大赛优秀成果分享 | 长安银行信用卡全流程数字化风控管理
通过加强业务研究和系统建设,长安银行上线了信审5.0数字化风控策略模型,该模型基于各类准入判断、内部验证、外部查证、人行特征等拒绝规则数量的大幅增加,提高拒绝规则的缜密度;同时,通过增加评分类规则附加资质特征、用信特征、地址特征、稳定性特征以及相关外部数据评分等风险特征所构建的综合判断类拒绝规则的数量,以及设计...
再发禁令!多家银行公告严控信用卡资金用途,违规使用或被止付
除云南省农村信用社之外,此前兴业银行、长安银行、临海农商行等银行也发布规范信用卡用卡公告,明确个人信用卡仅限持卡人本人日常消费使用,信用卡资金不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。在易观分析金融行业高级分析师苏筱芮看来,...
不良高企 康县农商行信用卡申请被否
9月14日银保监会官网显示,因主要审慎监管指标不符合监管要求,康县农村商业银行(以下简称“康县农商行”)开展信用卡业务的申请被否决。据悉,康县农商行2017年3月获银监局开业批复,注册资本3亿元。截至2018年6月末,该行不良贷款率达7%,7月末不良贷款率达9.18%,仅一个月内不良率上升2.18个百分点。《中国经营报》...
长安银行两宗违法遭罚51万 信用卡资金流入房地产
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;(四)未按照规定进行信息披露的;(五)严重违反审慎经营规则的;(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。以下为处罚原文:
...央行新增一名副行长!海尔消费金融净利骤降四成;长安银行被罚...
长安银行因违反支付结算等原因被罚420.8万4月14日,长安银行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、征信管理规定,被人民银行西安分行给予警告,并处罚420.8万元。此外,长安银行会计结算部总经理、信息科技部总经理等7名相关负责人,被处于不同程度的罚款。
银行员工违规办理公务卡被开除 案件惊动最高检
(原标题:违规办理公务卡案件惊动最高检)公务卡是公职人员持有的,主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡(www.e993.com)2024年7月30日。但渭南部分银行在办理公务卡时,未按照规定办理,最终给国家带来巨额损失。孙军忠一直认为,自己被单位开除很冤枉,他和长安银行股份有限公司渭南分行(以下简称长安银行渭南分行)一直在打官司,希望法院能撤销原...
18家区域银行获批信用卡业务“含金量”或难达预期
同时,林治因擅自停止收单业务对账工作,导致收单系统发生大额垫款未及时被发现;利用职务便利自行或协助他人从事信用卡套现,对机构违规行为直接负责。被处以警告并罚款5万元。同月,因信用卡资金监管不到位,流入房地产领域,长安银行被陕西银保监局处以罚款21万元。此外,还有多家银行因信用卡业务违规受到处罚。值得留意...
长安银行员工违规办公务卡 国家损失177万惊动最高检
原标题:违规办理公务卡案件惊动最高检公务卡是公职人员持有的,主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。但渭南部分银行在办理公务卡时,未按照规定办理,最终给国家带来巨额损失。孙军忠一直认为,自己被单位开除很冤枉,他和长安银行股份有限公司渭南分行(以下简称长安银行渭南分行)一直在打官司,希望法院能撤销原单位...
数字科技的力量:打造信用卡运营新动能
所以我们看到,信用卡市场跑马圈地再度形成。我一度认为在2012年的时候,中国的信用卡市场格局已经完成。但在最近一两年我们发现,在一线城市信用卡业务进入“存量时代”的同时,二三线城市商业银行信用卡业务迎来了新的发展机遇,一些具有领先优势的发卡银行再度发力,形成了你追我赶的态势。同时,我们还看到一个现象,为了支撑...
收藏!全部31家持牌消费金融最新手册
我们推测,比较可能的原因是这些地区经济状况并不理想,消费潜力不足,对经济的提振作用不大。不过目前这11个省级行政区中,已经在慢慢尝试突破,如甘肃地区的甘肃银行、云南地区的富滇银行正在排队争取。31家消费金融公司整体财务情况简述目前31家消费金融公司之间分化较为明显。