莫开伟:银行缘何要开展清理“沉睡账户”工作?

而形成银行“沉睡账户”的原因，主要是银行之前对账户管理理念粗放，风险管控不到位，为营销和抢占市场份额，未限制开户数量；加上部分金融消费者开设银行账户之后，赖于后续管理导致账户沉睡。显然，清理“沉睡账户”既是银行账户精细化高质量发展以及提高银行服务质效的需要，也是事关金融消费者权益、实现普惠金融服务、避...

前三季度银行业被罚11.81亿元,释放什么信号

2月初，恒丰银行杭州分行因流动资金贷款“三查”不到位，贷款资金回流并长期滞留于借款人账户；贷后管理不到位，流动资金贷款被挪用于购买理财等多项缘由，被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款380万元。4月监管开出的多个大额罚单均涉及贷款业务违规，譬如，汉口银行因信贷管理不到位，以贷转存质押放贷等缘由，被罚48...

涉及银行账户被“管控”、债务优化陷阱……多地金融监管局发布...

据了解,银行账户被管控的原因包括账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式;持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等;持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件;账户存在安全风险,比如被他人盗用、银行卡信息泄露等。银行账户被管控后如何恢复正常使用?据介绍,一是对...

宣布了!两家银行,解散!立即停止一切经营活动

在吸收合并信息披露后近三个月,9月14日,广东金融监管局网站披露了两则行政许可批复,同意东莞大朗东盈村镇银行、惠州仲恺东盈村镇银行因被东莞农村商业银行吸收合并而解散。同时,东莞农村商业银行网站则发布了两家村镇银行系统切换及业务变更的公告。监管同意两家村镇银行解散被东莞农村商业银行吸收合并9月14日,广东金...

4家银行将面临解散,存款取不出来?建议储户了解4点,存款更放心

如果是采取的内部合并,其实就相当于银行将部分网点撤销之后并入其他网点。这种情况对于储户来说,银行卡、银行账户资金都不会发生什么变化,以后大家还是去同一家银行办理业务,只是银行网点缩减了。而如果是外部合并,其实就是几个不同的银行合并成一个新的银行。一旦储户遇到这种合并,也不用担心,这种合并,其实就等于合并...

人均持有银行卡6.93张 你有账户还在“沉睡”吗?

“沉睡账户”会导致消费者个人资金在银行保险机构账户中闲置,并且可能增加账户管理费等不必要支出,影响消费者财产权益(www.e993.com)2024年11月7日。另外,消费者往往遗忘“沉睡账户”有关情况,很难关注到账户变动,一旦个人敏感信息泄露,极易被不法分子盗用进行洗钱、电诈等非法活动。

海南银行被罚395万元:因非现场监管报表存在数据质量问题等

中国网财经4月1日讯日前,国家金融监督管理总局海南监管局公布行政处罚信息公开表显示,海南银行股份有限公司因流动资金贷款管理不尽职;固定资产贷款管理不尽职;非同业关联客户风险暴露超过监管要求;专营部门制度落实不到位;非现场监管报表存在数据质量问题;信托投资业务不合规,被罚款395万元。作出处罚决定的日期为2024年3月...

2024年前四个月农村中小银行罚单显示:信贷管理严监管态势不改 近...

特别是近几年,农村中小银行信贷员管户数明显增多、业务竞争压力增大的背景下,贷后管理出现问题的可能性更高。这就造成一方面,金融监管部门对银行信贷管理情况开展结果导向的监管方式,确实在一定程度上造成了农村中小银行的困扰;但另一方面,记者采访到的多家农商银行负责人都认为,他们需要监管部门帮助他们发现一线贷款管理...

短信收到工商银行根据监管规定发送的信息是否真实?

7.接受限制或调整:在某些情况下,信用卡机构可能会根据风险评估结果限制或调整账户的某些权限。例如,暂停信用额度或拒绝某些特定交易。理解这些限制的突然原因,并且根据信用卡机构的要求合作以恢复正常账户活动。8.提交申诉或异议:如果认为信用卡机构对风险评估做出了错误的判断,或者限制了账户的某些权限,并且拥有证据...

紧急提醒!你一不留神就可能被监管or违法

7.长期闲置的账户原因不明突然启用,且短期内出现大量资金收付;8.短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款;9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生...