三名银行员工内外勾结,违法发放64户顶名贷款超9300万元:三名员工...

为此,王某建议王甲某找人顶名贷款,王某之所以这么做,那是因为他之前欠了很多高利贷,另外希望通过提供过桥资金挣点利息。2013年6月,在王某主导下以及分行审批人张某帮助下,甲银行壹分行向王某发放顶名贷款24户,涉及金额3450万元,贷款资金均流向王某控制的空壳公司。贷款下来后,王某将贷款资金的2222万元拿去放贷挣钱,在...

整改继续:一批贷款中介、AI电销公司被罚

如通过注册空壳公司并转让等方式套取个人经营性贷款，并提供信贷资金受托支付通道及资金回流服务；二是冒充银行合作方、银行签约中心名义，以“可为征信不良客户办理无抵押贷款”为噱头，诱导借款人掉入AB贷陷阱；三是帮助借款人“还旧借新”，提供短期“过桥资金”并收取高额利息。

最高院最新判例:违背发放新贷款承诺致过桥资金无法收回,银行承担...

第二,承诺人的身份、承诺的地点、承诺的内容、银行是否进行虚假陈述、银行与借款人是否存在恶意串通、过桥资金是否用于归还银行贷款、过桥资金提供方是否存在过错等是法院审理这类案件关注的重点。关于承诺人的身份。应重点考察承诺人是否有权做出相应承诺,是否在其职权范围内,实践中信贷业务主管行长、副行长、业务部门负...

资金过桥是违法的吗?过桥要注意哪几个点?

资金过桥是否合法，关键得看两个基本条件：1、利率，凡是超过合同成立时一年期贷款市场报价利率的4倍，即超过14.8%的利率，肯定不合法；2、过桥资金经营模式，具有明显非法放贷的特征，个人非法放贷数额累计200万以上、不具备相关金融贷款资质的，则不合法。所以，现在的过桥市场是比较复杂的。当双方要做过桥业务时，...

最高院案例 | 银行因虚假承诺续贷骗取过桥资金,需依法赔偿过桥方...

银行虚假陈述欺诈“过桥方”提供资金还贷后又拒绝续贷导致“过桥方”资金无法收回时赔偿范围如何确定?裁判意见最高院认为:一、关于林德何主张的借款损失是否属于民事诉讼的审理范围的问题。本院认为,本案损害赔偿纠纷系因林文锦为偿还民生银行福州分行的到期贷款以办理续贷为由向林德何借款,林德何派人到民生银行福...

最新贷款诈骗罪轻罪辩护要点统计大全

案例:崔某某1、崔某某2等贷款诈骗罪一审刑事判决书案号:(2018)晋1002刑初54号裁判要旨:行为人使用虚假合同以欺骗手段两次向银行借款并取得银行贷款,致使贷款无法收回给银行造成重大损失,行为人签订贷款合同时,从公司的人员、规模、注册资金、经营能力等可以看出行为人具有还款能力,第一次贷款及时归还,第二次以同...

...中行一支行副行长内外勾结套取千万贷款“过桥”谋私利

日前,裁判文书网公布的一则判决书显示,拥有二十多年银行工作经验的中行新会支行原副行长苏某某,与他人串通通过虚假贷款资料套取中行信贷资金超千万元,转入自身账户后以20‰的月息转贷他人并从中非法获利。银行员工以职务便利违法获利的案例屡见不鲜,银行公司内部治理面临考验。监管层面上,也持续加强了对相关乱象的管控...

因贷款资金违规流入房地产企业等,这家银行被罚230万元!中信银行...

4月19日,中国银保监会官网更新的处罚公告显示,中信银行宁波分行因贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域等五项案由被罚款340万元。具体违法违规行为如下:1、通过借名贷款为房地产企业融资;2、贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域;3、房地产业务管理不审慎,违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务...

因违规以“过桥贷款”形式变相收费等,龙湾农商银行被罚265万元,该...

3月17日,温州银保监局公示一则罚单显示,龙湾农商银行因违规以"过桥贷款"形式变相收费等七项违法违规事实,被处罚款人民币265万元。罚单显示,龙湾农商银行存在七项违法行为,一是违规以"过桥贷款"形式变相收费;二是财务会计信息不真实;三是投资入股企业整改不到位;四是违规保管客户已签字的空白业务凭证;五是个人贷款...

中介“腾挪”经营贷 专家建议加大对违法者处罚力度

有银行业内人士称,如果银行在贷后监控中发现信贷资金有挪用情况,可以提前收回贷款。但是这样的处罚力度显然达不到震慑力度。北京时代九和律师事务所合伙人许桂林律师指出,如果借款人和贷款中介在申请贷款的过程中存在弄虚作假的行为,可能涉嫌骗取贷款罪,银行可以报警追究刑事责任。此外,经营贷的贷款不是直接进入本人的...