金融3·15|帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

连环套路的第二步是利用消费者收款的急迫性，诱导其带朋友一同面签。短短一天以后，沈祝安就收到了银行批复成功的截图，马上可以放款。该中介随后又称银行虽然已经批复，但因为他征信查询次数超过限额，银行方面认为可能近期使用的网贷多，所以需要一个征信良好的第三方收款人，帮代收这笔款项，一同到现场面签。而到这...

第三方支付中收款人名称展示问题探讨

2.《中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知》(银发20145号)第三条第一款要求确保交易信息的真实性、准确性和完整性中明确要求银行“对于直接向持卡人提供商户或服务的具体商户信息,不得以收单机构、外包机构或网络交易平台等有关信息进行代替”。在通知中,人民银行明确要求银行需要向持卡人展示终端商户的名...

遭受电信诈骗向外汇款 法院判决第三方收款人返还

近日,海门法院在一起不当得利纠纷中认定,虽然被告邓某并非电信诈骗违法行为实施人,其账户内汇款系他人汇入,但并不能改变邓某无合法理由占有原告光电公司2万元的事实,并判决被告邓某归还原告光电公司2万元。2015年,原告光电公司财务人员在办公网络上发现该公司行政管理人员要求向案外人黄某、黎某汇款,财务人员即按照指...

晨意帮忙丨买方违约中介退还5万定金却扣押卖方房产证?贝壳找房...

武汉市贝壳找房科技有限公司方面回复晨意帮忙记者时称,并非像胡先生所说明知买家违约而退还定金,之所以在双方签订买卖合同后,未能解冻定金,是因为按第三方银行资金存管要求,定金解冻只能由卖方本人(即卖方胡先生父亲)账户收取,原定金协议绑定的为卖方胡先生账户,第三方银行不支持修改收款账户。买卖双方签订首次定金解约协议...

张开骏|侵犯第三方支付账户余额及绑定银行账户资金的犯罪定性

(2)线下交易,使用绑定银行账户资金支付时,表现为用户作为名义人开设的银行账户资金,直接转账到收款人的第三方支付账户或银行账户。(3)网上交易,使用第三方支付账户余额支付时,表现为第三方支付机构作为名义人开设的银行账户资金,先转移到第三方支付机构作为名义人开设的专设银行账户资金,待用户(买家)确认收货后,第三方...

起底代扣黑洞①|上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

在安徽淮北中院判决的代扣千万元诈骗案中，被告人曾召勇通过5个公司，在5家支付机构开通了代扣渠道(www.e993.com)2024年11月23日。这5家第三方支付公司平台是：连连银通、天下支付、畅捷支付、双乾支付、银生宝。曾召勇交代，开通代扣渠道有两种方式，一种是自己开通，一种是找黄牛开通。开通一个代扣渠道需要二三十万元，同时要提供营业执照、开户...

借款转账至指定收款人账户 借贷关系应属成立

出借人李某按照借款人齐某的指示,将案涉借款转至指定收款人徐某账户,法院以徐某并未获利为由,认定李某与齐某已就案涉借款达成借款合意,双方成立民间借贷法律关系,依法判令:齐某返还李某借款本金63万元及按年利率15.4%的标准计算利息;驳回李某要求徐某承担共同还款责任的诉请。

起底代扣黑洞:上亿资金如何被通过第三方支付平台悄悄盗扣

在安徽淮北中院判决的代扣千万元诈骗案中，被告人曾召勇通过5个公司，在5家支付机构开通了代扣渠道。这5家第三方支付公司平台是：连连银通、天下支付、畅捷支付、双乾支付、银生宝。曾召勇交代，开通代扣渠道有两种方式，一种是自己开通，一种是找黄牛开通。开通一个代扣渠道需要二三十万元，同时要提供营业执照、开户...

帮第三方收款却成为贷款人?警惕AB贷!

而到这里,AB贷就开始进入收尾阶段。这个看似为沈祝安(即A方)打辅助的“第三方收款人”(即B方)实际才是申请贷款的关键。B方被要求使用身份证、征信证明办理所谓第三方收款人的“拉评分”手续,证明其资质,但这只是中介“挂羊头卖狗肉”,其实中介给B方办理的是贷款手续。放款下来后,中介会将B方办出来的卡与贷...

第三方支付新规对支付行业并购与业务运营的影响和分析

1.2017年的《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》第18条便提出,“无证网络支付机构为客户非法开立支付账户,客户先把资金支付到该支付账户,再由无证机构依据订单信息从支付账户平台将资金结算到收款人银行账户”是非法经营资金支付结算行为的表现形式之一,破坏了支付结算业务许可制度,危害支...