支付宝、微信扫码限额4月1日起执行 新规如何影响你的支付行为?

应谨慎为该商户提供条码支付服务;不得将已纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户,已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。

因未按规定保存特约商户档案资料等,随行付江西分公司被罚9万元

近日,中国人民银行江西省分行行政处罚信息公示表显示,随行付支付有限公司江西分公司因2项违规行为被罚。具体来看,该公司因未按照规定完整、准确传输有关交易信息;未按照规定保存特约商户档案资料,被中国人民银行江西省分行没收违法所得482.38元,并处罚款人民币9万元。工商资料显示,随行付支付有限公司江西分公司成立于2012...

典型案例公布!某支付公司违规设置特约商户结算账户上榜

从支付机构与用户的关系角度来看,某支付公司负有向特约商户账户进行正确结算的法定义务,但其向邱某结算的依据是伪造的《账户授权书》,故该结算行为系非基于某房地产公司真实意思的资金转移,构成“非授权支付”。对此,第三方支付平台应强化特约商户审核、治理的要求,完善签约商户的真实性核验与相关资质认证情况合规检验...

未按规定履行客户身份识别义务,金运通支付被罚50万元

此外，同日公布的鲁银罚决字〔2024〕3号显示，山东省电子商务综合运营管理有限公司因违反清算管理规定，被没收违法所得427元，罚款16万元。早在一年前，2023年1月，中国人民银行济南分行就曾对金运通及王树斌进行过处罚。当时，因违反特约商户管理规定，中国人民银行济南分行对金运通网络支付股份有限公司作出警告，没收违...

金运通支付因未履行客户身份识别义务被央行处罚50万,近年屡次被罚...

罚单显示,金运通支付当时的主要违法事实(案由)为违反清算管理规定;违反特约商户管理规定。对于上述违法行为,中国人民银行济南分行对金运通网络支付股份有限公司作出警告,没收违法所得119.12万元,罚款208.48万元。共计罚没327.61万元。王树斌,时任金运通网络支付股份有限公司董事长,对金运通支付违法违规行为负有责任,中国人民银...

“跨境电商”新骗局 浙江苏易士用“高息”引诱商户 已人去楼空

在李亚看来,用户应坚守理性底线,合理评估风险承受能力,切忌盲目“随大流”投资(www.e993.com)2024年11月27日。据监管方要求,支付机构应健全特约商户审核、受理终端管理、强化收单业务风险监测和健全特约商户分类巡检机制等。苏筱芮指出,支付机构需要对商户经营的资质、成立年限、保证金模式、业务模式等展开全面审核,对于像浙江苏易士这种采取高返模式不具...

商户审核不严、违规开结算账户,支付机构被判赔偿6000万!

总体来说,法院认为负责收单的第三方支付机构就负有保障特约商户交易安全、资金安全的法定义务,应就未尽到商户入网审核义务、违规设置结算账户的行为所致损失承担主要责任,特约商户按照其过错分担部分损失。事实上,在人民银行对支付机构开出的罚单中,违反商户管理规定、未严格履行特约商户实名制管理、违反账户管理规定、未...

中国人民银行、中国银监会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡...

要建立完备的商户档案,保存商户准入的证明文件复印件、风险评估报告、商户培训、POS机管理、商户信息变化、对商户的现场检查和非现场监控情况等文件资料。要加强对特约商户的培训和风险教育,至少半年一次对商户收银员和相关人员进行义务培训。(十)严格对收单外包服务机构的管理。收单机构可以委托收单外包服务机构为特约...

央行首次承认二维码支付地位 微信支付宝或再开战

第三十条会员单位应与特约商户就银行账户的设置和变更、资金结算周期、结算手续费标准、差错和争议处理等条码支付服务相关事项进行约定,明确双方的权利、义务和违约责任。第三十一条会员单位应要求特约商户提供真实的商品或服务;按规定使用受理终端(网络支付接口)、银行账户或支付账户,不得利用其从事或协助他人从事非法活动...

“老千”局背后,富友支付有没有责任?

1、商户入网审核义务：根据《银行卡收单业务管理办法》，收单机构有责任对特约商户进行严格的入网审核，确保商户的身份和资质符合要求。如果富友支付未能尽到这一审核义务，导致诈骗者能够以虚假身份开通POS机，那么富友支付可能需要承担责任。2、交易安全保障义务：收单机构需要确保交易的安全，包括对POS机的使用进行监管，...