存大额现金到底要不要回答资金来源?银行执行标准不一
“什么数额都不需要提供资金来源,带着身份证和卡到柜面办理即可。”建设银行北京朝阳区一支行客户经理说道。不过,当记者致电建行客服时,客服表示,有些网点因为风险审核需要,会简单了解一下用途。农业银行、平安银行客服则表示小于5万直接存就可以,大于5万(含5万),只需留存身份证信息备查。中信银行北京市朝阳区...
...存10万被问钱来源上热搜 存大额现金,到底要不要回答资金来源?
多数银行表示人民币存款只需带本人身份证、银行卡前往网点办理,也有银行表示个别地区需要了解现金来源。银行执行标准不一据媒体报道,江西一女子在某社交平台上发文称,带着10万现金去银行办定期,结果从袋子里拿出现金后,银行工作人员忽然问她,“要存多少钱?这钱是从哪里来的?”女子认为资金来源涉及个人隐私,“心想...
江西女子到银行存10万现金被问钱来源,是否有合理性呢?
该女子表示,听到自己表达对上述问题的疑惑后,工作人员回应称这是银行的规定,每位客户只要存超过1万元现金就要问清楚钱的来源。对此,女子在文中表示不解,认为存钱应当属于个人隐私,不应被追究来源。后来主管出面和她解释,表示钱的来源一定要说清楚,不然无法开展后面的工作,这是银行的规定。后来,该用户表示自己这钱是...
女子到银行存10万现金被问钱来源,引发网友质疑,银行回应
对于这一突如其来的询问,女子感到十分困惑,认为这是对个人隐私的侵犯。事实上,银行工作人员的行为并非个案,而是遵循了银行的相关规定。据了解,对于超过一定金额的现金存款,银行必须对资金来源进行核实,这是为了防止洗钱和非法资金流动。在金融领域,反洗钱法规要求金融机构在处理大额现金交易时,进行客户身份识别和资金...
女子到银行存10万现金被问钱来源!柜员:这是银行的规定
对于工作人员的解释,即这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过一定金额就要说明资金来源,她表示无法接受。在她看来,这是对个人隐私的侵犯。她质疑道:“我们老百姓存个钱还要追究来源问题,这个好像是自己的隐私吧?”这一事件引发了广泛关注和讨论。许多人支持这位女士的观点,认为银行无权过问客户的资金来源。他们认为...
银行取钱问用途,更夸张的是,存钱还问来源,国家这么做是为什么
一、银行问取钱用途和存钱来源的合理性首先,我们要明白,银行问取钱用途和存钱来源,并不是银行的个人行为,而是按照国家相关的法律法规和监管要求来执行的(www.e993.com)2024年7月25日。根据法律规定,金融机构应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。这一规定主要是为了预防、遏制洗钱和恐怖融资等犯罪活动,维护国家金融安全和...
法眼观澜 | 非法集资案件司法会计鉴定常见审查要点
一、鉴定检材常见问题及审查方案检材是鉴定意见形成的基础,非法集资类案件的司法会计鉴定目的是回溯资金来源、追踪资金去向,因此对鉴定检材的核心要求在于合法、完整与准确。其中,合法性要求检材的来源可靠、符合法律规定,不使用卷宗中不存在或不在公安提供材料之列的证据材料。完整性和准确性要求检验的银行账户、会计账册...
郑州“商转公贷款”直还签约银行新增至28家
在取得房屋抵押权后,将公积金贷款资金转入借款申请人个人银行账户。该方式适用于所有商转公贷款业务。二是公积金直还方式:借款申请人持商业贷款银行出具的《同意办理顺位抵押函》和《同意提前结清商业贷款函》申请办理商转公贷款,公积金中心取得房屋顺位抵押权后,将公积金贷款资金转入商业贷款银行指定账户,用于结清原商业...
银行存取款5万以上需要证明资金来源,释放了什么信号瑟瑟发抖?
额外问题补充:具体来看,3月1日以后,去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构,为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务,将会经过三个步骤:01,核实身份信息02,核实资金来源03,核实资金用途问:
信息量很大!专家详解河南村镇银行垫付资金来源,“停贷事件”影响...
//专家详解河南村镇银行垫付资金来源银保监会回应“停贷”事件这场通气会信息量很大//昨日,银保监会举行通气会,对上半年银行业保险业运行情况、普惠金融最新发展情况、相关机构服务新市民群体亮点做法等情况进行了介绍,并回应了当前市场热点问题。“今年以来,银保监会把稳增长放在更加突出的位置,进一步强化监管...