徐宇翔|生成式人工智能发展背景下的金融消费者个人信息保护问题研究
从起因来看,个人金融信息纠纷案件中侵犯消费者知情权、违法收集和违规使用三类案件占据较大比重。消费者个人金融信息很大程度上是信用信息,据统计,有11件涉及征信情况,占比18.6%,凸显金融个人信息管理的公法属性。涉征信主要包括两类(典型案例见表1),一是错误推送,主要是银行等金融机构未经审慎审查义务,错误地向登记部...
鹏华中债1-3年国开行债券指数证券投资基金更新的招募说明书
????基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。????基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营...
国联高股息精选混合型证券投资基金更新招募说明书(2024年第4号)
社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,启用侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险
交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)
由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金是一只债券型基金,其风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金,属于证券投资基金中中等风险...
国联恒鑫纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)
确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有关法律法规规定募集,并经中国证监会注册。中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。????本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,...
裕太微电子股份有限公司 关于召开2024年第一次 临时股东大会的通知
(1)自然人股东凭本人身份证、证券账号卡和持股证明办理登记并须于出席会议时出示(www.e993.com)2024年9月21日。(2)委托代理人凭本人身份证、授权委托书(见附件)、委托人身份证复印件、委托人证券账户卡及持股证明办理登记并须于出席会议时出示。(3)法人股东由法定代表人出席会议的,需持加盖法人印章的营业执照复印件、个人身份证、法定代表人...
曹中铭:从严监管证券帐户出借值得肯定
证券帐户是投资者用于股票交易、投资结算的帐户。一般情形下,由投资者个人保管和使用。《证券法》第五十八条规定,任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。因此,出借自己的证券帐户,或者借用他人的证券帐户,都是违法行为。对于一般投资者而言,拥有了涵盖沪深主板、创业板、...
证监会出手!违规借用他人证券账户 超级牛散章建平领50万元罚单
经查明,章建平、方德基存在以下违法事实:2014年7月15日,“方德基”国泰君安证券普通户开立于国泰君安证券某营业部。同日,“方德基”国泰君安证券信用户开立于国泰君安证券某营业部。2020年3月1日至2023年10月27日,方德基将上述证券账户出借给章建平使用。章建平借用上述证券账户从事证券交易。
易伟操纵“金陵体育”获利8334万,被证监会罚没超1.66亿元
经复核,我会认为:第一,易伟不仅控制使用本人及管理产品的证券账户,还借用他人证券账户,综合运用三种操纵手法,在涉案期间反复、大量交易“金陵体育”,足以印证其具有操纵股价意图。如何分配违法所得款项,不影响操纵证券市场行为的认定。第二,我会依据2005年《证券法》,参照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理操纵...
中国证券监督管理委员会江苏监管局行政处罚决定书(永悦科技)
其三,案涉违法行为系申辩人实际控制人陈翔组织、实施,拟对申辩人处罚是对勤勉尽责管理层的严重不公,请求精准认定责任主体,对申辩人免于或减轻处罚:一是《证券法》未明确规定对上市公司的行政责任是否以过错为构成要件,因申辩人对案涉违法行为完全不知情,没有过错,应免受处罚。二是证监会公开发布的执法文件明确提出要...