【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

数字人民币的出现是为了保护中国的货币主权与法币地位以及满足人们数字支付的需求,中国人民银行对数字人民币采用的是双层运营的模式,其投放过程同纸币投放过程如出一辙,商业银行作为客户直接获得数字人民币的金融机构,将在央行进行开户,并且按照百分之百的比例缴纳准备金,个人和企业客户即可以通过商业银行来开立数字钱包,从...

央行发话!逐步合法化!中国对数字货币的新规出炉

首先，该通知强调了数字货币交易监管的重要性。为了保障数字货币交易的安全和合法性，各地将加强对数字货币交易平台的监管力度。这意味着平台准入审查将更为严格，未经批准或未取得相应资质的平台将被依法取缔。此外，平台还需完善内部风控体系，强化客户身份认证和反洗钱等措施，以确保市场的健康运行。其次，通知提出了对...

...允许在国际贸易中使用加密货币支付,俄罗斯加密货币挖矿将合法化!

这一披露凸显了加密货币活动在俄罗斯国内的影响力日益增强。俄罗斯让加密货币挖矿合法化是金砖国家数字货币发展的另一个重要标志。俄罗斯央行副行长阿列克谢·古兹诺夫（AlexeiGuznov）曾表示，包括巴西、俄罗斯、印度、中国和南非在内的金砖国家集团可能是加密货币相互支付最有前途的地方。过去几个月，金砖国家大规模拥抱数...

加密货币挖矿合法化的法律正式落地!

签署的法律引入了新概念,包括数字货币挖矿、矿池、挖矿基础设施运营商、地址标识符以及组织矿池活动的个人。俄罗斯加密货币挖矿合法化无疑为加密货币市场打了一剂强心针,为加密市场带来积极的影响,其影响可能主要表现在以下几个方面:1.增加挖矿活动:合法化可能吸引更多的国内外投资者和企业参与俄罗斯的加密货币挖矿,从而...

虚拟货币在我国属于合法财产吗?

2.司法案例并不完全否认虚拟货币的合法财产属性在李某某、布某某诉闫某某、李某等财产损害赔偿纠纷案中,上海市第一中级人民法院认为因比特币具有价值性、稀缺性、可支配性等特点,故其具备了权利客体的特征,符合虚拟财产的构成要件。中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》(银发[2013]289号)、《关于...

探寻数字货币的边界

比特币、天秤币、数字人民币,这三种数字货币分别代表目前全球数字货币的三种发展方向(www.e993.com)2024年11月22日。比特币是全球加密货币的代表,是基于一套密码学算法而生成的货币,通常具有去中心化的特点。天秤币是全球稳定币的代表,这类数字货币的价值和现有的一种或者一篮子国际货币挂钩,它的币值相比于加密货币而言更加稳定。稳定币通常由非...

俄罗斯普京签署新法!加密货币挖矿合法化,对外贸易的选择

据塔斯社报道，俄罗斯总统普京周四签署了一项法律，使俄罗斯的加密货币挖矿合法化。只有登记在册的俄罗斯法人实体和个人企业家才有权挖矿，未超过俄罗斯政府设定的能源消费限制的个人将有权在不注册的情况下进行数字货币挖矿。个体矿工无需注册即可进行挖矿，只要其能源消耗保持在政府规定的限度内。该规定允许小规模采矿者无...

奚哲涵|信息网络犯罪案件涉案虚拟货币的处置研究

而以虚拟货币为代表的数字资产在控制及处置上与传统财产存在着较大的差异。一方面,我国立法并没有赋予虚拟货币合法地位;另一方面,司法实践层面针对如何处置涉案虚拟货币也存在争议。虚拟货币不仅对传统涉案财产的扣押、保管模式提出了挑战,其如何返还及变现也是司法实践必须面对的难题。只有明确涉案虚拟货币的处置法律依据,...

Web3律师:俄罗斯通过虚拟货币跨境结算法案,中俄贸易新方法?

据俄新社报道,2024年7月30日,俄罗斯国家杜马正式通过数字货币跨境支付法案和加密挖矿合法化法案。跨境结算法案的核心内容在于允许从2024年9月1日起,在实验性法律制度(EPR)框架内使用数字货币进行跨境结算和交易所交易,此外,对于加密货币挖矿规定了相关的程序和条件并将于11月开始合法化。这一举措在当前国际金融环境中...

中国反洗钱法首次大修 虚拟货币是重点

随着区块链行业的不断兴起与发展,通过虚拟货币进行洗钱的手段也不断翻新,但无论手段、方式如何更新,其都是违法犯罪行为,随着本次立案修订,虚拟货币相关的反洗钱制度也将愈发完善,这对于中国虚拟资产法律制度的完善可谓是前进一大步。对于中国的Web3.0创业者而言,尤其是做数字资产金融业务的朋友们来说,务必了解此次立法...