取款2万元以上,需要派出所“同意”?
中国新闻周刊注意到,中国人民银行等三部门印发、2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或用途。网友发布的汇款凭据反诈工作中的重要角色有...
“取款需派出所同意”登热搜:多家银行取款超5万元需预约,系出于...
6月14日,海报新闻记者就现金取款一事咨询了上海区域部分银行网点,中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、交通银行、上海银行表示,取款5万元及以上需至少提前一天预约,取款5万元以下一般可直接前往网点办理。“取款需派出所同意”登热搜中国工商银行工作人员表示,当日在同一网点累计取款5万元及以上人民币,建议提前一...
央行一锤定音,存款达到一定数额都要被严查,这3个地方已执行
实际上并不会影响居民和企业的正常运转,大额现金存取的定义是对公账户当天存取超过50万元,个人账户大额现金的界定在这个三个试点地区也不一样,比如河北是30万元就算大额交易,深圳则是20万元以上,达到这个金额就需要被严查,需要登记告知,说明资金来源或者去向就行。这样的目的其实很简单,如果资金有问题就比较容易追到根...
3月1日起个人存取现金5万元以上要登记
其中,对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定,即个人办理单笔5万元以上存取款业务,需登记资金的来源或者用途。具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤,首先要核实身份信息,然后核实...
人民银行传来重磅消息:一次性存现金达到20万,需提供收入证明?
人民银行近期发布了一项新规定:当日存取款达到5万现金,转账达到20万,都将必须上报给人民银行。这就意味着,我们的存款只要超过5万,银行就会将相关交易信息暗中上报给人民银行,而反洗钱系统将对我们的账户进行监控。这样的监控并非直接置身于我们的视野,它隐身于银行系统的背后,以确保我们的财产安全和金融稳定。我...
9月1日,人民银行猛料:个人现金存入超10万个人的新规定!
9月1日,人民银行猛料:个人现金存入超10万个人的新规定!近日有传言称,人民银行计划从9月份开始实施新的规定(www.e993.com)2024年10月25日。如果个人一次性在银行存入10万元以上的现金,必须提供本人的收入证明和资金来源证明,否则银行将拒绝受理。这个传闻一经发布,立即在网上引起了轩然大波。据称,甚至有人表示以后宁可把钱存放在家中保险箱,也...
央行:金融机构执行个人现金存取的新规定不会影响居民正常现金存...
人民银行有关司局负责人强调,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护,“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定,也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。金融机构执行1号令的相关规定不会影响个人正常...
央行:个人现金存取相关规定不会影响居民正常现金存取款业务
二、金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护,“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定,也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。金融机构执行1号令的相关规定不会影响个人正常现金存取款业务。近年来,为...
“存款自愿、取款自由”,为什么银行又要取现大额现金管理呢?
关于大额现金存取款现金管理的制度依据是人民银行2008年391号文:《关于加强金融机构反洗钱工作的通知》。其中规定“为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币1万美元以上的现金存取款业务时,必须核对存取款人和户主有关身份证或者身份证明文件”。大额现金管理的目的是为了对现金去向进行监测,防范洗钱和恐怖融资风险,属...