掌握外汇体系玩转跨境套利(附案例介绍)

4、内保外贷。最近流行一种业务模式,境内企业全额保证金质押,境内银行向境外银行开立融资性保函或者备用信用证,境外银行发放美元或港元贷款,境外企业获得资金后用于境外投资。一些银行允许境外投资认购股票定增、购买债券,因此这属于一种跨境资产管理的模式。全额保证金内保外贷也有风险。都有什么风险呢?主要是在美元升...

业绩承压、资产质量下行期 九江银行因九项违规被罚410万

其中,九江银行因绩效考评指标设置不合规、发放流动资金贷款为房地产开发项目垫资、理财资金用于受让本行表外风险资产、违规办理委托贷款、向“四证”不全的房地产项目提供融资、面向非合格投资者销售的理财产品投资房地产信托、违规授信延缓风险暴露、薪酬管理不到位、违规发放贷款掩盖违规转让信贷资产产生的损失九项违法违...

中国农业银行股份有限公司2024年第三季度报告

截至2024年9月30日,县域发放贷款和垫款总额97,322.81亿元,较上年末增加9,563.28亿元,增长10.90%。县域吸收存款129,403.38亿元,较上年末增加6,086.63亿元,增长4.94%。重点领域业务持续加大服务实体经济力度,截至2024年9月30日,制造业贷款余额3.32万亿元,较上年末增加3,730亿元,增长12.64%;绿色信贷业务余额4.94万亿...

银保监会检查地方中小银行:部分存违规放贷等问题

(二)贷款资金被挪用。有的机构向贸易公司发放贷款,实际被借款人之外的企业使用;有的机构向建筑公司发放贷款,信贷资金最终回流至借款人。(三)资产处置和转让不规范。有的机构转让信贷资产,受让价款大部分来自本行资金。五是违规开展表外业务。(一)违规用信贷资金承接委托贷款。有的机构发放流动资金贷款用于归还部分...

贵阳银行虚增存贷款收罚单 踩雷正威集团曝16亿元不良

通过上述方式,银行的存贷款规模在某一时间节点上明显提升。从原因来看,银行有此违规行为主要是为了“冲时点”。即银行工作人员为了完成“当月、当季、当年”等特殊时点的绩效考核指标,在月末、季末等关键时点人为增加存、贷款的行为。这类乱象早已引起监管关注并进行规范。据悉,2014年原中国银监会发布了《关于加强...

贵阳银行2024年上半年净利26.66亿 信托及资管计划利息收入减少

报告期内,本行发放贷款及垫款利息收入为83.50亿元,较上年同期增加5.58亿元,主要系发放贷款及垫款规模增加所致;信托及资管计划利息收入14.20亿元,较上年同期减少12.42亿元,主要系调整业务结构,压降非标资产规模所致;其他项目收入14.19亿元,较上年同期增加7.84亿元,上升123.37%,主要系投资收益较上年同期增加4.65亿元,公允价值...

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本集团房地产业围绕“去库存、促回笼”的工作方针,加大存量资产去化力度,但受房地产市场持续下行、市场预期偏弱等不利因素影响,各项目去化难度增加,整体去库存进度不及预期。其他产业方面,本集团持有的古马岭金矿受多重因素制约仍未有效改善经营状况。报告期内,本集团房地产业实现销售收入26,715.35万元,同比上升5.56%;...

山东省国际信托股份有限公司 2023年年度报告摘要

·决定信用风险是否显著增加或已发生违约或减值损失的标准;·前瞻性计量的经济指标以及应用经济情景及权重;·第三阶段发放贷款及垫款、债权投资的预计未来现金流量。预期信用损失的估计存在高度估计不确定性。由于模型的复杂性,与发放贷款及垫款、债权投资减值评估有关的固有风险被认为是重大的,该模型采用了大量...

浙商银行股份有限公司2023年度报告摘要 - 证券时报电子报实时通过...

2023年,浙商银行营业收入637.04亿元,比上年增长4.29%;归属于本行股东的净利润150.48亿元,比上年增长10.50%。截至报告期末,总资产3.14万亿元,比上年末增长19.91%,其中:发放贷款和垫款总额1.72万亿元,比上年末增长12.54%;总负债2.95万亿元,比上年末增长20.29%,其中:吸收存款余额1.87万亿元,比上年末增长...

公司代码:600262 公司简称:北方股份

6.甲方发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项;7.甲方发生可能影响正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项;8.乙方在甲方的存款余额占甲方吸收的存款余额的比例超过30%;...