财富管理从业人员的未来一片黑暗?我不这么认为

所以,财富管理行业从业者的未来绝不是一片黑暗,就像市场永远是中性的一样,未来究竟会如何,取决于我们每一个当局者自己,记住“一切都是最好的安排”,“从来都没有什么救世主”,“办法总比困难多”,路确实越来越难走,但路上的风景却只会越来越好。加油!万老师的新专栏《财富管理如何用指数基金做到资产配置》正...

专题| 以多样化专业性的财富管理产品和服务,促进金融市场双向开放

2022年7月,渣打中国财富管理发布了全新的客户价值主张“睿见有道财富无界”,从本地客户的洞察出发,重新解构了渣打中国财富管理的四大核心优势——洞见有道(InsightAdvantage,市场洞察和策略制定优势)、乘势有道(ESG&SustainabilityAdvantage,可持续投资领域优势)、臻萃无界(OpenPlatform&Best-in-ClassAdvantage,产品和...

私人财富管理师|从财富管理行业暴雷事件谈金融市场的信任问题

适当的投资者教育能帮助建立金融市场的信任，了解投资的风险和回报等金融知识以匹配他们日益发展的财富管理需求。中国过去四十年经济的发展带来的超高速的财富积累，财富管理的需求井喷与行业建设的相对滞后并不匹配。在经历转型的阶段，信心的侵蚀很容易，再建设却是漫长而辛苦的过程。珍惜羽毛，做长期而正确的事，才能经...

全球资产配置新视野 2024中国财富管理服务报告

所谓财富管理,根据中国人民银行在2021年底发布的《金融从业规范财富管理》的定义:是贯穿于人的整个生命周期,在财富的创造、保有和传承过程中,通过一系列金融与非金融的规划与服务,构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排,实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。在中国的财富管理行业中,银行作为财富管理最核心...

中国财富管理数字化趋势探析

未来金融行业不仅仅是将服务数字化,更是将服务场景化、生态化,让财富管理服务不再局限于银行柜台,而是通过各种线上平台和应用,随时随地为客户提供全方位的财富管理解决方案。国有大型商业银行在财富管理的数字化转型过程中,充分发挥其在金融技术方面的深厚积累,通过持续的技术创新和应用,提升了财富管理服务的效率和质量...

鲁政委:中国资产管理行业观察(2024年)_腾讯新闻

作者:鲁政委、陈昊、郭于玮、吕爽、陈敬(鲁政委系中国首席经济学家论坛理事、兴业银行首席经济学家)伴随着我国经济的快速发展,居民财富管理与资产管理的需求也逐步增多,在《资管新规》整体规范之后,我国各类资管产品也已进入了快速规范发展的新时代(www.e993.com)2024年11月22日。截至2023年末,我

《中国金融》|财富管理业务驱动中小银行转型发展

部分中小银行认为存款与财富管理业务存在冲突,是此消彼长的关系,实际上,实现非存款AUM与存款相互融合,服务好客户财富管理需求,做大客群规模,成为客户的主办银行,也解决了“存款搬家”的问题。其次,普遍存在投研能力不强、投研队伍薄弱等现象。与传统信贷业务相比,财富管理业务提供的产品服务更加复杂和综合化,这对...

国泰君安非银首席刘欣琦:AIGC将成为财富管理行业的转型催化剂

刘欣琦提到，目前海外市场已经能够比较成熟地解决上述三个问题，并且海外机构也已经不单纯提供金融服务，还有包含非金融服务在内的以客户为中心的系统解决方案，更像是一个科技公司。AIGC将成为财富管理行业的转型催化剂当各类金融机构致力于提供多元化的金融解决方案时，AI技术的应用被视为解决上述痛点的关键。刘欣琦认为...

多元化资产配置新机遇到来 财富管理行业迈向新发展阶段

7月8日,2024新京报贝壳财经年会“掘金全球财富管理新时代”主题论坛在深圳举办。在本次主题论坛上,来自银行理财、基金、保险行业机构的高管,以及多位专家学者,共话财富管理大趋势。与会嘉宾认为,近年来随着居民财富水平的稳步增长,中国财富管理的发展势头蓬勃向上。中国财富管理市场规模不断壮大,理财产品、行业结构发...

中信金控:打造财富管理行业“新样本”

作为财富管理行业的特别样本,2023年是中信金控成立后第一个完整运行年度。2022年3月,中信金控成为首批获得中国人民银行颁发牌照的金融控股公司,从成立之日起便致力于构建大财富管理体系,坚持搭平台、建机制、定规则、强协调、控风险,着力打通财富管理、资产管理、综合融资三环价值链,聚焦重点领域、重点客群,发挥特色优势...