村镇银行改革化险须将风险防控放在首位

一是部分村镇银行及中小银行面临资本充足率不足的问题，这限制了其业务扩展和风险承受能力。二是不良贷款率偏高。随着经济形势的变化，部分中小银行的不良贷款比例上升，资产质量逐渐恶化。这不仅影响银行自身的财务健康，也可能对整个金融系统造成潜在威胁。三是风险管理能力不足。中小银行普遍存在风险管理体系不完善的问题。

...治大病、防未病” ——德安法院司法建议书精准助力金融风险防控

经分析研判,德安法院向该银行发出司法建议书,指出当前贷款业务办理中存在的问题,并从规范业务操作流程、加强对贷款人的信息审查、学习业务相关法律法规等多方面提出综合性的建议,助力金融机构防控金融风险。银行收到司法建议书后高度重视,立即自查自纠,并向上级请示,按照司法建议书查漏补缺,完善业务办理制度,并积极向德安...

商业银行的合规管理:银行“案件风险排查流于形式”的法与罚

银行案件风险排查的主要目的是提高案件防控意识和风险管控能力,排查重点业务存在的案件风险隐患,完善内控措施,确保监管机构案件防控工作的各项要求得到落实。此外,通过排查工作,银行业金融机构能够及时总结案件风险防控经验,形成循环、持续的案件防控工作长效机制。银行案件风险排查涵盖多个关键领域,具体包括但不限于以下几个...

香河农商银行统筹做好柜面管理与风险防控工作

紧抓关键风险点,加强对凭证、现金、印章等重点业务的管理,切实发挥会计辅导员、委派会计的管理和监督职能,实现风险防控横向到边、纵向到底、全面覆盖。同时,充分利用远程集中授权系统、事后监督系统,构建柜面业务事中事后监管模式,有效发挥系统监督效能,有效提升了柜面业务合规性。在提升柜面业务管理质效上发力。坚持日常...

同盾科技赋能银行信用卡业务,实现风险防控与业务创新双赢

同盾科技分析发现，该行对客户的信息分析不够细致全面，信用评估的机制相对滞后。为了实现差异化的信用卡定价目标，更好地满足不同层级客户需求，该行需要找到一种具有高度自适应能力、灵活性更强、能自主调整并具有动态特性的评估模型，进行相应的信用风险评分和控制。通过对其他大型银行反欺诈业务及系统进行深入调研分析...

提升风险防控能力 银行加大不良资产处置

刘大卫分析,不良资产处置市场尚未形成完善的定价机制,导致价格不透明和价格波动较大(www.e993.com)2024年11月11日。此外,部分商业银行在不良资产处置中存在信息不对称和激励问题,需要加强风险管控和监督机制。市场竞争程度不高,需要拓宽市场参与主体和加强市场竞争。杜阳告诉记者,不良资产处置过程中存在较高的风险,金融机构需要加强内控合规建设和全面风...

...烦恼:银行卡“非柜”交易限额调低频现 便捷用卡与风险防控难平衡

“尊敬的客户,您尾号xxxx的账户可能存在风险,为保障您的资金安全,您在我行的非柜面业务暂时无法办理”。近日用户在个人社交平台上吐槽,突然收到了这则银行短信,单笔限额50万元,单日限额100万元的Ⅰ类卡,被银行调整为单日限额1000元了。银行卡突然被通知限额的情况并非个例。21世纪经济报道记者注意到,有不少网友...

《中国金融》|李曙光:银行风险处置法律框架及衔接问题

金融业是经营风险的行业,银行业是我国金融业的主体,有效的银行风险防控机制是银行业乃至金融业长期稳健发展的重要保障。与普通企业不同,银行负债主要是存款,具有涉众多、关联广、风险外溢性和传染性强等特点,其风险防控更为复杂、专业,制度设计上需分层处理。

狠抓内控合规 筑牢风险防控“防火墙”——记工行业务标兵宋雪蓉

宋雪蓉,1994年7月进入工商银行镇江分行,2020年10月由网点运营主管转岗为镇江新区支行综合部业务运营经理。她自转岗以来,在支行领导的帮助下,立足支行运管工作根本,严格履行岗位职责,用心钻研业务、强化风险管控、不断提升网点核算质量和集约运营指标。同时,坚持抓好网点运管队伍的建设和管理,积极推进总省行网点竞争力提升...

中国支付清算协会发布风险提示:当前支付业务风险形势、典型案例及...

(一)加强单位和个人银行结算账户管理,强化异常情形监测丰富和完善银行结算账户风险监测规则,跟踪客户及账户交易变化情况,加强对频繁开销、升降级、频繁换绑等异常情形和可疑交易的监测。全面排查存量个人银行Ⅱ类结算账户业务合规性、单位银行结算账户代发业务风险,快速堵塞业务规则漏洞。在开户环节和业务存续期间,强化账户...