低息消费贷被盯上,贷款中介怂恿股民借钱“入市”,千万避雷!
严打消费贷资金入市需要多方合力,王蓬博强调,对银行而言,应做好贷款用途核实,建立健全的贷后资金监控体系,通过银行账户流水、交易凭证等方式,对贷款资金的流向进行跟踪和监测。一旦发现资金流向异常,如资金流入房地产市场、股市等禁止性领域,及时进行调查和处理。从监管层面,应做好日常和专项检查,提高检查力度。在周茂...
湖北银行被罚款290万元,因流动资金贷款用途监控不审慎等违规行为
湖北银行(简称:湖北银行),其流动资金贷款用途监控不审慎;贷后管理不尽职导致个人贷款资金被挪用;项目贷款管理不尽职,资本金未及时到位;贷款管理不审慎,风险暴露不及时;委托债权投资业务不审慎,形成不良;同业投资业务管理不审慎,形成不良;数据安全管理不到位,存在风险隐患;运维管理不到位,存在风险隐患。
央行主管媒体刊文:完善央行与非银的流动性调节机制,创设相应调节...
为进一步提升信贷质量,遏制资金空转行为,金融机构和监管部门也需要加强对贷后资金流向的监控和监督。一方面,金融机构需要进一步加强信贷资质和资金用途的真实性审查。另一方面,借助区块链技术和数字人民币智能合约,使资金流动全程做到可追溯,也有助于保障信贷资金用途的真实可靠。(段俊斌、黄一晟,中国银行上海人民币交易业...
财政部:对于政府性融资担保体系进一步承担风险带来的资金缺口...
第三,压实金融机构审贷责任。压实银行和各级政府性融资担保机构的审核责任,要求按照市场化原则自主选择支持的企业,做好“贷前调查、贷时审查、贷后检查”,加强资金用途监控,防范资金套取和挪用风险。第四,强化实施监督。加大监督检查和追责处罚力度,划定经营行为“红线”。政府性融资担保、再担保机构及其工作人员发现有...
国家金融监督管理总局办公厅关于做好2024年普惠信贷工作的通知
(一)保持信贷支持力度。银行业金融机构要聚焦小微企业经营性资金需求,合理确定信贷投放节奏,力争实现普惠型小微企业贷款增速不低于各项贷款增速的目标。大型商业银行、股份制银行要力争全年实现监管目标。各监管局要督促辖内法人银行力争总体实现监管目标。对改革化险任务较重的地区,实行差异化安排。
国家金融监管总局:合理拓宽固定资产贷款和流动资金贷款的用途及...
第二十二条贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户和还款账户(www.e993.com)2024年10月21日。第二十三条贷款人应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺,承诺内容包括但不限于:(一)贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求;...
技术应用 | 创新押品管理,助力智能风控建设
押品管理系统丰富贷后监控手段,构建贷后预警体系。系统构建押品重估到期、权证到期、押品价值波动、保险到期、押品不足值、金融质押品价格盯市等押品预警指标体系,对押品进行每日监控,自动提醒到相应责任人,提升贷后环节对押品风险的精细化监控能力。4.丰富押品统计分析,多维度、多方式展示押品信息...
西藏矿业发展股份有限公司
宝财公司信贷业务管理实行贷前、贷中、贷后持续跟踪调查,相关调查、审查、审批机制三权分立。宝财公司严守监管合规底线,参考监管最新要求,将金融科技融入信贷风险管理。近年来上线并不断完善的智慧风控系统,囊括了信用评级、自动数据采集、智能分析报告,通过大数据及现代化技术有效监测、评估信贷风险,严格控制整体信用风险...
浙商银行2023年年度董事会经营评述
持续加大贷后监测、逾期催收、不良处置等贷后管理及风险处置力度,提升风险管理水平。本公司建立了信用卡(消费金融)业务贷前准入、贷中监测、贷后预警的全流程数智化风险管理体系,对信用卡(消费金融)客户实施统一授信管理,丰富客户画像,加强风险防控前瞻性。结合地域、行业、客群风险特征,制定差异化、属地化的风控...
西藏矿业发展股份有限公司监事会 2023年度工作报告
重要内容提示:1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明:保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。