...委员会关于修改《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的决定
一、第一条修改为:“为切实防范风险,促进商业银行加强对集团客户授信业务的风险管理,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》,制定本指引。”二、第三条第一款第(三)项修改为:“主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接...
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
明确了合规并非单一部门的工作:合规管理办法中明确规定了金融机构各部门主要负责人“负责落实本部门、本级机构的合规管理目标,对本部门、本级机构合规管理承担首要责任”,即各部门负责人分别对本部门的业务合规负责,首席合规官及合规官仅承担“修订完善制度、流程、系统的建议”职能或“重大合规风险进行预警、提示,...
国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...
第十五条银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:严格遵循“了解你的客户”原则,对境外债务人进行充分的尽职调查,确保债务人有足够的资产或收入来源履行其债务;认真核实债务人身份及最终所有权,避免风险过度集中;尽职核查资金实际用途,防止贷款挪用;审慎评估境外抵质押品的合法性及其可被强制执行的法律...
国家金融监督管理总局关于印发《银行保险机构涉刑案件风险防控...
第三条??银行保险机构案件风险防控的目标是健全案件风险防控组织架构,完善制度机制,全面加强内部控制和从业人员行为管理,不断提高案件风险防控水平,坚决有效预防违法犯罪。第四条??银行保险机构应当坚持党对金融工作的集中统一领导,坚决落实党中央关于金融工作的决策部署,充分发挥党建引领作用,持续强化风险内控建设,健...
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金融视频·FNTV·中国金融视频影像中心00:45金融视频:金融监管总局允许银行将银团贷款余额部分转让国家金融监督管理总局对外发布《银团贷款业务管理办法》,允许银行将银团贷款的余额或承贷额部分转让,但只能以未偿还的本金和利息整体按比例拆分形式进行。2024-10-1409:12:501.45万次播放01:062.91...
国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...
第十二条银行业金融机构高级管理层负责执行董事会批准的国别风险管理政策(www.e993.com)2024年10月16日。主要职责包括:(一)制定、审查和监督执行国别风险管理的政策、程序和操作规程;(二)定期审核和批准国别风险管理限额;(三)定期审阅国别风险报告,及时了解国别风险水平及管理状况,审阅国别风险压力测试报告及应急预案;...
金融监管总局:银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任
银行保险机构董(理)事会承担案件风险防控最终责任。银行保险机构应当指定一名高级管理人员协助行长(总经理、主任、总裁等)负责案件风险防控工作。在主要任务方面,《办法》指出,银行保险机构应当建立健全案件风险防控机制,构建起覆盖案件风险排查与处置、从业人员行为管理、领导干部监督、内部监督检查、追责问责、问题整改、...
金融监管总局发布《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
银行机构,是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。保险机构,是指在中华人民共和国境内依法设立的保险公司。第三条银行保险机构案件风险防控的目标是健全案件风险防控组织架构,完善制度机制,全面加强内部控制和从业人员行为管理,不断...
新年第一天,这些新规开始施行,与我们的生活息息相关
本办法适用于对公共资源交易的发起方、响应方、中介机构及其从业人员、评标评审专家在市公共资源交易中心及市公共资源交易平台各分平台运行服务机构开展交易业务的信用记分管理。本办法所称公共资源场内交易信用记分,是指交易平台根据服务需要,在依照合同约定为经营主体提供场内交易服务的过程中,对经营主体场内交易行为进行信...
回顾丨2023年度保险行业监管发文年度盘点
重点解读:《办法》包括总则、监管统计管理机构、监管统计调查管理、银行保险机构监管统计管理、监管统计监督管理和附则等六章,共三十三条,重点就以下内容予以规范:一是明确归口管理要求。二是明确数据质量责任。三是强调数据安全保护。四是对接数据治理要求。五是重视数据价值实现。