执行问答|从被执行人的银行流水中能查到的财产线索有哪些?

正常情况下工资会通过银行转账的方式予以发放并做备注,此时就可以证明被执行人有固定的单位和收入,通过银行流水的对方户名可以查询到被执行人现在或曾经的工作单位。倘若被执行人现在仍持续工作,可以向法院申请发出协助执行通知书,要求该工作单位限制给付工资报酬,在保障被执行人的基本生活后,将剩余工资直接扣划至法院账...

审计人员:怎样规范高效查询银行流水

银行流水中的“摘要”或“备注”往往表明该笔资金具体用途,要注意从中发现线索。比如,在梳理涉案对象交往规律后,从流水中发现一些与其职权或经营业务密切相关人的转款,并且特意在转账说明中写上“借款”的备注,就要结合案件具体情况研判是否存在“以借为名”的行受贿行为。如果这笔转款办理的是柜台业务,还可以延伸查询...

最高院:借款人能证明收款后交实际使用人的,还承担还款责任吗?

其次,张友进在向周志成汇款的银行凭证上注明系“借款”,周志成反向还款的银行凭证上注明系“还款”。虽银行凭证注明的内容系汇款人自行备注,不能直接约束汇款相对方,但双方的备注内容相互对应,对周志成是借款人有较强的证明力。最后,银行流水虽显示周志成账户在收款后将款项汇入中科西南分公司账户,但这属于周志成收到款...

法官说法|以出具借据形式预支工程结算款?风险有点大!

通过双方提交的银行流水、多张类似借据、当事人之间的合作关系及交易习惯,再结合工程承包实践中以借款方式支付工程款或劳务费较为普遍的现象,法院最终采信刘某的抗辩,认定涉案款项性质并非借款,而属于以借款凭证形式预支的工程结算款。法官提示《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条...

幺麻子:现场检查之外,如何界定中介机构的责任边界?

①中介机构在对个人银行流水进行核查的时候,一般关注到时个人借款基本上也是到头了,更何况80万借款也不算金额非常巨大,当然是否会关注借款的合理性以及期后偿还的情况,那就纯粹看项目组自己的判断了。②从后面对保荐机构的处罚披露信息来看,个人是备注借款,而保荐机构和保代是主动进行了补充核查,发现并不是借款,而是...

工商银行蓄卡因为信用卡逾期冻结了怎么办,解决办法:工商银行蓄...

2.转账还款:客户可以通过其他银行向工商银行的发卡冻结账户进行转账还款(www.e993.com)2024年11月8日。在转账时,客户需要正确填写工商银行的账号和户名,确保还款能够准确到账。客户还需要在转账时备注借款人的身份信息和借款合同编号等,方便银行核实还款信息。3.现金还款:如果客户身处同城,可以选择将现金直接存入工商银行的柜台或自助端机。客户...

最高检发布民事检察促进民营经济发展壮大典型案例

三是前往银行调查乙建设公司银行流水明细。查明乙建设公司武汉农村商业银行账户于2020年10月30日资金余额2094588.33元,当日黄陂区法院从该账户扣划128万元,并作出执行裁定,解除了对该账户的冻结,此时账户余额尚有814588.33元。且2020年10月30日至2021年5月7日,该账户有多笔大额资金汇入(单笔超过5万元),金额高达3400多...

男子称身份证被熟人冒用贷款37万:“3个假冒签名谁干的?”

李宗提供的浦发银行流水显示,2015年10月9日10:27,其在浦发银行网点“7302”开户并存入40元;10月10日12:03,浦发银行网络发放贷款373000元至其尾号5205的银行账户;同日14:50,这笔款项通过“POS联机消费”转至某银行账号,备注为“自助消费:中国某某石化”。

借出30多万,差点因借款备注“乱写”拿不回钱

但王某称其因缺乏法律常识,误以为在借款人不归还借款时可以直接以房抵债,于是在出借款项时备注“购房款”等字样。王某提交的银行流水备注内容为“借款”“购房款”“购房”“房款”“买金”等,且备注为“借款”的转账金额也与涉案借款金额不相符合。一审时,因林某未到庭,且“购房款”“房款”等备注内容明显表示...

【普法专栏】借款人与其配偶存在大量无法合理解释的转账,应认定...

也就是说,原审认为,该笔140万元不应当在本案鲁某斌尚欠借款本金总额中予以扣减。原审根据银行流水和对账记录认定鲁某斌已归还借款本息及尚欠本息,并不缺乏依据。故刘某、鲁某斌的上述再审申请理由不成立。关于刘某、鲁某斌再审申请主张郭某通过张某静银行账户转帐支付鲁某斌、备注为“还款”的3笔款项不应认定为...