反洗钱法迎来重大修改,特定非金融机构受到监管

朱勇辉律师也表示，“为了适应新的反洗钱形势，修订草案对特定业务下的非金融机构采取了‘金融机构化’的管理，要求其在从事本法规定的特定业务时，应当参照金融机构履行反洗钱义务。此次纳入监管的特定非金融机构业务，具有资金交易体量大的共性，此类业务在权属关系变更过程中更容易产生洗钱风险。”王新教授认为，把特定...

私募反洗钱从“形式”到“实质” 业内人士:建议纳入义务主体

综合各类机构的现行反洗钱规范来看，目前我国金融机构的反洗钱义务主要从投资者适当性管理工作（KYC）出发，核心包含客户尽职调查以及信息报送两大方面。在过去数年中，中基协和证监会一直十分重视私募反洗钱工作。例如在2020年，为落实央行、证监会关于资本市场反洗钱工作的要求，进一步摸排私募基金行业反洗钱风险，中基协向...

FATF第五轮互评估标准与程序的主要变化及金融机构应对策略

结合IO.3对金融机构的核心要求,即金融机构应了解自身洗钱和恐怖融资风险,充分实施与其风险相对应的反洗钱和打击资助恐怖主义预防措施,并报告可疑交易。安永咨询团队建议金融机构:认真开展自评估工作,结合自身客户业务渠道特性评估机构实际风险,深度运用自评估结果,完善高风险领域和控制措施薄弱环节。夯实客户尽职调查工作。

反洗钱法迎来首次大修:加强新型洗钱风险防控

此外,修订草案规定了金融机构反洗钱义务,主要包括:建立健全反洗钱内控制度并有效实施;开展客户尽职调查,了解客户身份、交易背景和风险状况;保存客户身份资料和交易记录;有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。修订草案还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱提供便利,应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展客户...

复旦大学中国反洗钱研究中心主任严立新:每个人都是风控合规的最后...

从金融机构的反洗钱目标来看，可用三句话概括，即“（使黑钱、涉恐资金）进不来、藏不住、动不得”，以全员勤勉尽责的反洗钱义务履行，去达到防范和控制风险的目的。谈及机构的反洗钱义务履行，严立新特别提到了“风险为本”这一概念。他介绍，风险为本的概念最早其实是出现在1905年国外的医学领域，用于对医疗器械...

【深度】新反洗钱法如何“硬刚”新犯罪业态?

朱勇辉介绍,“兼顾成本”在修订草案中多个地方都有体现,比如第25条规定金融机构配备反洗钱人员问题时,提出“根据经营规模和洗钱风险状况”;第27条规定金融机构对客户的尽职调查义务时,限定了特定的几种情况;第60条规定特定非金融机构时,就主体范围和具体业务范围都做了具体限定,等等(www.e993.com)2024年11月11日。这些规定都体现出本次修订草案保持...

六大行2023年反洗钱工作披露,有银行强化考核、问责力度

修订草案完善了反洗钱义务规定,金融机构反洗钱义务主要包括建立健全反洗钱内控制度并有效实施;开展客户尽职调查,了解客户身份、交易背景和风险状况;保存客户身份资料和交易记录;有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度等。与相比现行《反洗钱法》,反洗钱法修订草案所规定的金融机构反洗钱义务更加完善、丰富。

健全国家金融风险防控体系 反洗钱法修订草案的主要亮点及完善建议

一是《修订草案》第二条将法律适用范围由预防和遏制洗钱犯罪,扩展至预防和遏制恐怖主义融资及相关违法活动,即由反洗钱扩展至反恐怖主义融资。二是第十条将适用对象(反洗钱义务主体)由我国境内设立的金融机构和特定非金融机构,扩展至虽在境外设立但涉及发生境外且危害我国国家主权和安全,侵犯我国公民、法人和其他组织...

反洗钱小课堂(二)|了解洗钱危害

作为一种严重的经济犯罪行为,洗钱不仅扰乱了正常的社会经济秩序,破坏了社会公平竞争,还威胁到了国家的安全和稳定。《反洗钱法》第三条明确规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构,应当履行反洗钱义务。为此,光大兴陇信托整理了反洗钱的相关知识,帮助广大消费者更好地认识洗钱行为的危害性,不断提高风险防范意识和识...

【聚焦风控】论反洗钱管理体系的有机补充与健全发展

众所周知,以往反洗钱管理义务和责任主要由金融机构承担。因此,在反洗钱管理领域,商业银行、保险公司、证券公司、信托公司、资管公司、消金公司、资产处置公司等履行反洗钱义务的金融机构也被称为“义务机构”。对此,中国人民银行等监管机构给予了全面的监督管理,并对部分违法违规行为给予了包括巨额处罚、通报批评在内的...