深度学习中常用损失函数介绍
二元交叉熵损失加对数(BinaryCross-EntropywithLogitsLoss,通常简称为BCEwithLogitsLoss)是一种结合了二元交叉熵损失和逻辑斯蒂(sigmoid)激活函数的损失函数。这种损失函数常用于二分类问题中,尤其是当模型的输出还未通过sigmoid函数转换为概率时。这个损失函数直接在一个步骤中处理了模型的原始输出(也称为lo...
12个必须了解的AI模型评估指标
对数损失(1,0.1)=2.303对数损失(1,0.5)=0.693对数损失(1,0.9)=0.105如果我们绘制这种关系,我们将得到如下曲线:从向右缓慢下降的斜率可以明显看出,随着预测概率的提高,对数损失逐渐下降。然而,朝相反方向移动,当预测概率接近0时,对数损失会非常迅速地增加。因此,对数损失越低,模型就越好。
报告:数字金融素养越高的消费者受诈骗损失概率越低
数字金融素养在不同年龄、不同受教育程度、不同消费水平、是否有投资经历的消费者中存在较大差距,25-59岁、受教育程度较高、消费水平较高、有股票基金投资经历的消费者数字金融素养得分相对较高。数字金融素养越高的消费者金融健康度或财务福祉越高,其在诈骗中的损失及损失概率越低,越不容易面临流动性约束。该报...
英大CFETS0-3年期政策性金融债指数证券投资基金2024年中期报告
本基金管理人主要通过定性分析和定量分析的方法,估测各种金融工具风险可能产生的损失。本基金管理人从定性分析的角度出发,判断风险损失的严重性;从定量分析的角度出发,根据本基金的投资目标,结合基金资产所运用的金融工具特征,通过特定的风险量化指标、模型和日常的量化报告,确定风险损失的限度和相应置信程度,及时对各种风...
中国注册会计师协会关于印发《商业银行信贷业务预期信用损失审计...
6.可以考虑将被审计银行在预期信用损失估计中使用的关键信息进行同行业比较。该类信息可能包括公开披露的银行如何评估信用风险是否显著增加,判断已发生信用减值时所选择的信用风险指标及其阈值,宏观情景分析时所选择的前瞻性信息等。7.测试特定信贷组合的预期信用损失估计受关键假设或变量变化的影响程度(例如,分析管理层...
...预测系统专利,大大降低灾难发生的可能性,减少了人员、财力的损失
本发明具有通过各系统配合形成高速动态隧道安全联动决策系统,为隧道内车辆防火防灾提供风险发生概率的灾害预测,提前预判灾害发生的概率,在灾难发生前进行预警判断和人工干预,以科学有效的避免灾难的发生,具有大大降低灾难发生的可能性,减少了人员、财力的损失的效果(www.e993.com)2024年9月8日。
概率思维指导股票投资
工作或生活的最大危险,不是彻底的失败,而是成功了却全然不知原因。在可能导致出局的策略中,收益永远抵消不了破产的风险。市场面前,人人平等,如果无法承受小概率的失败,再大概率的成功又有什么意义!因此,设置冗余度,为小概率冲击提供足够的风险补偿(尽管可能会损失潜在收益)。2015年中国A股走势堪称巨幅过山车,千股...
企业管理中的概率思维
以下是概率思维在企业管理中的一些关键应用:风险评估:管理者使用概率思维来分析和量化各种风险的可能性及其对组织的潜在影响。这有助于识别风险并确定其优先级,制定风险缓解策略,并做出明智的决策,以最大限度地减少潜在损失。不确定性下的决策:通过将概率分配给不同的场景并权衡其潜在结果,管理者可以做出合理的决策,...
...农行TLAC债券发行相继提上日程 业内预计首单上半年落地概率高
中行、农行的公告标志着TLAC非资本债发行在即,预计首单TLAC非资本债券在上半年完成发行的概率较高。TLAC债券发行助力夯实大行的系统重要性地位,支持银行提升防风险能力,TLAC落地将确保大型银行夯实服务实体经济的损失吸收基础,撬动更大规模的信贷投放规模。充实总损失吸收能力农行拟发500亿TLAC债券获董事会审议通过再...
上海汽车集团股份有限公司关于上海证券交易所对公司2023年年度...
集团通过违约风险敞口和预期信用损失率计算预期信用损失,并基于违约概率和违约损失率或基于账龄矩阵确定预期信用损失率。在确定预期信用损失率时,集团使用内部历史信用损失经验等数据,并结合当前状况和前瞻性信息对历史数据进行调整。公司2023年12月31日应收账款原值约727.28亿元,较2022年12月31日上升64.90亿元,上升比率约...