POS机违法犯罪案例频发,收单机构如何加强风控?
最高检披露的该案情显示,高某某等人组成“跑分洗钱”团伙,与上游电信网络诈骗分子长期合作,通过POS机刷卡消费的方式为其转移犯罪资金。经查,该“跑分洗钱”团伙帮助其他犯罪团伙转移资金1.1亿余元,其中诈骗资金1281万余元,非法获利100万余元。最高检指出,“跑分洗钱”团伙往往以蝇头小利为诱饵,招募人员通过银行...
手把手刷卡教学、发展下线拿“分润” 起底POS机套现生意经
在POS机代理商眼里,大多数情况下,银行信用卡风控的“严苛”程度与监管环境和银行被罚情况有关。有POS机代理商直言,“广发银行近期对信用卡资金流向监测趋严,是因为前段时间在信用卡资金流向方面遭处罚,于是提升了业务监测级别。各家银行信用卡风控严格程度都是一阵儿一阵儿地,不会持续很久,毕竟都要从中获益。”记...
POS机结算卡频繁风控,银行加强资金来源审核
这个所谓的断卡行动实际上是为了拦截实名不实人的银行卡交易行为,以及阻止诈骗集团的信息流和资金流,保障客户的资金安全。因此,对于很多pos机用户来说,在使用储蓄卡时应该注意以下几点建议。首先,将转账的时间间隔至少设为半小时以上,最好能够隔夜。其次,保留一定金额在卡中,避免总是零余额。第三,将储蓄卡与...
信用卡知识:平安信用卡交易被系统拦截怎么办
平安信用卡交易被系统拦截,说明交易存在风险或用户违规进行交易。这时候是不建议用户继续尝试交易,用户不妨更换一个POS机刷卡,或者是更换一个商家进行消费。如果交易被重复拦截,说明卡片已经被风控了,这时候需要联系银行解除风控。造成卡片被风控的原因有很多,用户需要先知道原因,然后根据原因来解决问题,最后再申请恢复卡片。
营销无所不用其极,POS机代理成“走钢索的人”
此外,针对前述拉卡拉POS机可直接注册的相关问题,3月20日,北京商报记者也向拉卡拉方面进行了采访。但拉卡拉仅回应称,公司对商户入网尤其针对代理商拓展商户入网有严格要求,严格实施商户入网实名制管理,如发现套现、诈骗及相关风险交易行为,将采取预警拦截或延缓结算等方式,保障支付及资金安全。对于部分代理商收取押金...
追踪!多家支付机构同日领罚单,背后源起“二清”POS机,收单乱象...
“二清”一直以来都是支付行业的致命伤(www.e993.com)2024年8月13日。在正常结算流程中,资金会通过银联或第三方支付机构的支付通道直接结算至POS机商家绑定的账户上。上述事件中,仁广商贸作为代理商,从中拦截资金,进行了二次清算,商户资金安全难以得到保障。博通分析资深分析师王蓬博指出,针对支付行业的“二清”问题,央行自2013年开始便出台规定,...
突发!平安银行再次上演强风控,大量卡友被警告降额及冻结卡片
要知道,此前刷平安信用卡总被提示风险交易被系统拦截,已惹来了众多卡友的愤愤不平,甚至放出豪言:要销卡去。同一期间,平安信用卡降额、封卡亦是频频上演,还完立马降,刷完立马封。可见,平安银行的风控力度绝对是空前绝后的。更令人震惊的是,平安信用卡率先开创了线下POS机刷卡再无积分的先河,这可谓是一石激起...
月入曾10万,游走在刀尖上的POS机代理商
北京社科院、中国人民大学智能社会治理研究中心研究员王鹏表示,信用卡套现本质上就是制造虚假交易,违规套用信用卡授信额度,这类行为脱离了金融机构的监管,很容易引发金融风险传导。王蓬博指出,从原则上讲,个人即无其他属性的自然人,是不能办理用户银行卡刷卡的POS机的,必须是有经营行为和消费场景的商户才能办理POS机。
拉卡拉:公司不能控制、实际支配考拉征信
(2)近期有部分媒体刊登题为《拉卡拉80亿欠款风波背后:公开违规售卖POS机,旗下易分期被投诉套路贷》、《收取砍头息外加暴力催收拉卡拉为何能上市?》、《刷卡“拉卡拉”,尾款去哪了》等文章,多家媒体转发。文章中称,上海赢客旗下产品“买单宝”截留商户资金,拉卡拉河南分公司拖欠商户80多亿结算款;拉卡拉存在违规...