《资本项目外汇业务指引三项对比》(9.5-9.11)
对于债务人预计的还款资金来源不明或者有明显瑕疵的,银行不得为其办理内保外贷业务;对于债务人虽有明确的还款资金来源但经营状况不良或负债率过高的,银行应谨慎为其办理内保外贷业务。(2)主债务合同规定的融资条件与债务人声明的借款资金用途是否存在明显不符。(3)担保当事各方是否存在通过担保履约提前偿还担保项...
进口贸易融资偏轨现象亟待关注
辖区商业银行客户经理对照本地进口企业进口量排名名单,主动联系大额进口客户,推介进口贸易融资套利型组合产品,双方在贸易融资发生前就综合预期收益率进行沟通,达成一致协议。二、主要原因一是外部套利环境存在。自2010年6月二次汇改启动以来,人民币延续一次汇改期的渐进、稳步对美元升值趋势,2010年三季度以来季度平均升值...
进出口下滑20.7%,贸易融资劲增450% 矛盾的数据:贸易融资流向...
由于小的贸易公司进行进出口贸易手续相当繁琐,并且受到银行融资的多种限制,所以寻找与银行关系好、融资额度较大的贸易公司做代理业务是一种重要渠道。规模较大的贸易公司凭借其融洽的银行关系,以及规范的财务报表,利用自己在银行的授信额度,为小贸易公司提供服务,范围涉及银行融资、收付外汇、信用证及托收、出口退税等。
邵阳市中心支局规范辖内银行购汇还贷备案_分局动态_湖南省分局
近期,邵阳市中心支局针对辖内外汇指定商业银行办理出口贸易融资项下购汇还贷业务较多,业务办理流程欠规范的问题,我中心支局采取以下两方面措施开展业务规范:一是要求辖内外汇指定银行整理上报2018年7月至2019年4月发生的所有购汇偿还已结汇使用的国内外汇贷款后续真实性审核情况;二是要求外汇指定银行严格按照国家外汇管理局行...
中国外汇 | 贸易融资应防患于未然
目前掉期业务无需缴纳外汇风险准备金,相比远期购汇锁汇更能节省购汇成本。因此企业可通过比较国内的“人民币融资成本”和“外币融资+锁汇成本”的价格,来选择更优的融资方式。该类融资的另外一个好处,是可以通过境内银行的金融产品引入境外资金。目前,贸易融资属于人行全口径跨境融资政策中的豁免项目,该境外资金既不占用...
完善进出口贸易融资展业规范
贸易融资还款来源丧失自偿性(www.e993.com)2024年7月25日。贸易项下回笼资金是贸易融资第一还款来源,虚假贸易融资无法满足自偿性。为此,有的企业选择再度虚构贸易背景将境外资金回流,或以回款不足、延迟收款等名义以自有资金、购汇、他行转款、贷款来偿还贸易融资,也有部分企业因无力偿还而违约。
上海富拉凯会计师事务所:跨境货物贸易融资洗钱风险分析
3)对申请跨境贸易融资的客户,如有企业成立时间短,进出口业务量突然爆增,也可能是洗钱风险前兆;4)客户进行跨境业务的企业账户,从开立、购汇申请到一般日常业务办理,如果都由代理人代办,不见法人代表或公司正式员工出面申办,银行也要特别小心;5)当企业注册资本小,但账户中的境内外往来资金量特别巨大、频繁,或是企...
外贸企业金融成本调查:低息贸易融资模式“待挖掘”
一家股份制银行贸易融资部负责人向记者直言,当前不同规模外贸企业针对汇率风险对冲操作的态度正趋于分化——多数大型外贸企业能按年化约2.2%-2.5%融资成本,从海外轻松借入低息美元,替银行缴纳20%外汇准备金,因而持续加大远期购汇业务进行套期保值;相比而言,不少中小外贸企业鉴于成本考量,只能视人民币兑美元汇率涨跌“随机...
监管层重拳出击虚假贸易融资
我们认为,市场主体在从事真实贸易的同时,借助银行融资渠道赚取利差、汇差,某种程度上是当前境内外两个汇率和正利差等原因造成的企业资金摆布的趋利活动。但在此过程中,也出现了用虚假单证进行违规融资的现象,甚至有很大比例的进出口企业纯粹以套利为目的反复虚构贸易。这在宏观层面、总量层次上将会产生不容忽视的负面影...
央行新规:境外投资不得将人民币汇出境外购汇!这意味着什么?
另外,根据《国家外汇管理局关于进一步改进和调整资本项目外汇管理政策的通知》的规定,对于融资租赁类公司开展对外融资租赁业务的,不受现行境内企业境外放款额度限制。境内外企业是否一定要关联,是否必须做成委贷?(九)内保外贷1、担保人将现金直接存在境内分行后(或提供其他担保物),境内分行向境外分行提供保函或者备用...