冒名贷款玩出新花样,一大行信贷员让客户“超额度贷款并挪用”被...

据监管罚单披露,某国有大行公主岭杨大城子支行客户经理李纪方,因为利用职务便利,通过要求客户超出额度办理贷款、直接使用他人身份,信息办理贷款、私自截留客户还款资金等方式将经手的贷款及客户资金挪用,被终身禁业。李纪方具体所涉何案?财联社记者查询发现,中国裁判文书网的一份银行和贷款人之间的庭审文书,揭开了李纪方...

中国法院网丨使用金融贷款转贷他人?借款合同无效!

中国法院网丨使用金融贷款转贷他人?借款合同无效!日前,江西省贵溪市人民法院立案庭一审审结一起民间借贷纠纷案,依法认定双方借款合同无效。原告于某与被告董某系朋友关系,被告董某因资金周转需要,向原告于某提出借款1万元。原告于某在无自有资金的情况下,向某金融机构贷款1万元后,转借给被告董某,双方以书面借款合同...

个人信息贩卖链条揭秘:快递库管银行员工成帮凶

想要他人的贷款记录、快递地址、手机实时定位等个人信息,只要在QQ群里提出需求,就会有人回应。买家通过微信转账交易后就能拿到这些准确、私密的个人信息。今年5月,山东菏泽警方侦破一起定制型贩卖个人信息案,抓获嫌疑人29名,其中包括银行员工2人,快递公司员工1人,电信公司员工1人,查明涉案资金500余万元,查明交易公民个人...

如何查询自己的贷款信息?这种查询方法有哪些注意事项?

1.银行官方网站:大多数银行都提供了在线查询服务,用户只需登录银行官方网站,进入个人网银页面,即可查看贷款详情,包括贷款余额、还款计划、利息等信息。2.手机银行APP:随着移动支付的普及,手机银行APP成为了查询贷款信息的便捷途径。用户可以随时随地通过手机APP查看贷款状态,进行还款操作。3.客服热线:如果在线查询遇到困...

如何查询他人的征信信息?

在房地产交易中,征信信息是一个至关重要的因素,它直接关系到贷款申请的成功与否。然而,查询他人的征信信息是一个敏感且法律约束严格的行为。本文将详细介绍在合法合规的前提下,如何查询他人的征信信息,以及这一过程中应注意的法律和道德界限。一、征信信息的重要性...

虚假身份信息登记结婚,碰到购房贷款时怎么办?

虚假身份信息登记结婚,碰到购房贷款时怎么办?使用虚假身份信息或者借用、冒用他人身份信息登记结婚的情形屡有发生,一旦遇到需要使用结婚证明来购置资产时,合法权益还能否得到保障?若是一旦婚姻关系破裂想要离婚,怎么离,离得了吗?案情回顾原告张某与李某于1993年5月登记结婚,因原告张某未达到法定婚龄,以哥哥张二身份...

卖房、贷款电话一波又一波!泄露公民个人信息,幕后黑手被判刑

裁判文书网上公布的一份判决显示，2018年4月份，张某欲通过网络查找邢某对其实施打击报复，在网上看到消息的卢某某与张某取得联系，卢某某称能帮其查到邢某的个人信息。为了获取其信任，卢某某又找来被告人刘某某从中协调并传递信息。刘某某在明知卢某某非法查询他人信息的情况下仍继续帮助卢某某与张某传递信息。后来，...

农行、建行三名员工被终身禁业!涉诈骗他人钱财、非法出售个人信息...

另一名被国家金融监督管理总局天津监管局处以终身禁业的建行员工是李忠志,经法院审理查明,李忠志,男,1981年11月11日出生于天津市河北区。2015年12月至2016年5月,李忠志在天津市河北区建设银行工作期间,利用自己银行职员的身份便利,非法查询获取公民个人信息,并通过QQ将非法获取的公民个人信息出售给他人获利。

【诉事“桥”解,与“琪”同行】套取银行贷款转借他人,可以吗?

诉事“桥”解,与“琪”同行近几年民间借贷纠纷案件数量持续上升,其中有一些案件出借人所出借款项的来源是向银行贷款取得,那这种做法是否可行呢?让我们一起走进本期的“与‘琪’同行”一探究竟吧。原标题:《诉事“桥”解,与“琪”同行套取银行贷款转借他人,可以吗?》...

物业公司保安卖给贷款公司老板2万多条业主数据,被警方采取刑事...

今年6月，南充顺庆区公安分局网安大队在工作中发现，辖区某贷款公司通过购买、交换等方式非法获取公民个人信息，用以开展业务。经查，2024年以来，犯罪嫌疑人龙某（某信息服务咨询公司负责人）为大量发展贷款客户从金融机构抽取佣金，联系其实际控制的某装修公司的工作人员代某帮助其购买带有住户个人信息的楼盘数据信息。随...