河南证监局投资者保护典型案例

本案法院作出A证券公司履行了投资者适当性管理职责及开户行为无违法之处的认定。????????三、案例点评(河南仟问律师事务所合伙人??李祥文)????????根据《全国法院民商事审判工作会议纪要》(法〔2019〕254号)第72条,适当性义务是指卖方机构在向金融消费者推介、销售银行理财产品、保险投资产品、信托...

北京市检察机关助力防范化解金融风险典型案例(2023-2024)

案例3：张某某信用卡诈骗案（东城区检察院办理）——依法惩治利用“撞库”技术手段实施的信用卡诈骗犯罪基本案情张某某原系某银行第三方技术运维人员，利用工作便利，将银行ATM机内的银行卡数据非法复制并私自保存。2021年11月至2022年4月，张某某通过自制“撞库”程序、网上银行测试等方式匹配卡号及密码，伪造并使用...

广发银行珠海分行提醒您:警惕高息理财产品 远离非法集资骗局

获得高收益后,林女士便建立了一个微信群向群内的好友介绍此理财,汇总其群内好友的资金进行投资理财。因为林女士的异常交易,银行限制其账户的转账权限,后期林女士收到信息,发现自己的银行账户被冻结。经咨询得知,有权机关认定该款理财及相应的理财APP涉嫌非法集资,且已出现多名受害人无法收回本金。案例分析此...

全文!最高检央行联合发布惩治洗钱犯罪典型案例

检察机关审查发现在案查封、扣押、冻结的财产与该黑社会性质组织经济规模严重不符,大量犯罪所得去向不明,随即依法向中国人民银行南昌中心支行调取该黑社会性质组织所涉账户资金去向相关证据材料,并联同公安机关、人民银行反洗钱部门对本案所涉大额取现、频繁划转、使用关联人账户等情况进行追查、分析,查明曾某及其关联账户...

购买封闭式理财产品应合理安排赎回时间

理财非存款,赎回有期限本案例从法律层面可分析如下:商业银行理财产品根据运作方式的不同,分为封闭式理财产品和开放式理财产品。封闭式理财产品是指有确定到期日,且自产品成立日至终止日期间,投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。本案中,吴女士在咨询理财经理并自行通过手机银行购买时,就应仔细了解产品属性,并...

天津二中院通报金融案件审判情况及典型案例 金融消费者应树立审慎...

天津北方网讯:近日,天津市第二中级人民法院召开新闻发布会,通报该院金融案件审判基本情况和典型案例(www.e993.com)2024年11月7日。二中院充分发挥审判职能作用,妥善化解各类金融纠纷,2021年至2024年上半年,受理金融类案件6518件,审结6478件。法官提醒广大中小投资者和金融消费者,要树立审慎投资理念,遵守诚实信用原则,同时,注意证据固定和保存。

理财爆雷后能追回本金吗?可能性与途径分析

二、本金追回的可能性分析1.有保障的情况某些情况下，如果投资者选择的理财产品或平台具有银行或其他正规金融机构的保障，那么在爆雷事件发生后，本金有可能得到一定程度的保障和赔偿。这主要得益于一些金融机构会设立风险准备金或引入第三方担保机构，以应对极端情况下的投资者损失。但这种保障机制并非万能，其覆盖...

案例研究 | 刘仁文、车浩、时延安、田宏杰等:利用银行系统漏洞...

其次,进一步分析,他们事先还有合同约定,如果银行的机器系统出了故障,那么这个交易就是无效的,就得作为不当得利来解决。因此,对本案作法定不起诉处理,不会产生不良的后果。司法的过程本身就是一种教育甚至惩罚,无论从一般预防,还是特殊预防,不起诉都不会使行为人和公众受到误导,本案的处理过程与结果已经告诉行为人...

姚志斗律师:挪用资金罪无罪案例分析及解读

姚志斗律师:挪用资金罪无罪案例分析及解读??????法条依据《中华人民共和国刑法》第一百八十五条挪用资金罪商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,挪用本单位或者客户资金的,依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。

策略研究 | 代销银行、信托公司对信托产品开展尽职调查义务的实质...

信托产品出现兑付风险后,部分投资者在诉讼中主张代销银行未对信托产品进行尽职调查,并认为代销银行未向投资者披露产品风险,未履行适当性义务。本所律师团队接受委托参与办理了投资者、信托公司及代销银行之间营业信托纠纷、委托理财合同纠纷等案件,结合过往办案经验分析研究法院在审理这类案件过程中对代销银行、信托公司履行...