银行利率下调后,锁定长期收益的养老保险“火了” 理财经理:产品和...

近日，《每日经济新闻》记者在走访银行网点时注意到，相对于以往对保险产品收益率的关注，不少理财经理重点讲解了养老保险的附加服务。“80%~90%客户可能看中收益，其实很多大公司都有一些增值服务的功能，客户享受养老保险的权益更加丰富了。”小周表示。随着养老需求的不断释放，包括年金保险、两全保险、个人养老金保...

单丹《高净值客户保险营销训练营》

1)从客户投资的“终极目标”切入保险理念2)从“保本”的三重含义切入保险理念3)家庭理财规划的“三大哲学问题”切入保险理念3.从客户对“保本”的真正需求引发财富所有权的管理4.为什么在利率下行的环境下,收益是最不重要的卖点5.如何理解保险、保险金信托、家族信托所具备的资产“保全”的功能二、客群分...

「聚散」理财思维:从家庭愿望出发的财富规划

在理财的过程中,保险扮演着基础的角色。保险不仅是防范风险的工具,更是家庭财务的基石。许多人对保险的理解存在偏差,导致他们未能充分利用这一优秀的金融工具。实际上,保险具备抗风险性和互助性,尤其在面对生活的不确定性时,能够提供独特的优势。保险的作用不仅体现在对风险的防范上,它还可以为我们的财务规划提...

存款本息50万内绝对安全?银行行长告诉你理解错了,5种情况不赔

它是由银行通过购买保险服务,为存款人提供保险保障的一种制度。存款保险的主要作用是在银行破产或其他经济困难时,为存款人提供一定保障,防止存款人的存款受到损失。目前,存款保险的保险金额是每人每家银行50万元。也就是说如果你存钱的银行有存款保险,一旦银行破产倒闭,你的储蓄只要在50万以内,就可以实行100%的赔付...

储蓄型保险依旧占据“C位” 分红险成理财新宠

“最近来银行咨询保险产品的客户增多,很多储户开始寻找新的理财方式,将目光转向增额终身寿险等储蓄型保险产品。”一家国有大行的理财客户经理对记者表示,增额终身寿险除了现金价值明确写入合同、提前锁定收益之外,还具备保险保障属性,可以有效满足客户中长期的理财需求。

攻克日常理财客户,保险销售的四步妙法 !

保险产品在理财经理眼中一直是一个比较难开口且销售难度较大的一类产品,客户对保险的接纳程度比理财产品要低很多,那么我们如何改变理财客户的思想从而销售保险产品呢?:第一步,电话联系邀约客户客户产品到期后理财经理可致电客户,询问客户理财到期后是否还继续对接相关产品,可邀约客户沟通下一步承接计划(www.e993.com)2024年11月20日。

...平安养老险厦门分公司:正确认识保险功能,勿受高息理财诱惑

保险的主要功能是提供风险保障,人身险保险以人的生命或身体为保险标的,在被保险人发生年老、疾病、伤残、死亡等情况时,保险公司根据保险合同的约定给予保险赔偿等。消费者在购买保险时,应正确认识保险功能,勿受高息理财诱惑,合理合法维护自身权益。消费者勿受高息理财诱惑,以高收益为卖点的“理财产品”,可能涉嫌非法...

银行存款利率进入“1”时代,储蓄型保险成理财新宠,分红险重回C位...

海莉解释，除了现金价值明确写入合同、提前锁定收益，为投保人提供一个长期稳定的增值空间之外，增额终身寿险还具备保险保障属性，为投资者在利率下行趋势中提供了风险防护，可以有效满足客户中长期的理财需求。时代周报记者走访广州多家银行网点发现，理财客户经理已经不再热衷于向客户推荐定期存款和理财产品，而是更倾向于...

...收益超3%的理财、基金、保险、信托????这些产品该如何选择?

或对长期限理财收益形成一定拖累；二是当前理财市场的现金及银行存款的配置比例偏高（2023年末存款类持有比例约26.7%），受存款利率下行风险影响显著，后续随着存款自律约束加强和保险资管的协议存款配置通道被切断，理财收益或进一步承压；三是赎回潮以来，机构行为有所趋同，低波、稳健的经营模式也会对理财收益提升带来...

保险预定利率“2时代”下银保代销现状观察:储蓄型保险依旧占据...

“最近来银行咨询保险产品的客户增多,很多储户开始寻找新的理财方式,将目光转向增额终身寿险等储蓄型保险产品。”一家国有大行的理财客户经理对记者表示,增额终身寿险除了现金价值明确写入合同、提前锁定收益之外,还具备保险保障属性,可以有效满足客户中长期的理财需求。