银行客户身份信息治理力度加大 广发银行加入账户清理行列 非实名...

具体来看，广发银行此次对个人非实名制客户账户的清理工作拟于10月18日进行，而对开展此次清理工作的原因，广发银行称，是为加强账户管理，维护存款人资金安全，向客户提供更好的金融服务。据公告，如客户仍需使用账户，须在10月17日前亲临广发银行柜面进行客户身份识别，否则该行将实施销户清理。销户后，账户不可恢复...

前三季度银行业被罚11.81亿元,释放什么信号

2月初，恒丰银行杭州分行因流动资金贷款“三查”不到位，贷款资金回流并长期滞留于借款人账户；贷后管理不到位，流动资金贷款被挪用于购买理财等多项缘由，被国家金融监督管理总局浙江监管局罚款380万元。4月监管开出的多个大额罚单均涉及贷款业务违规，譬如，汉口银行因信贷管理不到位，以贷转存质押放贷等缘由，被罚48...

西安银行:因信披违规被证监局出具警示函

陕西证监局决定对公司、郭军、梁邦海、黄长松采取出具警示函的监管措施。西安银行表示,公司已经在监管部门的指导下完成了上述警示函中所述问题的整改,未来将更加严格按照监管法规要求,不断提高财务信息披露质量,进一步促进公司健康、可持续发展。近一年多次被处罚面包财经根据监管部门通报统计,近一年西安银行多次被监管...

作风监督面对面——齐鲁银行、济南农商银行等单位

就目前农商银行支持春耕备耕方面,我们主要做了以下工作:第一是对一些规模化经营的家庭农场或者是专业合作社或者是特色种植户,我们一般都是提前做一些摸排工作,和村委、乡镇街道逐户对接,摸排一下他未来一段时间的资金需求,提前把工作做好,不误农时。第二,重点支持一些生产资料,像种子、化肥、农药、地膜这些生产企业和...

二手房首付打到哪里?是直接给卖家还是银行监管账户?

在中国,二手房交易的首付款通常需要打入一个专门的银行监管账户。这个账户是由买卖双方在交易前共同选定的,通常是卖方贷款银行的监管账户,或者是第三方资金监管机构的账户。这种做法的主要目的是为了保障买家的资金安全,确保在交易完成前,资金不会被挪用。

金融监管总局山东监管局发布风险提示:消费者要依法依规使用银行账户

风险提示显示,银行账户被管控的原因包括异常交易行为、身份信息不完整或错误、司法或行政机关冻结和账户存在安全风险四种情况(www.e993.com)2024年11月26日。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式,可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测,从而采取保护性止付措施。同时,如果持卡人的身份信息提...

国家金融监督管理总局山东监管局:关于银行账户“风险管控”的风险...

一般情况下,持卡人需要先了解账户被管控的原因,银行卡被管控的原因不同,解决方法也不同。第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。第二,对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过...

银行卡被冻结怎么办?权威指南来了!山东监管局首度给出四大解决...

山东金融监管局发声:银行账户被冻结不要慌今日,山东金融监管局发文称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。而消费者账户被管控的主要原因有四种。其一是异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、...

中油国储爆雷事件疑云:江西银行有无存管账户?投资人到底投了什么?

一名投资人维权代表李鸣(化名)介绍,除了集合资金计划的高收益这一点,“存管账户”的安全性在宣传中被提及。在投资人的认知中,不同于一般账户,存管账户意味着银行需要对账户的资金往来负责。江西银行是中油国储的存管银行,应对账户异常的资金往来进行监管和预警。他们还认为,中油国储在江西银行南昌滨江支行、江西银行南...

6月多项违规被监管罚款不下320万元 交通银行怎么了?

6月交通银行被监管罚款不下320万元,原因包括贷款业务违规和安全管理不足等。据国家金融监督管理总局官网发布的信息,2024年6月27日,国家金融监督管理总局泉州监管分局决定对交通银行泉州分行处以100万元罚款,主要原因包括:员工异常行为管理不到位;经营性物业贷款贷前调查不尽职,贷款被挪用;向资本金未同比例到位的项目提...