家族信托绝非 “保险箱”!这些问题需要避免
家族信托是高净值家庭财富传承和资产保护的重要工具,它能有效避免财富分配时的纷争,并为家族成员提供一系列财务上的保障。然而,在设立和管理家族信托过程中,法律风险和合规问题往往被忽视,导致信托效力受到影响,甚至可能导致法律诉讼或资产损失。因此,理解并避免常见的法律陷阱,对家族信托的顺利执行至关重要。本文将详细...
上海信托大湾区家族办公室总经理汤镇源:家庭服务信托作为“迷你版...
汤镇源:原来的财富管理比较传统,比如银行销售保险、存款、理财等,是以销售为导向的;而家庭服务信托是对客户整个财产确权,然后做资产管理以及传承服务。我们将“信托账户”作为财富管理的解决方案,与银行、券商、保险、基金等金融机构密切协作,共同为客户提供服务。每日经济新闻...
信托私塾 | 让保险金信托为慈善事业赋能
根据监管部门在《关于规范信托公司信托业务分类的通知》中的定义,信托公司接受单一自然人委托,或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托,以人身保险合同的相关权利和对应利益以及后续支付保费所需资金作为信托财产设立信托。当保险合同约定的给付条件发生时,保险公司按照保险约定将对应资金划付至对应信托专户,由信托公司按照信托...
家族办公室架构师|保险金信托让大额保单更“保险”
保险金信托通过延伸保单服务功能,为私人银行高净值客户家庭提供后顾无忧、一步到位的保障方案,更好地满足高净值客户的财富风险隔离与定向传承需求。来源:公众号“私人财富管理师PWM”
【家族信托】保险+信托≠免税
《家族企业》杂志了解到,除了现金、银行存款及保险金权益,以其他财产设立家族信托基本都会涉及税收问题。因为在设立家族信托时,委托人需要将财产交付或变更至受托人名下,即使是无偿的,税法上一般也视为转让或交易,继而产生纳税义务。鉴于在企业家或高净值人士的资产中,不动产占比较大,包括商业、住宅、工业用房等,此...
【天信课堂】保险金信托到底是保险还是信托?
作为一种灵活的财务工具,保险金信托可以提供针对财富家庭的定制化解决方案,满足家庭成员在养老、教育、医疗和传承等方面的保障需求(www.e993.com)2024年11月25日。养老生活的贴心安排者随着年龄的增长,养老问题逐渐成为大家关注的焦点,保险金信托能在养老环节发挥重要作用。您可以提前规划,将养老保险金等收入来源委托给信托公司,由信托机构提供养老保障...
为星星家庭引路,用爱守护永恒——深圳首张关爱星星年金保险承保
关爱星星年金保险是人保寿险积极针对心智障碍等特定人群开展的保险研发和探索,满足心智障碍者家庭患者照顾资金保障需求,切实解决心智障碍者家庭关心关切的保障问题,关爱星星项目遵循“保险+信托+服务”的模式,通过较低的资金门槛撬动保险金信托服务,减轻家庭负担的同时,能够不断提高该群体的获得感和安全感,用行动带来更多的...
无风险利率持续下行,保险金信托缘何同比增长16倍?平安信托郑艳...
“相较于家族信托实收或者价值1000万的高准入门槛,保险金信托设立门槛为100万元保单,适合作为中产家庭传承业务的‘入门级’产品。鉴于国内拥有600万人民币资产的‘富裕家庭’已超过500万户,而拥有千万元可投资资产的‘高净值家庭’大约只占20%。因此,保险金信托其实在国内拥有更为广阔的市场空间和目标客群。”...
7.7亿元平安信托延期兑付:被套牢的保险业务员和普通投资者
延期兑付后,投资者们追溯购买信托产品的整个过程,才意识到该产品的销售其实存在种种问题。投资者们是通过“保尊宝”的渠道购买的产品,这是平安陆金所和平安寿险于2015年联合打造的平台。保险业务员们接受的培训材料中,对此的介绍是,保尊宝提供的理财产品都经过专业的风控筛选,特供给寿险渠道客户,历史兑付率100%。材料...
【周博士说信托】保险金信托——个人养老规划新模式
2023年3月21日,《关于规范信托公司信托业务分类的通知》中,保险金信托是信托公司接受单一自然人委托,或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托,以人身保险合同的相关权利和对应利益以及后续支付保费所需资金作为信托财产设立信托。当保险合同约定的给付条件发生时,保险公司按照保险约定将对应资金划付至对应信托专户,由信托公...