离婚官司中丈夫一方从银行拿到妻子“反洗钱流水”,妻子认为银行...

叶女士认为，银行把自己的“反洗钱流水”提供给对方，侵犯其隐私和账户信息安全，“银行本身掌握着我们的大量个人交易信息，如果能够就这样随意提供给别人，我觉得这本身是银行的一个比较大的漏洞。”叶女士在起诉状中提到，中行闵行支行违反商业银行法关于为存款人保密的原则，消费者权益保护法关于个人信息依法应当得到保...

云南元谋兴福村镇银行因未按规定报送交易报告被罚22万元

近日,中国人民银行云南省分行发布了一则行政处罚决定信息公示表,显示云南元谋兴福村镇银行股份有限公司因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,被处以22万元的罚款。这一处罚决定的日期为2024年10月21日,并于10月28日进行了公示。根据公示信息,云南元谋兴福村镇银行在反洗钱和金融监管方面存在疏漏,未能及时、准确...

男子称取钱被拒还遭银行擅自查流水,评论区吵翻天

也有网友认为:银行这么做是为了防止来路不明的人和钱,怕你拿钱跑路了,也增加了坏人的洗钱成本,保护普通人的,只要你的钱来路正常,不用激动从法律层面上来看,《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法规,要求金融机构对大额现金交易进行监控和报告。这些规定旨在防止洗钱、恐怖...

“突然发现,我被降额了”!多家银行回应

星图金融研究院副院长薛洪言对《证券日报》记者表示，银行调整账户非柜面渠道支付限额主要基于防范电信网络诈骗或反洗钱需要，通过系统模型实时监控账户支付转账情况，对于出现异常的账户触发限额调整机制。此外，一些长期不用的睡眠账户，也可能会被银行调降限额，需要去柜面进行再激活。业内人士表示，银行对非柜面渠道支付交...

衡水银行积极开展防范“大额现金订单”洗钱、电信网络诈骗主题...

为预防和打击洗钱犯罪,进一步提高公众洗钱风险识别和防范能力,营造良好反洗钱氛围,日前,衡水银行开展“打击洗钱犯罪维护金融安全”反洗钱主题宣传活动。以“520”特殊日期为契机,组织宣传小分队,走进花店、手机店、烟酒店等商家店铺,通过案例向商户讲授当前高发“大额现金订单”的诸多套路,发放宣传折页,讲解洗钱、电信网...

女子到银行存10万现金被问来源:保护客户还是侵犯隐私?

恒丰银行金融大街支行工作人员表示，5万以上现金存款不需要提供收入证明或其他材料，但还是会问一下来源(www.e993.com)2024年11月7日。金融专家：我国对于反洗钱等监管要求在不断加强“国际银行业监管对于反洗钱、反恐融资都有更高的要求，我们国家目前对商业银行的要求也相应提高了，但是与国际上一些成熟的商业银行的要求来比较的话，还是有差距的...

5·15 | 普通人都应该知道的反洗钱知识

中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。7、哪些交易将收到反洗钱监测?中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(...

女子到银行存10万现金被问钱来源,引发网友质疑,银行回应

在金融领域,反洗钱法规要求金融机构在处理大额现金交易时,进行客户身份识别和资金来源的核实。这一规定的目的是确保金融系统的透明度和安全性,防止非法资金通过正规渠道进行洗白。对于这位女士而言,她可能并不了解这一规定,因此对银行的询问产生了不满。她认为自己的隐私受到了侵犯,而银行则坚持这是为了遵循相关法规和防...

文安农商银行深入推进反洗钱工作 构筑金融安全防线

一是筑牢思想防线,建立每周一学、每月一测等机制,通过典型案例剖析、业务知识培训等方式,提高员工反洗钱风险防控能力。二是筑牢账户开立防线,严格落实客户身份识别、尽职调查、账户登记等工作,由专人负责对"大小额业务流水"进行分析,及时捕捉异常交易信号。三是筑牢银警联动防线,密切关注公安机关止付、冻结的风险账户,对...

马上评丨反洗钱法修订:保护取款自由,“杀鸡别用牛刀”

此外,这次反洗钱法的修订,也注意到法律与法律之间的制衡,权利与权力之间的平衡。在反洗钱法之外,还有商业银行法,还有国务院的《储蓄管理条例》。在金融机构的反洗钱法定责任外,还有法律、行政法规明确的对储户权利的保护。商业银行法第二十九条规定,商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、...