与贷款中介合作?多家银行否认

如通过伪造银行流水、包装空壳公司等手段向银行申请经营贷,涉嫌骗取银行贷款,情节严重者将承担刑事责任。经营贷、消费贷与住房贷款在贷款条件、利息、资金用途、期限、还款方式等方面都有很大不同。经营贷和消费贷属于短期贷款,利率随市场行情浮动,如果消费者后期续贷审批跟不上,极易导致资金链断裂,甚至影响征信记录。

一银行“内鬼”里应外合违规放贷,收受贿赂30余万元,被判处有期...

10月16日,据上海检察消息,上海宝山区检察院近期办理了一起违法发放贷款、非国家工作人员受贿案,某银行前对公客户经理张某因违规操作23笔中小微企业担保贷款并收受好处费30余万元,最终被判处有期徒刑5年6个月,并处罚金15万元。收受贿赂,银行“内鬼”违规放贷张某自大学毕业后,就入职某银行工作,2015年开始担任对公...

“李鬼”:银行信贷资金可炒股 “李逵”:如被查实银行可提前收贷

当记者问及是否可以通过其他变通方式用贷款进行炒股时,两家银行客服人员均表示“不可以”。“对于贷款用途是有明确规定的,不能违规流入股市和楼市。”平安银行的客服人员称,贷款放出去后一个月内,必须要提供相应的证明,比如购物发票。如果不能提供,或者被查实是违规挪作他用的,银行可以采取相应的措施,比如提前收贷等...

“黑户贷款”背后有陷阱 小心贷而不得反受其累

2023年12月,陈某龙因经营店铺急需资金周转,他在“抖音”平台刷到一个可以帮忙办理贷款业务的广告时,立即联系了办理贷款的工作人员,对方称:“你只需要提供银行卡和手机卡,我们就可以帮你包装流水,只要流水过关,你的贷款就能下来”。一心贷款的陈某龙对对方的说辞深信不疑,后二人商定由陈某龙提供自己名下的银行卡配...

助贷领域乱象丛生!多家银行否认与贷款中介合作

第二类是不法贷款中介帮助不符合条件的企业或自然人获得贷款资质、提高授信额度、骗取银行贷款。比如,中介诱导和协助当事人开具虚假收入证明,虚构消费合同、银行流水,注册空壳公司,甚至伪造国家机关公文或证件,进行“包装骗贷”,抽取高额中介费。以近期热度较高的经营贷转贷为例,此前记者在调查过程中发现,部分贷款中介...

“操盘手”利诱贷款人入局“套路”银行

周福岳介绍,该犯罪团伙内部分工十分明确,有着完善的流水线作业流程,他们利用空壳公司职业包装有贷款需求的“白户人员”(也称“纯白户”,指在征信记录上没有任何网贷、银行贷款、金融机构贷款、信用卡申请记录等的人员),并垫资为“白户人员”集中补缴12个月的住房公积金,以提升“白户人员”的资信使其满足银行住房公积金...

征信“黑户”只要“包装”资料就能贷款?警惕陷入“帮信”犯罪陷阱

正义网讯(通讯员石玉芳)征信有问题,只需要提供个人银行卡、密码、绑定的手机号码“包装”一下,就能办理贷款?小心别沦为不法分子的“帮凶”!近日,广西壮族自治区贵港市港南区检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对潘某文提起公诉。2023年3月,潘某文在偶然间刷到了贷款类视频,因有好几张信用卡逾期一直未还,潘某...

“包装”银行卡,进去了!

可以为“征信黑户”办贷款只需要提供几张银行卡由他对银行卡进行“包装”再由“黑户”本人帮其用银行卡转账取现就可以办理贷款还能得到一笔高额的“好处费”经查李某利用他人银行卡接收、转移网络犯罪资金152余万元目前李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪...

“内部有人,征信再差都能放贷”?起底贷款中介骗局

涉嫌骗取银行贷款在记者暗访多家不法贷款中介时,多位中介人士表示,若借款人的资质不好,可根据客户需求以及银行贷款要求进行包装,提供办理各项证件、材料,帮助消费者申请贷款。本质上,是通过伪造转账流水、设立空壳公司等手段获得贷款资格,此行为涉嫌骗取银行贷款。

存量房贷调整再引热议,转按揭对银行影响几何?

对方开门见山地表示,“有置换房贷的打算吗?某银行的贷款利率可以做到2.55%,用来置换房贷非常划算,我们已经帮很多客户这么操作了。”当被问到为何不能自己操作时,贷款中介坦言,“这是个人经营贷,我们会给你包装公司,还会给你提供过桥资金,提前还掉房贷。”实际上,无论是挪用消费贷还是经营贷置换房贷,都是违反政策...