国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...

第十六条银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。第十七条银行业金融机构...

68问!《金融机构合规管理办法》合规问答手册

02金融机构应当制定合规管理制度,完善合规管理组织架构,明确合规管理责任,推动合规文化建设。03首席合规官和合规官在金融机构合规管理中承担重要职责,需确保合规规范得到严格执行。04金融机构应当为合规管理部门提供人力资源保障,确保首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履行职责所需的知情权和调查权。05...

金融监管总局:银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任

在监督管理上,金融监管总局及其派出机构应当将银行保险机构案件风险防控作为日常监管的重要内容,通过非现场监管、现场检查等方式加强案件风险防控监督管理,并承担归口管理和协调推动责任。《办法》在附则中明确,在中华人民共和国境内依法设立的信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币...

兰州银行2023年年度董事会经营评述

立足兰州、辐射全省,经有关监管机构批准,并经登记机关核准后,经营下列各项商业银行业务:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款,办理国内结算、票据承兑与贴现,发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业折借;提供担保;代理收付款项及代理保险;提供保管箱;办理地方财政信用周转使用资金...

国家金融监督管理总局发布《个人贷款管理办法》,7月1日起施行

第一条为规范银行业金融机构个人贷款业务行为,加强个人贷款业务审慎经营管理,促进个人贷款业务健康发展,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,制定本办法。第二条本办法所称银行业金融机构(以下简称贷款人),是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用...

盈科法智丨32类特殊资金账户的执行措施

02、金融机构存款准备金、备付金观点解析被执行人为金融机构的,对其交存在人民银行的存款准备金和备付金不得冻结和扣划,但对其在本机构、其他金融机构的存款,及其在人民银行的其他存款可以冻结、划拨,并可对被执行人的其他财产采取执行措施,但不得查封其营业场所(www.e993.com)2024年11月3日。

存在发放虚假贷款等多项违规 贵阳银行1天领7张罚单

此外,贵阳银行还有两家支行领罚。其中,双龙航空港支行因发放虚假个人商业用房按揭贷款而被处以罚款30万元。南明支行则因个人消费贷款流入股市、楼市而被处以罚款30万元。依据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》,银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究,并视情况追究负有管理职责的...

贵阳银行1天领7张罚单 因发放虚假贷款等违规事项

此外,贵阳银行还有两家支行领罚。其中,双龙航空港支行因发放虚假个人商业用房按揭贷款而被处以罚款30万元。南明支行则因个人消费贷款流入股市、楼市而被处以罚款30万元。依据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》,银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究,并视情况追究负有管理职责的...

安徽银监一天密集披露18张罚单 肥西农商行及相关责任人共领7张

今年3月，监管机构下发《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，文中指出，银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。这一规定进一步推进银行业监管落实问责到人，在此番安徽肥西农商行受罚中亦是有所体现。7张罚单均为9月5日开出，...

银监会拟对银行业金融机构从业人员行为管理予以规范

征求意见稿指出,银行业金融机构应建立举报制度,鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究,对于涉嫌刑事犯罪的行为,不得以纪律处分代替法律制裁。征求意见稿明确,本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国...