【聚焦风控】关于借记卡账户预授权资金司法冻结冲突问题研究
从国家有关规定的不得冻结账户类型来看,账户资金主要为具有金融机构间流转的资金或社会公共服务性质资金,主要涉及金融机构、社会公共服务机构等单位处理的业务资金或公众保障资金,不涉及任何单位或个人所有的资金,因此,个人借记卡账户难以归入其中。《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施以后管规定》第三十条规定“下列财...
徐叶伟|财产保全的实务困境和路径探究
过度保全的另一成因在于财产保全特定标的物的固化。以银行账号和房屋为例,人民法院依据财产保全裁定对被申请人名下银行账户的冻结,无论保全金额是否低于账户余额,均会导致特定账户的无法使用,尤其是对企业对公账户的冻结,即便被申请人财务状况良好,账户余额充足,严重影响企业的生产经营活动。对房屋申请查封的,即便保全金...
对敲型变相买卖外汇的客户不构成非法经营罪
没有明确是否存在低价买入高价卖出事实的案例2个(见案例24、29);虽没有明确是否存在倒买倒卖行为,但是明确以收取“汇率差”的名义,按交易金额千分之二的固定比例获取收益(见案例25);虽没有明确是否有倒买倒卖行为,但是明确被告人是利用地下钱庄控制的银行账户作为境内外收付款账户案例2个(见案例26、27);虽没有明...
75号咖啡 | 坚持“应追尽追”:健全追赃挽损机制,强化涉案财物公诉...
首先,督促涉案公司通过签署委托代理协议的方式明确第三方专业机构的代理权限;其次,借助第三方专业机构的专业能力,通过核查资金去向、与相对方进行谈判磋商、代为起诉应诉、参与破产清算、代为接受监督相应回款、定期维护回款账户等方式,开展资产清收并就资产的处置提供专业意见再次,由办案机关进一步通过设定资产清收目标、定期...
刑事涉案虚拟财产强制处分论
其成因主要是侦查人员与技术人员分离操作的惯例,还可能出于实践中“深挖余罪”的考虑。该模式弊端明显。首先,不加区分地一体查扣可能违反比例原则,对财产侵权程度不当增大;其次,“一体”之证据关联性较弱,同时侦查成本较高;最后,该模式无法控制或保全比特币。
检法视点 | 海淀区人民检察院:《轻罪治理白皮书(2018-2023)》
近年来,“超市盗”案件占轻罪盗窃案件量将近一半,是盗窃犯罪治理的重点(www.e993.com)2024年10月20日。图鉴监督模型专设页面,对这类案件的发案门店、追赃挽损、涉案金额、次数等进行分析,逐月统计案发数量,并且以趋势图的形式呈现。海淀区检察院发现辖区设有自助结账的超市普遍存在盗窃隐患,部分超市案发量较多、作案时间跨度长、获赔金额高,反映出...
孩子电话手表被抢,家长却被卷入电诈案件?开学警惕这件事
未成年人参与电诈探寻涉案背后成因本该在学校安心读书的这些未成年人,却参与到了电信网络诈骗的环节中去,而且有的人还是多次涉案。那么,这些未成年人是怎么参与到犯罪团伙里的,他们的成长环境又有哪些特点,平日里,他们的行为又有哪些异样表现呢?在采访中办案的民警告诉记者,抓获的这些未成年人年龄虽小但经历...
目录|《上海法学研究》2024总第11卷
新型网络支付方式下非法取财行为的类型化定性——以账户中资金的性质及占有为视角赵拥军人工智能生成作品的版权法规制王颖通用人工智能视野下企业数据赋权的类型展开陈健淋法学前沿中立化技巧下帮信罪入罪成因分析及治理转向吴一澜党内法规和党内规范性文件立规程序的异同比较及其完善...
配偶跟别人借钱,我要一起还吗? ——“夫妻共同债务”的正确打开方式
案例一中,胡某向张某及刘某夫妻二人的银行账户共计汇款95万元,其中向张某账户汇入19万元、向刘某账户汇入76万元。刘某向胡某出具借款100万元的借条。后胡某起诉要求将涉案款项认定为夫妻共同债务,法院经审理认为,涉案19万元直接进入张某账户,张某未能进一步举证证明该款项并非用于夫妻共同生活,应当认定为夫妻共同债务;胡...
陈瑞华:企业合规风险评估的基本问题 | 法学论坛202404
考虑到涉案企业的合规整改工作,通常是在行政监管部门、司法机关或国际金融机构的监督考察下展开的,因此,这些企业唯有准确全面地诊断出合规风险的结构性成因,据此进行有针对性的合规纠错和体系化的合规构建,才能通过上述机构或部门的合规评估验收。涉案企业在合规整改中所进行的合规内部调查工作,其实就是一种典型的...