身份信息被冒用 男子莫名背上10万元贷款 “银行的错误 不该由我来...

刘荣是新泰市一家建材公司的负责人，今年5月份，因为资金周转需要，他到当地的农商银行申请一笔贷款。但没想到的是，自认为信用良好的他却遇到了麻烦。新泰农村商业银行工作人员称，刘荣存在不良贷款的问题。原来，2019年，刘荣向这家银行申请房屋贷款时曾发现名下有一笔自己不知情的10万元贷款，而且因为这笔贷款出现...

被他人冒办身份证办理贷款征信受损 这“锅”我不背

银行在办理贷款时没有尽到审查义务，造成他人身份被冒用的情况，应当及时撤销被冒名者承担责任的法律文书，并向人民银行征信中心报送更正资料，消除被冒名者的不良记录，对于违法发放贷款的银行及工作人员还可能面临处罚，甚至涉嫌犯罪。海岱财经综合

冒用他人身份骗取银行贷款 一银行客户经理被追究刑责

2019年8月至2020年11月间,韩某某在村民不知情的情况下,冒用村民的名义通过某银行APP将村民存款予以质押贷款,后又通过POS机刷卡、转账方式将银行发放的质押贷款转移到其实际控制的多个银行账户名下,将贷款用于归还其个人借款、消费等。其中,就有被害人郝某某的24万元存款。被告人韩某某无视国法,虚构事实,冒用他人身...

下半年再添两张禁业罚单!一银行两名员工遭禁业处罚,一人因违法...

比如,去年4月,泗阳农商行因个人贷款贷后管理不到位被原宿迁银保监分局罚款35万元,另有公司员工被处罚;去年7月,泗阳农商行因个人贷款贷后管理不到位、流动资金贷款贷后管理不到位、向不符合条件的人员发放经营性贷款被原宿迁监管分局没收违法所得7.24万元,罚款90万元,另有公司多名员工被处罚。因资金短缺让他人贷款供...

【诉事“桥”解,与“琪”同行】套取银行贷款转借他人,可以吗?

诉事“桥”解,与“琪”同行近几年民间借贷纠纷案件数量持续上升,其中有一些案件出借人所出借款项的来源是向银行贷款取得,那这种做法是否可行呢?让我们一起走进本期的“与‘琪’同行”一探究竟吧。原标题:《诉事“桥”解,与“琪”同行套取银行贷款转借他人,可以吗?》...

以自己名义帮他人贷款,由谁偿还?

以自己的名义帮别人向银行申请贷款,款项交给实际借款人使用,甚至名义借款人和实际借款人之间还约定债务由实际借款人偿还,名义借款人是否还需承担还款责任?此类情形下,判断名义借款人是否承担还款责任,应注意以下两点:一是要注意合同的相对方(www.e993.com)2024年11月26日。依法成立的合同,对当事人具有法律约束力。当事人应当按照约定履行自己的义...

...被终身禁业!事涉重庆银行一家支行 年内已有27名银行人被红牌罚下

原标题:今年首现银行员工超权限放贷被终身禁业,事涉重庆银行(9.010,-0.34,-3.64%)一家支行,年内已有27名银行人被红牌罚下财联社2月5日讯(记者彭科峰)银行的每一笔信贷背后,对应的都是明确的风险等级和不同管理职级的金融人,如果任由“小员工”发放“大贷款”,那么后果可想而知。

中国银行原董事长刘连舸受贿、违法发放贷款案一审开庭 被指控非法...

2024年4月24日,山东省济南市中级人民法院一审公开开庭审理了中国银行(4.910,-0.04,-0.81%)股份有限公司原党委书记、董事长刘连舸受贿、违法发放贷款一案。济南市人民检察院指控:2010年至2023年,被告人刘连舸利用担任中国进出口银行党委委员、副行长,党委副书记、副董事长、行长,中国银行股份有限公司党委副书记、副董...

农行、建行三名员工被终身禁业!涉诈骗他人钱财、非法出售个人信息...

两家大行、三名员工被终身禁业!近日,国家金融监督管理总局天津监管局连开三张终身禁业罚单,剑指农业银行、建设银行两家国有大行的三名员工,受处罚者分别为时任农行天津南开支行个人金融部客户经理张恪、时任建行天津宁河支行客户经理武威、时任建行天津中山门支行客户经理李忠志。

利率下行态势下国有大型商业银行利润增长策略探讨

存贷款利息净收入是目前商业银行经营利润的主要来源,近年来,受国内外宏观经济形势影响,为有效支持实体经济,促进房地产市场稳健发展,商业银行贷款利率持续下调,同时商业银行吸收存款的利率亦有所下调,整体息差空间逐步收窄。在当前形势下,商业银行经营利润增长面临很大挑战,如何在利率下行态势下确保利润水平稳定增长,是现阶段...