《商业银行资本管理办法》对地方法人银行同业业务影响分析——以...

在银行同业业务面临资产荒和利率下行环境下,同业存单发行并未受新规显著影响。2024年1—3月,全国城商行、农村银行类机构、民营银行共发行3个月以上期限1.98万亿元同业存单,同比上升14.8%。受银行间7天期债券回购利率下行影响,同业存单利率同步下行,2024年1—3月上述类型机构3个月期同业存单加权平均利率2.36%,同比下降...

同业资产激增,35岁的兴业银行将重获“同业之王”荣光?

如2017年三季末，包商银行存放同业、拆出资金、买入返售、应收款项类投资这四个同业资产科目的规模合计2463.00亿元，占资产总额的42.7%；与此相对应的，同业存放、拆入资金、卖出回购、应付债券这四个同业负债科目的规模达到2762.48亿元，占负债总额的50.8%。在包商银行资产负债表中，同业负债很大部分是同业存单：...

商业银行的配置力量多强?——机构行为探微系列研究之二

负债业务是商业银行筹集资金的来源,其中吸收存款是银行最主要的资金来源,对于资产配置而言,一方面,银行会参考存款利率水平来设定资产的目标收益率;另一方面,银行也需配置一定的低风险高流动性资产以满足取现需求。此外,同业负债也是银行重要的资金来源,中小银行是同业负债吸收的主体,17年同业业务监管加强后,股份行和城商...

从银行报表变化看债市交易逻辑

这也是当前一个时期内商业银行面临的基本外部环境,是每一家银行的董事长都要思考研究的问题。2.银行资产:同业资产占比下降明显,或与防空转套利有关2023年上市银行各项资产规模增速保持平稳,其中同业资产规模增速在2022年快速提升后、在2023年有所下滑,或与央行多次强调防资金空转套利有关。从占比来看,证券投资...

如何区分银行本地业务和异地业务?

除结算性同业存放业务、与主发起行及同一主发起行发起的村镇银行之间的同业业务外,线下同业业务不出省。2020年7月,原银保监会发布《商业银行互联网贷款管理暂行办法》第9条规定,地方法人银行开展互联网贷款业务,应主要服务于当地客户,审慎开展跨注册地辖区业务。

新《商业银行资本管理办法》对中小银行资金业务的影响与对策

中小银行由于规模较小、专业人才缺乏、监管导向等原因,资金业务品种较为简单,主要为债券投资(含同业存单与次级债投资)、存放同业、回购等品种,农村商业银行还有存放省联社约期存放款(www.e993.com)2024年11月16日。衍生品、资产证券化产品、资产管理产品等较少。(二)新办法对中小银行资本充足率的影响...

从估值角度看商业银行轻型化转型

基于不同轻资本业务的客群和经营特点,本文以代表性股份制商业银行为例,将银行轻资本业务拆分为三大类业务:担保承诺类业务、结算清算类业务和大财富业务①。其中,当前最受银行关注的轻资本业务为大财富业务。根据客户群体和具体业务形式的差异,大财富业务可进一步细分为财富管理业务、投资银行业务和资产管理及托管业务(...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2024年第一季度报告

本行作为商业银行,主要经营业务包括存贷款、同业存放与同业拆借、金融资产投资以及相关中间业务等,本行当期现金流量规模变化的主要原因是:一是存贷款业务规模持续稳步增长,同业融资结构调整,导致经营活动产生的现金流量净额同比减少;二是本期金融投资业务结构调整,债权投资和其他债权投资规模同比减少,导致投资活动产生的现金...

新资本管理办法下商业银行配置偏好及轻资本转型策略

2023年11月,国家金融监督管理总局发布了《商业银行资本管理办法》,全面修订了风险加权资产计量规则,银行表内资产配置倾向或跟随调整,进而影响金融产品的相对定价和配置偏好。本文从商业银行金融市场业务角度切入,通过解读该办法的重点、难点,梳理债券资产、资管产品和同业业务风险加权资产占用规则的变化,推测商业银行对具体各...

《城中之城》中的“表表外业务”

单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,是否超过银行一级资本的50%;G14_II最大十家金融机构同业融出情况表》中,统计同业业务前10大户,按照排序规则,扣除结算性同业存款的同业融出资金和风险权重为零的资产后的净额,不能超过银行一级资本的50%,投资...