民间借贷与其他法律关系纠纷的界定与处理

审理民间借贷案件时,应对当事人之间的借贷合意及出借款项的实际交付进行审查,对名为民间借贷法律关系,实为合伙、买卖、股权转让、融资租赁等法律关系的,债权人以民间借贷法律关系提起诉讼的,人民法院应当向债权人释明变更诉讼请求,债权人变更诉讼请求和理由后,按其他法律关系审理,债权人坚持不变更诉讼请求的,裁定驳回起诉。

开设典当行需要什么许可证、经营资质和条件?典当行开办资料分享

开设典当行必须符合国家相关法律法规的要求,包括《典当管理办法》等专门针对典当行业的法规,以及其他相关的金融法规、工商法规等。例如,典当行在开展业务时,必须严格遵守典当利率和综合费用的规定,不得违规收取过高的费用。同时,在经营过程中要依法纳税,遵守工商登记等相关规定。2.具备良好的信誉典当行作为金融机构,...

放高利贷者为所欲为?美国有这些法律红线

根据近期一些案例的判决,如果一对借贷关系被认定为高利贷,则贷款方可能不仅不得收回本金,甚至需要支付双倍利息作为赔偿。纽约州法院也会对借款人支付的款项进行甄别,重视款项的实质是否为利息,而不考虑款项名目。根据佛罗里达州法律,每年单利超过18%的贷款都算作高利贷,但贷款额度高于50万美元则可以附带不超过25%的利...

75号咖啡 | 洗钱刑事案件法律适用的再探(下)——对两高《关于办理...

两高《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》(以下简称《洗钱解释》)的出台,为实践中更好打击、准确指控洗钱犯罪提供了重要指引。该解释分别规定了自洗钱和他洗钱犯罪的认定,明确了洗钱罪情节严重的判断标准及洗钱罪与他罪的竞合处罚原则等重要问题。进一步加强理解把握《洗钱解释》规定,对于更高质效办理洗钱犯罪...

“两高”联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》

8月19日上午,最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会,发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》(下称《解释》)。《解释》自2024年8月20日起施行。《解释》共13条,主要内容包括:一是明确“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准,以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。二是明确洗钱罪“情节...

最高法、最高检联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题...

8月19日上午,最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会,发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》(下称《解释》)(www.e993.com)2024年11月11日。《解释》自2024年8月20日起施行。《解释》共13条,主要内容包括:一是明确“自洗钱”“他洗钱”犯罪的认定标准,以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准。二是明确洗钱罪“情节...

高频法律要点解析!商业保理中的合规风险防控建议

尽管如此,商业保理企业在开展以未来应收账款为标的的保理融资业务时,仍然要防范因未来应收账款不具有确定性所带来的保理法律关系不成立的法律风险。本文后续也会在风险防控部分详述未来应收账款确定性的审查标准。(三)非基于真实基础交易的票据保理的合规风险...

反诈进行时|“两高”联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干...

考虑“两高”正在修订《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，为了更好协调两个司法解释的关系和内容，《2009年解释》与刑法第一百九十一条、第三百一十二条相关的规定分别被吸收到两个司法解释中，本《解释》只规定第一百九十一条洗钱罪的相关法律适用问题。三、下步工作党...

中国典当行业发展现状分析与市场前景预测报告(2024-2030年)

(2)典当行业融资业务法律关系(3)典当融资业务存在的法律问题9.1.4典当行业融资业务风险及防范措施(1)当物保管风险(2)收当操作风险(3)绝当销售风险(4)空当或信当风险(5)业务风险防范措施9.1.5股票典当融资与融资融券比较分析(1)股票典当融资业务概述(2)股票典当融资业务风险(3)股票典当融资法...

其他金融活动行业:十大法律风险与应对|李章虎律师团队

5.典当业务风险风险：典当业务风险涉及一系列特有的挑战，主要是因为典当业务常常处理各种价值物品，包括珠宝、电子产品、艺术品等。典当业务的特点是客户为了获取短期贷款而暂时抵押物品。这个过程中存在多种风险，主要的法律风险包括处理偷窃物品、赃物或来源不明的贵重物品的问题。应对：①严格的物品来源检查：实施细致...