莫名成3.96亿贷款保证人?快用企查查看看自己名下有无李鬼公司
据了解,李女士与涉事企业——上海理业供应链管理有限公司之间并无任何关联。面对这一突如其来的“债务”,李女士立即采取行动,与贷款发放方上海华瑞银行取得了联系,并要求查看相关贷款合同及保证合同。经过仔细核对后发现,虽然合同中的姓名与李女士相同,但身份证件等个人信息却并不匹配。针对此事,上海华瑞银行迅速...
营口银行哈分行带您了解征信的作用及维护
随着科技的发展,古人的愿望得以实现,现在,征信则是指依法采集、整理、保存、加工自然人(法人)及其他组织的信用信息,并对外提供信用报告、信用评估、信用信息咨询等服务,帮助客户判断、控制信用风险,进行信用管理的活动。目前在我国,征信机构主要分为两种,一种是中国人民银行依法建立并运行的金融信用信息基础数据库,也叫...
重庆九龙坡民泰村镇银行被罚90万,因贷款资金回流借款人关联企业等
2月20日,国家金融监督管理总局重庆监管局行政处罚信息公开表显示,2024年2月5日,重庆九龙坡民泰村镇银行股份有限公司被处罚款90万元。主要违法违规事实为:贷款资金回流借款人关联企业;票据业务贷前调查未尽职、贸易背景真实性审查未尽职;越权限审批授信业务。
民生银行ESG顽疾:高管高薪与天价罚单并存 百亿关联贷款难收回
民生银行在2018年前后高频向关联股东借出大额贷款,当时民生银行也表示,董事会关联交易控制委员会成员3名独立非执行董事分别为审计、财经、法律和管理专家;1名非执行董事为国内知名公司主要负责人员,并称“本公司关联交易控制委员会结构合理,具有足够的专业性和独立性,可以确保关联交易控制委员会有效发挥监督职能。”从多...
关联交易贷款资金、同业投资业务有问题,重庆富民银行被罚款180万
近日,国家金融监督管理总局披露的一份罚单显示,重庆富民银行股份有限公司(以下简称“富民银行”)因存在多项违规行为,被处以罚款180万元的行政处罚。该罚单详细列出了富民银行在经营过程中存在的四大问题:现场检查发现问题整改不到位、关联交易贷款资金未按照合同约定使用、同业投资业务管理不审慎、信贷资产非洁净出表。
银团贷款拟立新规:单家银行担任牵头行时承贷份额和分销份额的原则...
所谓的银团贷款,是指由两家或两家以上银行依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务(www.e993.com)2024年10月19日。《办法》所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者不同种类贷款的银团贷款操作方式。同一组别的期限、利率、用途等贷款条件应当一致。
贵州从江农商银行被罚195万:因向关系人发放信用贷款等
贵州从江农商银行被罚195万:因向关系人发放信用贷款等中国网财经1月4日讯昨日,国家金融监督管理总局黔东南监管分局行政处罚信息公开表显示,贵州从江农村商业银行因向关系人发放信用贷款;信贷业务管理严重不尽职;未识别、审批和报告重大关联交易;未严格执行案防管理制度;贷款风险分类不准确;数据质量准确性管理不...
三一重工股份有限公司关于在关联银行开展存贷款及理财业务的公告
1、独立董事关于关联交易的事前独立意见公司遵循市场“公开、公正、公平”的原则,在确保公允性的前提下在湖南三湘银行股份有限公司开展存贷款及保本型理财产品业务,系在银行业金融机构的正常资金存放与借贷行为,存、贷款及购买保本型理财产品的利率均按商业原则,关联交易定价公允,不存在损害公司及其他股东、特别是中小股...
长安银行1.47亿股法拍在即 持股人东岭集团已进入重整程序
《每日经济新闻》记者注意到,截至2023年末,东岭集团关联企业陕西东岭物资有限责任公司(以下简称“陕西东岭物资”)、陕西民东供应链管理有限公司在长安银行尚有贷款余额9.44亿元。而陕西东岭物资也正是此次涉案的被执行人之一。另外,值得一提的是,本次待拍卖的两笔股权数量在长安银行总股份中的占比合计超过了1.9%。如若...
国家金融监督管理总局就《银团贷款业务管理办法(征求意见稿...
本办法所称银团贷款是指由两家或两家以上银行依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。本办法所称分组银团贷款是指银团成员通过贷款分组,在同一银团贷款合同中向客户提供不同期限或者不同种类贷款的银团贷款操作方式。同一组别的期限、利率、用途等贷款条件应当一致。