“银联系”中金支付为非法交易提供服务收千万级巨额罚单,无故扣款...

7月23日,央行北京营业部发布处罚信息,中金支付有限公司(下称“中金支付”)为非法交易直接提供支付结算服务等多条违规被警告,并没收违法所得331.5万元,并处罚款1195.06万元,罚没合计1526.58万元。中金支付总经理史佳乐被警告,并处罚款23.2万元。处罚信息显示,中金支付涉及的违规行为包括将外包商作为特约商户并受理其发起...

因11项违规领罚1500万 中金支付回应已整改 监管再加码下支付机构...

根据罚单内容来看,中金支付违法行为主要包括商户结算账户设置不规范;未按规定审核、管理特约商户档案资料,未及时更新商户信息;未能有效落实特约商户管理责任,未能有效发现客户异常情况;支付交易信息不符合真实性、完整性、可追溯性的要求;未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,为非法交易直接提供支付结算服务...

监管利剑|中金支付频遭银行卡“盗刷”投诉 背后现多家网贷公司魅影

以中金支付为例，目前在聚投诉平台上，关于中金支付的投诉帖达到2230条，主要内容便是在未经用户同意的情况下，手上的银行卡被扣去了一部分资金。而对于目前公司与网贷平台的合作状况，中金支付则表现得颇为坦然，该公司回复《华夏时报》记者表示：“公司作为国内领先的第三方支付企业，必将严格遵守监管部门相关指示和要...

爱又米再陷重复扣款纠纷,尚未与湖北消费金融统一解决方案

部分投诉表示,被扣款时不明原委,支付渠道多为中金支付,并声称未主动授权,要求所涉机构退款。蓝鲸财经从湖北消费金融客服处获悉,湖北消金从1月17日起,直接对通过爱又米借款用户到期贷款进行扣划还款;1月18日起,不再受理用户再还款至爱又米的账务问题。1月17日前在爱又米还款的用户尚可凭借凭证处理,对于此后还款爱又...

中金支付频遭银行卡“盗刷”投诉 背后现多家网贷公司魅影

以中金支付为例,目前在聚投诉平台上,关于中金支付的投诉帖达到2230条,主要内容便是在未经用户同意的情况下,手上的银行卡被扣去了一部分资金。而对于目前公司与网贷平台的合作状况,中金支付则表现得颇为坦然,该公司回复《华夏时报》记者表示:“公司作为国内领先的第三方支付企业,必将严格遵守监管部门相关指示和要求,...

起底代扣黑洞①|上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

据何梓熙供述，她也是通过戴某对接上中金支付公司的，并且按扣款额4%给戴某“接入费”(www.e993.com)2024年11月25日。判决书中，戴某称，其做中金支付有限公司渠道代理后，于2018年给了何梓熙一个中金支付有限公司与商户对接的业务部李经理的座机电话，让何梓熙与这个人联系，并且要她把商户的资料交给中金支付有限公司去审核。后来何梓熙向戴某...

起底代扣黑洞:上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

据何梓熙供述，她也是通过戴某对接上中金支付公司的，并且按扣款额4%给戴某“接入费”。判决书中，戴某称，其做中金支付有限公司渠道代理后，于2018年给了何梓熙一个中金支付有限公司与商户对接的业务部李经理的座机电话，让何梓熙与这个人联系，并且要她把商户的资料交给中金支付有限公司去审核。后来何梓熙向戴某...