【聚焦风控】数字货币洗钱风险及反洗钱管理策略探究

数字人民币的出现是为了保护中国的货币主权与法币地位以及满足人们数字支付的需求,中国人民银行对数字人民币采用的是双层运营的模式,其投放过程同纸币投放过程如出一辙,商业银行作为客户直接获得数字人民币的金融机构,将在央行进行开户,并且按照百分之百的比例缴纳准备金,个人和企业客户即可以通过商业银行来开立数字钱包,从...

央行发话!逐步合法化!中国对数字货币的新规出炉

首先，该通知强调了数字货币交易监管的重要性。为了保障数字货币交易的安全和合法性，各地将加强对数字货币交易平台的监管力度。这意味着平台准入审查将更为严格，未经批准或未取得相应资质的平台将被依法取缔。此外，平台还需完善内部风控体系，强化客户身份认证和反洗钱等措施，以确保市场的健康运行。其次，通知提出了对...

加密货币挖矿合法化的法律正式落地!

签署的法律引入了新概念,包括数字货币挖矿、矿池、挖矿基础设施运营商、地址标识符以及组织矿池活动的个人。俄罗斯加密货币挖矿合法化无疑为加密货币市场打了一剂强心针,为加密市场带来积极的影响,其影响可能主要表现在以下几个方面:1.增加挖矿活动:合法化可能吸引更多的国内外投资者和企业参与俄罗斯的加密货币挖矿,从而...

虚拟货币在我国属于合法财产吗?

2021年9月15日,中国人民银行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,重申比特币等虚拟货币的非法定货币性质,将虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动,任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担。因此,明德融公司...

俄罗斯普京签署新法!加密货币挖矿合法化,对外贸易的选择

据塔斯社报道，俄罗斯总统普京周四签署了一项法律，使俄罗斯的加密货币挖矿合法化。只有登记在册的俄罗斯法人实体和个人企业家才有权挖矿，未超过俄罗斯政府设定的能源消费限制的个人将有权在不注册的情况下进行数字货币挖矿。个体矿工无需注册即可进行挖矿，只要其能源消耗保持在政府规定的限度内。该规定允许小规模采矿者无...

探寻数字货币的边界

瑞典央行推出的电子克朗是全球的首个央行数字货币,该货币于2020年问世(www.e993.com)2024年11月22日。和其他央行相比,中国也是较早研究央行数字货币的国家之一。2016年,人民银行就成立了数字货币研究所,进行数字货币电子支付系统的研究,在2019年11月完成相关研发工作,2020年4月开始内测,然后开始进行试点,目前中国央行数字货币的名称为e-CNY。

虚拟货币比特币挖矿合法吗?怎么能获得比特币?

加拿大允许数字货币挖矿，并将比特币和以太坊等服务平台股票基金合法化，为投资者提供了通过传统金融工具参与数字货币市场的途径。加拿大曾在2022年8月宣布限制令，限制投资者在特定时间段内购买超过一定金额的加密货币，但比特币、以太坊等特定加密货币不在限制之内。德国政策概述：德国对数字货币挖矿的政策相对开放，...

奚哲涵|信息网络犯罪案件涉案虚拟货币的处置研究

虚拟货币因其去中心化、匿名性、难溯源等特征能够满足信息网络犯罪行为人处置非法所得的需求,从而成为信息网络犯罪的重要一环。而以虚拟货币为代表的数字资产在控制及处置上与传统财产存在着较大的差异。一方面,我国立法并没有赋予虚拟货币合法地位;另一方面,司法实践层面针对如何处置涉案虚拟货币也存在争议。虚拟货币不仅...

Web3律师:俄罗斯通过虚拟货币跨境结算法案,中俄贸易新方法?

据俄新社报道,2024年7月30日,俄罗斯国家杜马正式通过数字货币跨境支付法案和加密挖矿合法化法案。跨境结算法案的核心内容在于允许从2024年9月1日起,在实验性法律制度(EPR)框架内使用数字货币进行跨境结算和交易所交易,此外,对于加密货币挖矿规定了相关的程序和条件并将于11月开始合法化。这一举措在当前国际金融环境中...

目录|《法治实务》集刊2023年第2卷

“一带一路”背景下央行数字货币助推区域金融权协调的法治路径李开胜比较法视野下我国探望权制度的完善邹茜雯国际仲裁1.DEPA争议仲裁机制研究作者:张燕(上海汉盛律师事务所高级合伙人)内容摘要:DEPA是全球第一个完全专注于数字经济的贸易协定,该协定除了涵盖电子交易的关税、无纸贸易、个人信息保护、在线消费者...