专用账户银行15家!郑州公布二手房交易资金监管办法
交易双方当事人存量房买卖合同中约定的房款(包括一次性付款、首付款、按揭贷款和其他形式的房款等)存入郑州住房置业融资担保有限责任公司客户交易结算资金专用银行账户后,交易双方当事人方可申请办理相关业务。除交易当事人另有约定外,通过房地产经纪机构成交的存量房交易资金应全部纳入资金监管。交易结算资金专用账户银...
个人银行账户清理潮继续!北京农商行下月起将管控“久悬户” 半年...
8月9日,丰城顺银村镇银行发布公告称,为切实保障账户与资金安全,促进个人银行账户资源的合理使用,以便向客户提供更加优质、安全的金融服务,该行将对符合条件的活期人民币个人存款账户开展清理工作。其范围为截止2024年06月30日,超过3年(含)未发生财务交易(除季度存款利息及账户管理费扣费外)且清理日的账户余额小于等...
银行客户身份信息治理力度加大 广发银行加入账户清理行列 非实名...
广发银行拟清理非实名账户,中小银行密集开展账户清理工作具体来看,广发银行此次对个人非实名制客户账户的清理工作拟于10月18日进行,而对开展此次清理工作的原因,广发银行称,是为加强账户管理,维护存款人资金安全,向客户提供更好的金融服务。据公告,如客户仍需使用账户,须在10月17日前亲临广发银行柜面进行客户...
成都二手房交易“带押过户”如何办理?如何保证资金安全?戳→
办理“带押过户”的流程为:卖方在取得卖方银行“带押过户”同意后,买卖双方根据网上签订的存量房买卖合同(经纪服务合同)向买方银行申请贷款,买卖双方到监管银行签订存量房交易资金监管协议、选择还贷模式、办理自有资金监管,买方银行在交易双方完成存量房转移登记和抵押权登记后将贷款资金划转至政府部门在监管银行开设的存量...
风控升级 有银行资金转出需二次身份确认
为保护客户资金安全,银行对部分客户的网银支付进行调控的同时,对付款人资金转出进行二次身份确认。据了解,有多家银行发布公告,开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。“您在我行留存的证件有效期即将到期,根据监管要求,我行将中止您账户的资金交易服务,请及时到我行网点或登录手机银行更新证件相关信息...
招商银行落地海南、横琴多功能自由贸易账户业务
香港某上市企业,则是一家集齐电动车零部件研发、生产、销售、服务于一体的高端“智”造企业,存在大量跨境贸易、投资业务需求,对跨境资金划转时效性要求高(www.e993.com)2024年10月22日。结合海南自贸港多功能自由贸易账户的优势,招商银行为企业制定了专属的跨境金融服务方案,并开立EF账户。招商银行海口分行相关业务负责人表示:“EF账户赋予了企业跨二...
盈科法智丨32类特殊资金账户的执行措施
12、被执行人大宗商品交易资金结算账户13、被执行人银行金融理财账户14、社会保险基金15、国有企业下岗职工基本生活保障资金16、国库库款17、工会经费集中户18、信托财产19、旅行社质量保证金20、证券投资基金财产21、信用证开证保证金22、银行承兑汇票保证金可以冻结但不得扣划...
交通银行司库建设服务方案:为企业提升财务管理水平贡献金融力量
核心提示目前,交行司库服务体系已实现“慧账户、慧收付、慧统筹、慧融通、慧链接、慧安享”六大智慧服务。作为金融“国家队”主力军,交通银行积极响应国家政策,提供司库建设服务方案,尤其在帮助央企落实国资委关于加快司库体系建设的工作要求方面,发挥了技术优势和资源优势,为企业全面提升资金管理精益化、集约化、智能化...
乌拉特中旗联社关于证件到期限制网上银行、手机银行端动账交易的...
限制网上银行、手机银行端动账交易的公告尊敬的客户:为加强客户身份识别,保证您的资金安全,根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关规定,在账户使用过程中,如果客户身份证件或身份证明文件到期,客户未更新且未提出合理理由的,经办机构应中止为客户办理业务。
多家银行开展个人客户身份信息核实工作,对不合规客户进行业务限制
业内人士表示,银行此举不仅是为了响应监管要求,更是为了配合打击治理电信网络诈骗和各类洗钱犯罪活动,保障账户资金及交易安全,提升金融服务水平。多家银行公告开展客户身份信息核实、整治工作6月3日,肇源农商银行发布公告称,为进一步加强客户信息及账户管理,维护国家金融安全和您的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法...