中国人民银行发布《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料。(九)支付业务设施材料。(十)有符合规定的经营场所材料。(十一)申请材料真实性声明。第十条本细则第九条所称主要股东材料包括:(一)申请人股东关联关系说明材料,以及股权结构和控制框架图。(二)营业执照(副本)复印件,或者有效身份证件复印件、个人履历。(三)财务状况和...
普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)
主要体现在信托公司反洗钱管理资源相对紧张,又缺乏充分的外部信息支撑和可落地的方法论参考;自行建立客户评级模型、交易监测模型、机构洗钱自评估模型等存在困难;直接采购系统供应商成品解决方案而未经任何调整,又常常不能完全适用和匹配机构的实际情况;甚至有义务机构错误地认为拥有模型就是已经履职合规,未将监管要求在业务...
中国人民银行令〔2024〕第4号(非银行支付机构监督管理条例实施细则)
(六)个人承诺书,含对本人(及配偶)是否有大额负债进行说明,并就本人诚信和公正履职、履行反洗钱和反恐怖融资义务等进行承诺。如涉及兼职的,还需提交兼职情况说明和“确保有足够时间和精力有效履行相应职责”的承诺。第十三条本细则第九条所称拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案应当包含公司治理结构,董事、监事...
周亮等:浅析《非银行支付机构监督管理条例》对跨境支付业务影响
由此可见,《条例》加强了对非银行支付机构业务流程中涉及的资金的合规监管,对反洗钱及反恐怖融资的监管力度进一步提升。因此,境外非银行支付机构开展跨境资金支付业务时,应当格外注重资金流向的合规性审查,尽到高度勤勉义务,以避免跨境流动资金被用于洗钱、恐怖融资等非法用途。03用户数据的跨境传输需进行安全评估并...
支付机构领巨额罚单 反洗钱高压下行业再洗牌
(修订草案公开征求意见稿)》,对违法行为分类进一步细化,并大幅提升了违法罚款金额;2021年8月1日,正式施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,则进一步完善反洗钱义务主体范围,正式将非银行支付机构纳入适用范围;2021年9月1日起正式施行的《非银行支付机构重大事项报告管理办法》,对机构用户信息保护、反洗钱...
《非银行支付机构监督管理条例》合规视角解读与机构应对建议
此类规章制度主要包括《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《支付机构外汇业务管理办法》《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》《非银行支付机构客户备付金存管办法》《关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》《非银行支付机构重大事项...
人民银行发布支付机构条例实施细则(征求意见稿),支付牌照新分类...
(六)拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案、内部控制制度、风险管理制度、退出预案以及用户合法权益保障机制材料;(七)支付业务发展规划和可行性研究报告;(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料;(九)支付业务设施材料;(十)有符合规定的经营场所材料;(十一)申请材料真实性声明。
德勤解读《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
要求建立有效的反洗钱和反恐怖融资管理机制申请设立非银行支付机构时,非银行支付机构应提交反洗钱和反恐怖融资措施材料,具体包括反洗钱内部控制制度文件、反洗钱岗位设置和职责说明、开展大额和可疑交易监测的技术条件说明、洗钱风险自评估制度。《条例》施行前已按照有关规定设立的非银行支付机构还应当提交已完成的洗钱风...
央行就《非银行支付机构监督管理条例实施细则》公开征求意见
(六)拟设立非银行支付机构的组织机构设置方案、内部控制制度、风险管理制度、退出预案以及用户合法权益保障机制材料;(七)支付业务发展规划和可行性研究报告;(八)反洗钱和反恐怖融资措施材料;(九)支付业务设施材料;(十)有符合规定的经营场所材料;(十一)申请材料真实性声明。第十二条(主要股东材料)本实施细则...
普法小常识之《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》
反洗钱临时报告事项做了相关调整,在正式稿出台之前,反洗钱岗位人员调整及联系方式变更是金融机构每年反洗钱报送工作的主要内容之一,正式稿将这一条改为“牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要负责人调整的”。三、反洗钱监管手段及措施优化...