【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

目前,我国正积极推进各试点城市的数字货币测试工作,在货币的流通监管、应用场景以及防范非法跨境使用等方面,我国已构建起一套严密的监管体系,保障数字货币的合法合规使用,维护金融秩序的安全稳定。数字货币发展现状随着数字货币近年来的广泛应用,其多样化的形式和广泛的应用场景受到广泛关注,从最初的比特币,这一具有革...

律师访谈|我国央行数字货币系统的风险防控与治理路径

《中华人民共和国中国人民银行法》第十六条规定“中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。”而在现实应用中,考虑到数字货币需依托特定网络基础设施进行流通,因此可能出现因技术因素无法接收央行数字货币的情况,会对货币“法偿性”造成影响。

虚拟货币在我国属于合法财产吗?

根据《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》(银发[2013]289号)以及中国人民银行等部门发布的其他通知、公告,虚拟货币不是货币当局发行,不具有法偿性和强制性等货币属性,并不是真正意义上的货币,不具有与货币等同的法律地...

全球首枚“央行数字货币”问世?一枚超800元!

此前,央行数字货币研究所所长穆长春表示“央行数字货币就是人民币的一种数字形式,它本身不是新的货币。”也就是说,数字人民币是由人民银行发行的,由指定运营机构参与运营并向公众兑换,以广义账户体系为基础,支持银行账户松耦合功能,与纸钞和硬币等价,并具有价值特征和法偿性的可控匿名支付工具。换句话说,数字人民币...

截至6月末我国数字人民币交易金额达7万亿元

今年6月，中国人民银行数字货币研究所与泰国央行、阿联酋央行、香港金管局等联合建设的数字货币跨境结算实验项目。陆磊介绍，目前，上述实验已经进入最小可行化产品（MVP）阶段，各参与方司法管辖区内的参与机构已经可以结合实际需要，按照相关程序有序开展真实交易。“此外，二十国集团（G20）提出了关于改善跨境支付的倡议...

虚拟货币比特币挖矿合法吗?怎么能获得比特币?

加拿大允许数字货币挖矿，并将比特币和以太坊等服务平台股票基金合法化，为投资者提供了通过传统金融工具参与数字货币市场的途径(www.e993.com)2024年11月22日。加拿大曾在2022年8月宣布限制令，限制投资者在特定时间段内购买超过一定金额的加密货币，但比特币、以太坊等特定加密货币不在限制之内。德国政策概述：德国对数字货币挖矿的政策相对开放，...

爆仓金额4.74亿美元!币安给“润”钱的人展示了一种警告

其中,智能合约,基于区块链技术,由代码自动执行,不需要人工干预,在借贷款、保险、采购支付、数字资产交易、数字身份认证等方面起到非常大的作用。同时,数字人民币又处于法定货币地位,不排除数字人民币国际化的进程,从而促进中国与其他国家在数字经济领域的合作,进一步增强数字人民的投资价值。

突破7万美元:关于比特币监管和治理的一点建议

中国互联网金融协会、中国银行(4.990,0.01,0.20%)业协会、中国支付清算协会发布的《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》仍特别指出,“虚拟货币是一种特定的虚拟商品”因此,从上层建筑角度来讲,虚拟货币是商品这一概念,毋庸置疑,因此很多基层司法机关在处理刑事案件和民商事案件中,认为虚拟数字货币是违禁品,缺乏法律...

金融消保的牙与刺——金融消费者权益保护调研报告(2024)

在加快构建“大消保”格局、推动责任清晰、高效顺畅的消保工作体系建设上,金融消保局将积极与中国人民银行、中国证监会会商沟通,建立与相关部委的沟通协作机制,研究制定统一适用的政策措施,适时推动制定金融消费者权益保护法律法规,为保护金融消费者合法权益提供更高层级的法制保障。

持续稳妥推进数字人民币研发和应用

我国研究数字人民币已满10年时间,取得了一定的积极进展。9月12日,在服贸会期间举办的“2024数字人民币技术与应用论坛”上,与会嘉宾普遍认为,应持续完善数字人民币顶层设计,构建多方参与、合作共赢的数字人民币生态系统。总体进展顺利我国是法定数字货币研究的先行者。考虑到数字货币能够提高货币发行和央行支付系统效率...