客户关心的4个问题,今天统一解答...

二十年来,恒生与时俱进,每一次综合理财平台的革新都只为更好地服务银行客户的理财业务发展。未来,恒生还将会为金融机构提供更多的技术支持与服务,共同推动财富管理的数字化转型和创新业务发展。海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

七位资管和财富管理大咖,共论资产配置提升投资者获得感

许之彦：资产管理和财富管理之间的桥梁是资产配置，这是在未来中长期让投资者真正提高获得感的方法。单一资产无法解决穿越周期的问题，这是非常直观的。单一资产受到经济波动、自身周期和市场情绪的影响，会带来较大波动。这时候我们需要大量资产，公司在ETF上经营，沿着这个思路发展。邓炯鹏：这几年管理FOF的感受，我总结...

零售客户总资产突破14万亿,招行财富管理能力全解析

“以客户为中心”就必须理解客户诉求。实现财富的保值增值，是客户的核心诉求；为客户创造价值，是财富管理的生存之本。为此，招行持续推动“以产品为中心”的销售模式向“以客户为中心”的资产配置模式转型，不断升级“TREE资产配置服务体系”。当下，几乎所有的金融机构都在讲资产配置，但是资产配置究竟如何从理论走向...

新形势下财富管理的变与不变,从产品中心转向以客户中心

一方面,财富管理应该是广义而非狭义,要从原来的产品中心转向以客户中心。从未来趋势来看,银行财富管理在产品端是红海,但为客户服务是“无止境蓝海”。另一方面,金融科技的运用使得银行等财富管理机构服务客户的能力、边界都发生了变化。技术升级后,财富管理行业可以更好地或者有更广阔的渠道来服务“全量客户”。“这两...

私人财富管理师|从财富管理行业暴雷事件谈金融市场的信任问题

2、充分发挥监管的作用信任是金融监管怎么强调都不为过的问题，监管机构在确保金融市场公平、透明、杜绝欺诈和操纵，维护金融市场方面发挥着至关重要的作用。一方面监管需要确保公司以透明和道德的方式运营，并保护投资者免受欺诈和其他形式的不当行为。另一方面，监管也必须保持平衡，以免扼杀创新或阻碍增长。财富管理在...

...做自己人生的CFO --中信银行北京分行持续优化财富管理客户体验

基于此,中信银行北京分行立足“以客户为中心”的不变初心,提出全生命周期财务规划的配置方法,根据客户的财务状况、收入水平、支出需求以及投资目标,协助客户对家庭资金进行有计划的分配和管理,实现财务安全、资产增值和财富传承的目标(www.e993.com)2024年11月24日。通常的家庭资产配置的方法有两种:家庭理财4321法则和标普四象限法。家庭理财4321法则...

抢占高净值客户 or 拓宽服务长尾?券商财富管理转型出现尖锐分歧

也许,当一些中腰及尾部券商在权衡利弊,分析两个方向投入的得失时,对领先头部券商或创新标杆的互联网券商来讲,这些并不是问题。小孩子才做选择题,绝大部分的成熟券商们会说两个都要,两手一起抓、两手都要硬。站在笔者视角来看,抢抓高净值客户还是拓宽服务长尾,与其说是大家对财富管理转型的出路有所分歧,不如乐...

券商财富管理如何服务进阶?多个亮点看内容营销体系和客户陪伴体系...

财联社2月14日讯(记者林坚)面对权益市场的波动以及行业竞争的加剧,如何能留住存量用户、寻找增量用户,仍然是财富管理转型阶段,广大券商需要直面的挑战,且情势更加严峻。尤其是在过去的2023年,券商持续升级营销体系和客户陪伴体系,适应市场变化、提升客户体验、满足客户需求以及增强竞争力。

关于财富管理助力高质量发展的观察与思考|财富与资管

因此,今天的民众面临的不是是否进行财富管理的问题,而是在多种投资选择中做出明智的权衡。财富管理本身并不创造新的投资对象,但它能帮助人们在现有选择中做出更优化的决策,这一点始终具有重大价值。从另一个角度来说,老百姓对财富管理的不满,正是因为我们的财富管理机构没有做好这样的服务,没能帮助老百姓在各种纷繁...

对话华福证券总裁助理王俊兴:财富管理“长风万里” 为客户提供...

因此,获客方面要线上线下并重。一方面,依托传统银行渠道布局优势及销售团队较强的展业能力,华福仍要坚持深耕“线下”打法,发挥自身优势,在有效获客上挖掘或创造用户财富管理需求,强化场景获客的组织。另一方面,线上仍是未来增量,适应客户需求投入布局内容平台,并对垂类渠道进行分层分类灵活覆盖,探索更多机会。