Wind风控日报 | 深交所强化程序化交易监管

2、贷款入市,已有投资者被银行提前收回资金据贝壳财经,网上传出某股份制银行对贷款进入股市的投资者发出提前收回信贷资金的通知,该投资者向银行借了20万元的消费贷,但因其信贷资金“涉嫌入市交易”而被银行勒令在一月之内将资金全部还清。截至目前,该银行未对此做出回应。该行信贷客户经理称,近期针对资金入市信贷的...

银行从业人员之殇——违法发放贷款的“罪与罚”

数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;2.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚;3.单位犯前两款罪...

周末要闻回顾:回购增持再贷款案例即将落地,大行火速摸底上市公司...

出口经营者应当立即停止出口,向国务院商务主管部门报告并配合核查;三是借鉴国际经验做法,建立关注名单制度,规定对不配合最终用户和最终用途核查的当事人,可以列入关注名单,出口经营者与其交易不得享受

金融资产管理公司债权转让业务中的所有法律问题(建议收藏)

不良贷款剥离的范围是:“按当前贷款分类办法剥离逾期、呆滞、呆账贷款,其中待核销呆账以及1996年以来新发放并逾期的贷款不属于此次剥离范围。剥离不良资产的具体办法,由人民银行会同财政部确定,相应的银行组织实施。”根据国务院和人民银行有关

贷款30万服务费13万,还被借走20万,中介坚称程序合法

然而，由于征信问题，他前往多家银行贷款都遇到了困难，无奈之下只能寻求其他途径。正当他陷入无助时，贷款中介公司“昇融金服”主动与他联系，表示可以帮助他解决贷款问题。男子欣喜不已，毫不犹豫地与中介公司达成贷款协议，并成功贷款30万元。然而，这一喜讯很快被黯淡替代，中介公司以走账的理由借走了男子20万元。...

平安普逾期两年多,按法律程序会冻结银行卡吗?逾期三年会冻结自己...

平安普真的名下会走法律程序吗1.平安普作为一家信贷公司,肯定会采取法律手来维护自身的海关权益和利益(www.e993.com)2024年11月6日。在贷款合同中,通常会包含相关的机关法律条款以确保双方的个人合法权益得到保护。2.如果借款人逾期未还款或违反了合同中的你的其他条款,平安普有权采取法律程序,包括起诉借款人或向法院申请执行。这些程序可以...

兰州银行一支行长被终身禁业!涉嫌违法发放贷款罪,银行解除劳动...

在此案中,冯立新现虽因涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的强制措施,但该种情形不是用人单位可以解除劳动合同的条件,如冯立新被生效判决确定构成刑事犯罪,兰州银行自然可解除劳动合同。综上所述,一审法院认为,兰州银行对冯立新作出的《关于解除冯立新劳动关系的决定》程序不合法,应予撤销。

“商转公”!淄博最新发布_澎湃号·政务_澎湃新闻-The Paper

八、我市“商转公贷款”有几种办理方式?为最大限度支持缴存职工办理“商转公贷款”,兼顾不同家庭实际情况,我市“商转公贷款”有直转和结清两种办理方式。(一)直转方式。要求原商业贷款银行和商转公贷款办理银行为同一住房公积金贷款业务受托银行,并签订商转公贷款业务合作协议。缴存职工无需结清原商业贷款,最...

光大银行某分行被罚420万元,原因居然是因为贷款尽调不到位!

1、信贷业务风控不足贷前调查不尽职可能导致银行对借款人的信用状况和还款能力评估不足,进而发放高风险的贷款,给银行带来了巨大的信用风险。贷款资金支付管理不合规可能导致银行在贷款发放过程中未能按照合同约定进行资金支付,造成资金流失或被挪用。贷后管理不到位可能导致银行未能及时发现和解决借款人出现的问题,导致贷...

父亲不幸离世,四岁儿子背负巨额房贷,银行:每月就还6000元而已

然而当初办理房贷手续时,是由钱先生一手操办的,并且经过了合法的程序,根据银行的规定,无论什么情况这都是无法改变的。银行人员面对母女俩几次三番地纠缠,放下了轻飘飘的一句:“每个月就还6000而已。”另一个继承人梁女士终于意识到了银行这边是走不通的,于是她带着小钱又来到了开发商处寻求帮助。