银监会放宽企业并购贷款限制:延长期限、提高比例

加强贷前调查,核实并购交易的真实性以及并购交易价格的合理性,加强对贷款资金的提款和支付管理,做好资金流向监控,防范关联企业之间利用虚假并购交易套取银行信贷资金的行为。三是加强完善并购贷款统计制度。按照监管要求建立并购贷款统计制度,做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作。下一步,银监会将继续鼓励商业银行积极...

关于重申严格审查信贷投向严密监控大额资金流向的通知

三、严密监控信贷资金流向。辖区各银行业金融机构要认真执行银监会颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》等有关规定,切实落实相关要求,严防企业无指定用途划转资金。要深入细致地做好贷后检查工作,密切监控贷款发放后实际资金流向,防范借款人不按约定用途使用贷款,造成信贷资金违规流入股市和用于权益性...

银监会严查挪用消费贷,刷信用卡买房通道受阻

并且,一旦被银行发现贷款资金流入房地产,可能会降低额度,得不偿失。银监会严查挪用消费贷款资金9月29日,银监会审慎规制局局长肖远企在“今年以来银行业运行及监管情况”通报会上指出,监管层将严厉严查挪用消费贷款资金,防范房地产泡沫风险。肖远企表示,金融消费群体较大,是银行的重要客户对象,也是银行的重要业务,各...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》(附件二)。

信贷资金入市屡被罚,不良中介如何绕过银行贷款“三查”?

该个贷经理说,在个贷领域,由于涉及的贷款额度小、数量大,银行在人力有限的情况下,往往采取贷后抽查的方式,如果客户与贷款中介联合造假,银行的“三查”手段就会变得很有限。“尤其是贷后,银行只能监控本行卡的流向,只要客户不取现,就一定能查出资金流向,而一但客户取现,或者客户把钱转走,银行就监控不到了。”该...

严防资金挪用 银监会首查贷款新规成效

近日,知情人士向《第一财经日报》透露,银监会已于近期下发通知,要求各银监局抽查所辖银行业金融机构贯彻落实“三个办法一个指引”(即贷款新规)的情况(www.e993.com)2024年11月6日。此次检查不仅要验收银行在制度建设、流程改造、IT系统调整等方面的成效,还要抽查单笔贷款情况,查看贷款业务流程各环节是否符合、有无违反或规避贷款新规的监管要求。

突发!银监会出重拳,贷款被追回,这些买房人哭了!

值得注意的是,想用消费贷买房现在行不通了!近日,一名深圳网友爆出自己去年抵押房产从银行贷出一笔钱,打到第三方帐户后,转了一部分钱到自己帐户,现在这笔贷款被银监会查到,让其提前还贷。此帖引起了众多网友的热议,像这种案例,被查到后如不能提供充分的证据证明其使用的途径,只有提前还清贷款。

银监会严查消费贷款流入房地产

银监会严查消费贷款流入房地产从中国银监会获悉:根据国务院“严格管控各类资金违规进入房地产市场”的指示精神,银监会已就加强消费信贷监管专门作出批示、部署,各派出机构已开展行动,从开展风险排查、加强规范管理、加大监管问责三方面入手,严查个人消费贷款违规流入房地产市场。

助贷机构成杭州银行个贷业务主力军 贷款资金流向何方

2017年12月27日,中国银监会浙江监管局对杭州银行出具行政处罚决定书,因“个人消费贷款资金流入股市;虚增存贷款;贷款‘三查’不到位;办理未发生现金转移的存取现业务”,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条;《中华人民共和国商业银行法》第七十四条;《个人贷款管理暂行办法》第四十二条,罚款140万元。

银监会:贷款流向成监测重点 持续关注贷款流向

针对上半年大规模信贷投放背景下出现的国企贷款用不完、中小企业贷不到的状况,10月6日,银监会副主席蒋定之在“复苏中的世界经济与中国”论坛上称,银监会每季度召开的金融形势通报会一直在密切关注贷款流向、信贷风险,并透露,截至9月底,我国本外币信贷规模至少达到9万亿。