兴业消费金融5宗违规被罚170万 贷前调查关键环节外包

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)未经任职资格审查...

北京银行宁波分行收155万元罚单 警示银行业合规经营的重要性

首先,合规经营是银行业实现可持续发展的基础。只有严格遵守法律法规,才能确保银行业在市场竞争中立于不败之地。此外,合规经营还有助于提高银行业的信誉度,为其赢得更多的客户和市场份额。其次,合规经营是防范金融风险的重要手段。金融市场的风险无处不在,只有严格遵守法律法规,才能有效防范和化解风险。银行业如何...

四川省人民政府公报

第三条从事期货交易活动,应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。第四条期货交易应当在依法设立的期货交易所或者国务院期货监督管理机构批准的其他交易场所进行。禁止在国务院期货监督管理机构批准的期货交易场所之外进行期货交易,禁止变相期货交易。第五条国务院期货...

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则

银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

中信银行: 关于中信银行股份有限公司配股申请文件反馈意见的回复

交易内容、交易对手方,相关业务是否合规,是否存在重大经营风险。请保荐机贷比、非标业务占比(影子银行情况)等相关经营指标情况,与同行业可比公司是否存在重大差异,相关业务开展是否合规,是否存在重大经营风险。请保荐机例,划分为不良类贷款是否充分、完整,逾期??90??天以上贷款情况是否均划分为...

国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...

第十四条银行业金融机构在关注授信、投资、表外业务等存在的国别风险之外,还应对设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中面临的潜在国别风险予以关注(www.e993.com)2024年11月27日。银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。第十五条??银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:严格遵循“了解你的客户”原则,对境外债务人进行充分的尽职调查,确保债务人有足够的资产或收入来源履行其债务;认真核实债务人身份及最终所有...

中国银保监会 中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展...

一、强化信用卡业务经营管理(一)银行业金融机构应当制定审慎稳健的信用卡发展战略,经本机构董事会或者高级管理层审核同意,并持续有效实施和定期评估完善。银行业金融机构应当严格依据发展战略合理制定信用卡年度经营管理目标与计划。(二)银行业金融机构应当建立科学合理的信用卡业务绩效考核指标体系和薪酬支付机制。合规经营...

银保监会就《银行业金融机构国别风险管理办法(征求意见稿)》公开...

重点修订内容为：一是本次修订将《指引》调整为《办法》，名称相应修改为《银行业金融机构国别风险管理办法》。二是原《指引》未对国别风险敞口计量口径明确统一标准，本次修订按照风险全面覆盖原则予以明确。三是针对《指引》与新会计准则不衔接进而产生重复计提准备的问题，本次修订将国别风险准备纳入所有者权益项下，...

国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...

银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。第十五条银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:严格遵循“了解你的客户”原则,对境外债务人进行充分的尽职调查,确保债务人有足够的资产或收入来源履行其债务;认真核实债务人身份及最终所有权,...