冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

光大银行2015年或建30个私银机构

从私人银行管理资产规模来看,工行居首、招行其次,分别为6757亿元和6621亿元;国有银行中,农行仅次于工行,管理资产约5878亿元;股份制银行中,招行已是遥遥领先,紧跟其后的是“2000亿”级别,为中信、浦发和民生三家;2011年12月设立的北京私人银行中心开业,标志光大正式进入私人银行业务,半年报显示,光大银行资产管理规模约13...

私人银行只为卖产品 高素质客户经理极度稀缺

近日,记者从某股份制银行私人银行部客户那里了解到,即便是私行客户经理,也难逃“只为卖产品”之嫌,并未充分了解客户的资产配置需求。业内人士透露,目前国内高素质的私行客户经理资源十分缺乏,业内相互挖角现象频现,专业化投资和服务人员市场还需培育。“他们来电话就是推销产品”“王小姐,您好,我是您的专属理财管...

《小狗钱钱》:揭开财富自由之路的面纱,最该改变的是心穷

除了开源节流以及资产配置外，还要学会请教牛人。牛人和大佬总是行业的前段和先锋，他们有一定的经验，也有一定的实力，知道行业内的一手资讯，所以能够通过不同的途径结识牛人，是最快的提升方法。吉娅就是认识了钱钱的主人才改变了自己，后来又认识了邻居富太太，尝到了投资的滋味。在邻居的带领下，他们成立了投资...

张大奕要是敢做她的小三,一定会死得很惨吧?

富豪太太这种高危职业,她是一口气都不敢松。富太太的保障能顺利离婚致富,一是她反应够迅速,二是新加坡离婚法律是保障女方权益的。新加坡婚姻家庭法不叫婚姻法,而是叫《妇女宪章》。这是一部维护女性利益的法律。它是上世纪六十年代国际女权运动高涨时的产物,所以说权益全靠自己争取来。

光大私银:超600万元的财富圈层

几乎每天,闻靓都在重复与上述类似的工作内容,他是光大私人银行广州中心的资产配置专家(www.e993.com)2024年11月27日。在光大银行2014年半年报中,有这样一组数据与他的工作密切相关:“报告期末,公司私人银行客户13376人,比上年末增加1672人;私人银行客户管理资产达1348.51亿元,比上年末增加213.29亿元。累计销售各类理财产品935.87亿元,实现中间业务...

大妈们自认已被贴上笑话标签:有讽刺和无知妇孺意味

在投资的成熟度方面,“渡边太太”的投资基于对金融市场和投资标的的一定了解,然而“中国大妈”投资的盲目性和跟风性更明显不得不说,无处不在的“中国大妈”,谁也拦不住,只要她们出手,资产价格便会出现波动。不过,对于中年女性这个理财投资群体,其实早在“中国大妈”之前,日本就有“渡边太太”一说。“渡边太太”...

探秘珠三角的师奶们 私房钱就逾亿元人民币

私人银行客户里不乏女企业家,相比起个人的资产配置,她们更看重私人银行提供的企业咨询服务,包括企业融资、收购并购、股权质押、财务核算等各方面的建议。私人银行在对王女士的财务状况进行了初步评估后,将她推荐给投资银行部门。在投行的帮助下,王女士最终成功融资。事业发展的难题总算得以解决,王女士又面临了新的烦恼...

“中国大妈”无处不在:捧饭盒抄底翡翠 带孩子买成长险

花旗银行私人银行部相关人员告诉上海证券报记者,在他们所接待的客户中,富太太级的师奶人数不在少数,且她们的投资金额完全不输于财富新贵。另外,相比起产品的投资收益,她们更注重私人银行所带来的活动体验,如私人游艇派对、高端红酒博览会等。“中年妈妈”