护民生 保安全 反欺诈
近期,上海、福建、山东、内蒙古、广东、辽宁等地市场监管部门突出“保安全”和“反欺诈”两个主题,部署开展民生领域案件查办“铁拳”行动,聚焦人民群众反映强烈、社会危害性大、舆论高度关注的热点民生问题,依法查处产品质量安全、食品安全、特种设备安全、检验检测认证等领域违法行为,着力解决人民群众急难愁盼问题。上海...
浦发银行被拉进黑名单,浦发银行遭列入黑名单,信誉受质疑
银行的黑名单是指银行记录的一份不良信用记录,主要是因为借款人严重违约或逾期还款等原因。一旦被列入黑名单,借款人的信用评级将严重下降,将来难以获得贷款、信用卡等金融服务。因此,黑名单对于借款人来说是非常不利的。然而,需要注意的是,即使债务人按时履行协商还款计划,有些特殊情况下可能仍然会出现银行黑名单的情...
IP定位如何进行业务风控反欺诈
1146,当出现访问频率异常等可疑迹象时,快速发现网络中的潜在风险,将存在欺诈行为或其他可疑迹象的IP地址加入黑名单或灰名单中,对高风险用户实施访问限制或监测,有效降低其发起欺诈活动的可能性。高风险地域控制对于存在较高欺诈风险的特定地区IP地址,可以设置交易额度限制、频率限制等管控措施,降低这些地域的风险对业...
第六届数字金融产业金科奖名单正式公布,微博借钱反诈成绩获肯定
针对典型诈骗场景如兼职刷单、门票退款、注销学生账户等,通过新浪数科自主开发的“神荼”反诈风险防范系统,建设反诈预警、反诈情报、反诈策略、反诈模型等体系模块,搭配AI反诈叫醒服务,形成完整的反诈体系闭环。同时,平台也会对重点疑似欺诈用户进行人工一对一沟通和干预,降低用户被欺诈风险。截止目前,平台累计进...
医改要闻丨9月大事记回顾|大事记|医保局|DIP|医改|回顾|基金|支付...
举办医疗保障基金监管智能审核和监控暨反欺诈大数据应用监管试点专题培训班2023年9月18日-19日,全国医疗保障基金监管智能审核和监控暨反欺诈大数据应用监管试点专题培训班在浙江省温州市成功举办。培训班重点围绕推动智能监管子系统深化应用、医保反欺诈大数据应用监管试点等内容开展培训。国家医保局党组成员、副局长颜清辉出...
意外险反欺诈手段升级:杀亲、伤亲骗保将入“黑名单”,六大风险...
北京商报讯(记者陈婷婷周菡怡)骇人听闻的“杀妻骗保”、“杀子骗保”案件在引起舆论热议的同时,也倒逼了意外险行业反欺诈措施的更新升级(www.e993.com)2024年9月8日。11月12日,北京商报记者从业内获悉,针对近年高发的杀亲、伤亲骗保等乱象,中国保险行业协会于近日制定意外险“黑名单”、“灰名单”标准,圈出六种风险行为,划定由重至...
银保监治乱千亿意外险市场:管手续费、价格回溯、建反欺诈黑名单...
重点四:着力防范骗保、骗赔等保险欺诈行为这也是意外险经营的一个痛点,不时出现的恶性骗保事件,给社会给企业经营都带来巨大的负面影响。对此,银保监将建立意外险保单信息共享机制。针对恶意重复投保、高额投保等高风险客户,及时进行风险提示,研究制定“黑名单”“灰名单”标准。3怎么治本市场化定价+行业长效...
信贷反欺诈的常用手段:名单库、专家策略、机器学习
名单库筛选就是我们常说的黑白名单。名单库一般通过平台内部进行积累,或与其他合作机构合作进行获取。黑名单在很大程度上避免了重复欺诈行为的发生,也是一种逻辑简单、成本较低的反欺诈手段。当然,黑名单覆盖群体较小、需要时间积累,也存在准确率较低、名单库易污染等缺点,但是可以作为反欺诈的第一道过滤。
王义山:建议企业共享风险名单 大家一起反欺诈
据了解,欺诈团伙已经形成了一个产业链,相互之间配合非常默契,利益分配是相对比较明显的,分工明确。而反欺诈各单位往往是单打独斗,每一家可能要做的增加反欺诈的成本,但是都没有更多的共享出来。王义山更希望每一家企业能够把风险名单共享出来,大家一起来做反欺诈,“我只要联合起来,欺诈团伙存在的余地会越来越小。
网贷黑名单怎么查询,网贷黑名单了怎么办
据了解,现在多个金融机构之间都有一个反欺诈平台,在这个平台里,信息都是共享了。因此,你在其中一个平台上有不良记录,也会被其它平台纳入黑名单。因此,不要以为不上征信的小平台借款不用还,你要知道“坏事传千里”是有道理的。进入这个黑名单,日子可不会好过的呀。