数字人民币也面临反洗钱风险?邮储银行出手核实数字人民币客户身份...
邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作,核实的客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。
莫开伟:银行为何要开展个人客户身份信息核实工作?
最近,陆续有多家银行开展了个人客户身份信息核实工作,截至目前,已有中国邮政储蓄银行、蒙商银行、肇源农商银行、广汉珠江村镇银行、青海银行、郑州农商银行等10余家银行发布相关公告;还有不少中小银行也在开展相关账户的排查和整治工作,预计之后还将有大量银行机构陆续跟进。除此之外,多家银行再度对“沉睡账户”开展提...
多家银行开展客户身份信息核实及整治工作
多数受访专家认为,商业银行根据反洗钱法、《个人存款账户实名制规定》等要求,开展个人客户身份信息治理工作,梳理核实、补充完善客户相关信息,对未能及时更新或验证身份信息的用户,依据相关法规和行业规定,采取限制账户功能等措施,这既是落实反洗钱法等法律法规要求的具体举措,也是保障客户资金安全和防范金融风险的必要手段。
多家银行核实个人客户身份信息
核实个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。4月19日,广东兴宁农商银行公告表示,对存在身份信息不完善情况的客户,如未完成身份基本信息的更新,该行将根据反洗钱法律法规要求,对客户名下的所有账户采取管控措施,包括但不限...
不合规者小心业务受限 多家银行开展个人客户身份信息核实工作
邮储银行表示,自2024年4月,该行开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作。核实个人客户身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。同时,邮储银行提醒客户,自2024年8月起,该行在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上...
多家银行开展个人客户身份信息核实工作 对不合规客户进行业务限制
近期,多家银行公告表示,将开展个人客户身份信息真实性、完整性、有效性核实工作(www.e993.com)2024年10月27日。据记者统计,截至目前,已有中国邮政储蓄银行、蒙商银行、肇源农商银行、广汉珠江村镇银行等10余家银行发布相关公告。除此之外,多家银行再度对“沉睡账户”开展提醒工作。业内人士表示,银行此举不仅是为了响应监管要求,更是为了配合打击治理...
邮储银行:进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性...
钛媒体App7月1日消息,邮储银行发布关于推进数字人民币客户身份信息治理的公告。根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《数字人民币反洗钱和反恐怖融资工作指引》等法律法规要求,邮储银行将进一步强化数字人民币个人客户身份信息完整性、有效性核实工作。对个人客户身...
含身份证号、住址的用户信息当废品卖?沂南农商银行:正核实
沂南农商银行:正核实近日,山东沂南县的王先生向澎湃质量观投诉平台(httpstousu.thepaper)反映,沂南县农商银行湖头支行把含有用户信息的账单等材料,未经处理后当作废品卖掉。沂南县农商银行相关负责人回应称,目前该行正在调查核实,如果确实存在违规行为,将处置并追责。
中国工商银行让征信信息安全植根于心
各级机构积极开展征信宣传活动,其中在走访小微和民营企业时,宣介征信重要性的同时关注企业融资难题,对征信良好的企业,积极助力,推动小微和民营企业更好发展,让“诚信”二字根植于小微企业。三是发挥网络优势,加强征信信息服务。向社会公众推广人民银行征信中心微信公众号“征信小助手”(ZGZXXZS),通过张贴宣传海报,提醒...
多家银行加强身份信息核实,整治“沉睡账户”
为了响应监管规定,加强客户信息管理,提升金融服务水平,近期包括中国邮政储蓄银行、蒙商银行等在内的10余家银行宣布将对个人客户身份信息进行核实,并采取账户控制措施。银行将对证件过期未更新、基本信息不完整或不真实的个人客户采取分批次账户控制措施,包括调整非柜面支付限额、暂停非柜面业务等。这些措施旨在打击治理电信...