你有银行账户在“沉睡”吗?银行持续清理长期睡眠卡,背后有这些原因

“个人的沉睡账户比较多是因为很多人办了多张银行卡,但大部分几年下来都不使用,也没有资金流水,导致账户闲置。现在清理这些账户,主要还是从风险防范的角度考虑吧,而且开卡不用也造成了银行资源的浪费。”某国有大行人士对界面新闻记者说。多家银行开展“沉睡账户”清理近年来,银行卡总量不断增长。据《2024年第...

浙商银行等多银行密集开展“清卡行动” 涉及长期不动户、一人多户等

对于此次清理的原因,各家银行各有说辞,但主要都是为加强银行结算账户管理,保障客户资金安全,防范电信网络诈骗风险,促进客户合理安排和使用银行账户资源等。博通咨询金融行业首席分析师王蓬博告诉财联社记者,近年来,银行持续开展“清卡行动”主要是为配合此前监管发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》中压降睡...

突发!苏亚金诚所被罚没1950万元、暂停业务6个月!

因此,后台办理业务所使用的印章与柜面印章不同具有合理性;三是,未收到营口银行沈阳中街支行银行函证回函的原因是银行以存款账户余额不足以支付函证费用为由拒绝回函。审计项目组认为银行存款金额微小,银行不予回函的理由具有合理性。第六,苏亚金诚所存在法定不予处罚、减轻和从轻的情节。宏图高科财务造假是系统性财务舞...

8月1日起商业银行部分基础金融服务收费取消、暂停

暂停收取本票和银行汇票的手续费、挂失费、工本费6项收费。通知还强调,各商业银行应继续按照现行政策规定,根据客户申请,对其指定的一个本行账户(不含信用卡、贵宾账户)免收年费和账户管理费。各商业银行应通过其网站、手机APP、营业网点公示栏等渠道,以及在为客户办理业务时,主动告知提示客户申请指定免费账户。客户未...

多家银行暂停无卡存取款、开启沉睡账户唤醒,背后原因是什么?

另外自助设备的无卡现金类业务易造成金融风险，也使得多家银行陆续跟进收紧该业务。无卡存取款业务存在一定的安全风险，例如客户身份验证不准确性、容易导致违法行为发生或产生操作失误等风险。为了降低风险，银行需要加强对无卡存取款业务的管理和监控。为保障账户与资金安全，帮助消费者了解自身银行账户开立情况，工商银行...

17人涉电诈被依法惩戒!大多因出借个人银行账户,5年内暂停其支付...

均被行政处罚后再惩戒红星新闻注意到，这17人均被行政处罚后再惩戒，其中16人出借个人名下银行账户被犯罪分子用于接收电信网络诈骗案件被骗资金并以此牟利，致使多人受害，受害资金巨大(www.e993.com)2024年11月11日。在这16人中，12人被处五年内暂停其支付账户所有业务、银行卡非柜面业务，各商业银行不得为其新开立账户，4人被处五年内仅保留一...

拉夏贝尔破产清算:92个银行账户被冻结 股份继续暂停交易

观点网讯:1月3日,新疆拉夏贝尔服饰股份有限公司(以下简称“拉夏贝尔”)自2023年2月7日上午九时起,在香港联合交易所有限公司的交易已暂停,且将继续暂停直至另行通知。据公司2024年1月2日的公告,此举是由于公司破产清算管理人被指定后所采取的必要措施。

断卡行动大背景下,你银行卡被非柜风控的原因是什么和如何解决?

二、被“非柜”的几种情况①僵尸账户。根据人行文件规定,对于开户之日起六个月之内无交易记录的账户,银行暂停其非柜面业务。这种是防止被不法分子利用的一种保护措施。②身份证过期补办后没有及时更新银行预留信息的账户。和上面一样,也是一种保护措施。

浙商银行被止付,浙商银行账户遭止付,原因不明引发关注

第三,账户安全疑问。有时候,止付是出于账户安全的一般考虑。例如,假若浙商银行怀疑某个账户的提供信用卡信息被盗用或是说存在其他安全风险,他们可能存在暂停该信用卡的贷款采用,以防止进一步的资金损失发生。浙商银行信用卡无逾期却被止付可能是由于审查和风险控制、法律合规须要以及账户安全等因素引起的服务。这是为了...

多家银行调整个人账户非柜面交易限额,停止ATM 手机扫码取款

7月4日,江苏银行常州分行、华夏银行南宁分行等机构发布相应通告,开展个人结算账户非柜面支付限额调整工作。对于下调原因,上述银行在公告中解释称,降低非柜面渠道的交易限额是加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动的工作要求,也是防范资金遭受诈骗损失的必要手段等。