百亿价值高净值客户画像与打分模型及CDP功能地图

依托埋点日志、业务系统数据采集数据有限,用大数据及算法模型提供高净值用户的客户画像及标签模型存在天然局限性,在设计CDP功能时,应整合线下人工数据,构建全面的用户/客户/企业标签体系,并实现统一的”oneID”服务,以提供全域的实体画像服务。二、项目执行对高净值客户的画像指标分析、客户数据管理平台及营销自动化...

银行激战跨境理财:存款利率摸高10%,南向客户倍增

汇丰银行数据显示,2月,“跨境理财通”北向客户(即投资内地市场的港澳投资者)同比增长超四成。咨询公司贝恩在《粤港澳大湾区个人金融服务》报告中描绘了粤港澳大湾区跨境投资客户的画像,富裕家庭和退休人士对跨境理财最感兴趣。他们拥有超100万港币的人均可投资资产,愿意将四成以上的资产用于投资,其他客户群这一比例...

掘金30万亿市场 银行与理财公司“双向奔赴”

未来,银行在代销理财产品时,应挖掘投资者的需求,完善客户画像,针对性引入适配客户需求的代销产品,并加强投资者教育。中小银行代销“找出路”8月初,兰州银行(001227.SZ)代销理财产品首发上线。综合对比,此次代销的理财产品具有投资门槛低(起购金额均为1元)、完全线上化等特点,客户首次理财风险承受能力评估不再需要...

理财公司五年考:固收“老本行”仍为主流 产品营销如何“破圈”

作为一家银行的资深理财经理，林峰（化名）深知，短期内市场波动可能给投资者带来心理压力，但从长远来看，市场总能逐步恢复并继续前行。他并没有盲目建议客户进行大规模的资产调整，而是根据每位客户的财务状况、风险承受能力和投资期限，适时优化资产配置。投研能力还有待提升在业务起步阶段，理财公司往往会侧重于推出固...

大赚7000亿元!稳居理财市场“压舱石”

在经历“净值化转型”挑战后,目前银行理财行业规模重拾升势,显现了其在财富管理市场的“压舱石”作用,未来还将通过持续的迭代创新,不断满足投资者多元化投资需求。为1亿理财客户创造近7000亿元投资收益经过20年的发展,银行理财行业面对的政策环境不断发生调整和变化,特别是自2013年起开始对“非标整治”和2018年开展...

资管年会共议大资管创新发展:以客户需求为导向,顺势而为是主基调

因此,银行理财未来可能需要深入理解客户需求,通过充分的客户画像和有效投教,提升客户对理财产品的风险认知与接受度,引导客户建立合理的收益预期(www.e993.com)2024年11月25日。注重客户需求导向资管行业的发展与投资者需求变化息息相关。与会嘉宾认为,资管行业要得到良好的发展,始终应当注重客户需求,以满足客户需求为核心要义。

跨境理财通2.0被热议,银行们正激战跨境理财 | 愉见分享

咨询公司贝恩在《粤港澳大湾区个人金融服务》报告中描绘了粤港澳大湾区跨境投资客户的画像,富裕家庭和退休人士对跨境理财最感兴趣。他们拥有超100万港币的人均可投资资产,愿意将四成以上的资产用于投资,其他客户群这一比例仅三成以上。在贝恩受访人群中,六成香港客户对“跨境理财通”感兴趣,当中一半人群认为这能够帮...

信银理财:数字化赋能养老金融 创新业务新格局

在产品创新方面,信银理财利用大数据、云计算和人工智能等技术,精准刻画养老理财客户的画像,深度挖掘客户需求。通过这些技术,信银理财能够根据客户的个性化需求,为其量身定制养老理财产品,实现长期与短期、收益与风险、投资与保障的平衡。在客户服务方面,信银理财运用生成式人工智能技术,提升服务效果和客户体验。该技术可...

信银理财:数字技术赋能养老金融的银行理财探索

银行理财应从产品创新、客户服务、投资研究、业务管理等方面充分发挥数字技术对养老金融的驱动作用,全面构建数字化养老金融发展新格局。一是产品创新数字化。养老投资具有高度个性化的特征。利用大数据、云计算、人工智能等数字技术,积累海量养老理财客户信息,精准刻画养老理财客户画像,深度挖掘养老理财客户需求,为养老理财客...

兴银理财景嵩:抢抓行业发展机遇 走理财业务高质量发展之路

一是持续深化投研赋能,守住投资的基本盘。作为理财子公司客群基础,资产构建各个环节而言,固收业务是银行理财的天然的优势板块,兴银理财客户画像,产品画像,创造了细分领域的产品,产品涵盖了一天到3天的主要的期限,运作形式是T+1,品类齐全,未来银行理财投资积极用好投研赋能和科技赋能,向精细化,数字化方向转型。