重庆农商行副行长被“双开”,贷款问题成谜?

2023年4月,渝农商行因贷款“三查”不尽职,信贷资金流向关联公司、贷款资金回流借款人、信贷资金被挪用遭罚款105万元,相关负责人被罚5万元。2023年12月,该行再次因贷款“三查”不尽职;监控不力贷款资金被挪用;贷款资金回流借款人被罚120万元。2024年2月,该行因未执行集团客户统一授信管理;贷款“三查”不尽职被...

银监会严查挪用消费贷,刷信用卡买房通道受阻

人民网10月12日消息,日前,银监会审慎规制局局长肖远企在“今年以来银行业运行及监管情况”通报会上指出,监管层将严厉严查挪用消费贷款资金,防范房地产泡沫风险。随后,监管部门启动了针对个人消费贷和经营贷资金违规进入房地产市场等乱象的排查和打击,部分银行也对信用卡在房地产类商户消费时进行了额度限制。专家表示,通...

河南林州农商银行违法被罚210万 贷款“三查”不到位

或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》(附件二)。

北京农商银行受罚:小微贷款数据错报 贷款违规流向房地产

3月2日，北京银保监局一连发布4张罚单，其中2张均指向北京农商银行。第一张罚单显示，该行因错报小微贷款“1104”报表数据，违规审批、发放贷款，贷款资金被挪用等，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，责令北京农商银行改正，并罚款330万元。事实上，近期监管加大对小微贷款“弄虚作假”的整治力度...

严打消费贷款违规!上海银监局连公布15张罚单,一天罚出1040万,浦发...

2017年以来,北上广深、江苏、江西等多地监管部门接连发声,严查商业银行个人消费贷款用途流向。尤其是对个人消费贷和经营贷资金违规进入房地产市场等乱象,一直处于严格的排查和打击。从上海银监局公布的罚单情况来看,共有10家机构收到13张罚单,其中,浦发银行收到3张罚单、罚款250万,数量和罚款最多。此外还有两张个人...

江西银监局:严查消费贷款、信用卡透支交易违规购房

和投机投资需求,促进房地产市场健康发展,江西银监局联合人民银行南昌中心支行近日紧急下发《关于加强个人非按揭类贷款管理防范信贷资金违规进入房地产市场的通知》(赣银监发〔2017〕37号,以下简称《通知》),加强个人非按揭类贷款管理,严防借款人通过非按揭渠道违规融资用于购房,严禁发放以住房为抵押且无明确用途的贷款(www.e993.com)2024年11月6日。

厦门银监局严查消费贷流向 整改回收逾一亿元

厦门银监局严查消费贷流向整改回收逾一亿元12月7日,在银监会例行发布会上,厦门银监局局长张新潭表示,该局严查非房贷类个人贷款资金流入房地产领域,特别是个人消费贷和经营性贷款。据他披露,该局依靠现场检查EAST系统,利用监管手段,督促银行机构自查自纠问题贷款1037项、金额1.1亿元,整改回收率达95.7%,即1.05亿元...

银行消费贷款审查要求穿透三层 严控流向房地产

摘要2017年9月,银监会审慎规制局局长肖远企在重点工作沟通会上曾表示,银行每发放一笔贷款,都要进行“三查”:贷前审查、贷中检查、贷后继续跟踪检查,消费贷款也不例外。贷前主要审查贷款的用途和借款人的偿还能力;贷中要监测资金流向,看资金是不是用于当时申请贷款的项目和用途;贷后还要跟踪贷款的使用情况和借...

监管严控消费贷款流向,最低贷1万元须提供消费凭证

据相关媒体援引银监会相关部门负责人称,目前主要有三种监管方法。一是开展风险排查。上述多地银行对消费信贷资金流向排查就是一例。此外还包括,北京银监局要求重点关注借款人或其配偶短期内办理多笔业务、贷款发放后资金迅速回流、收入证明金额明显高于平均水平等风险特征的贷款业务;广西银监局则要求逐笔报告信用贷款超过...

严防资金挪用 银监会首查贷款新规成效

近日,知情人士向《第一财经日报》透露,银监会已于近期下发通知,要求各银监局抽查所辖银行业金融机构贯彻落实“三个办法一个指引”(即贷款新规)的情况。此次检查不仅要验收银行在制度建设、流程改造、IT系统调整等方面的成效,还要抽查单笔贷款情况,查看贷款业务流程各环节是否符合、有无违反或规避贷款新规的监管要求。