中信银行:穿越资产配置「峡谷」

从「三分四步法」、全生命周期的规划,到执行层面「有温度的资产负债表」,再到具体的工具箱……从前台的体验,到中后台的能力……这是一套完整的「资产配置」体系,也是中信银行在财富管理领域提前布局、深耕多年的成果。中信银行希望以更专业的资产配置体系、更有温度的财富管理服务,陪伴客户一起穿越「低利率时代」。

中信银行主张做自己人生的CFO ,“三分四步法”帮客户做好资产配置

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...

冯美迎《资产配置视角下的产品营销技巧》

1.思维认知:客户资产去储蓄化和房住不炒的背景下,转变新时代背景下的资产配置逻辑,树立资产配置理念。2.转变方法:以客户保值、增值、传承需求为核心,掌握如何与客户沟通资产配置理念并进行动态检视的方法。3.产品营销:掌握不同类型产品在组合配置中的作用、产品设计的底层逻辑、营销技巧,提升复杂类产品(公私募权益...

宁陕县筒车湾镇:以“四步法”助力民生实事项目“落地有声”

民生实事项目人大代表票决制是人大依法行使重大事项决定权和监督权、充分发挥人大代表作用、体现人民当家作主的重要举措。近年来,宁陕县筒车湾镇人大按照上级部署要求,实施民生实事项目代表票决制。镇人大通过强化事前沟通、事中执行、事后监督,环环相扣,扎实推进,取得了较好反响。广听民意“征”项目。镇人大多次召开...

零陵卷烟厂“望闻问切”四步法保驾护航冬季安全生产

湖南中烟零陵卷烟厂采用“望闻问切”四步工作法,常态化开展冬季安全生产专项检查,排查治理安全隐患,为生产稳步推进保驾护航。“望”字先行。自入冬以来,制丝车间共组织安全巡检80余次,对灭火器、应急灯、安全标识等设施是否完好,设备运转声音、消防报警是否正常,查验员工安全操作是否到位等,进行全方位、无死角巡查,...

单丹《高净值客户保险营销训练营》

二、客群分类下,高净值客户财富管理四步法(10小时)1.高净值客户收入现金流管理与家企资产隔离1)企业主客群在现金流管理中的主要风险①政策及市场风险②经营风险③债务风险④税务风险⑤合伙人风险2)如何做好风险隔离——保护挣钱的人——家庭保障配置...

中信出版王牌书单,20本新老股民都该看的投资经典……

“看懂过去,认清现在,预判未来”四步法:第一步,总结历史股市周期。周期反复震荡,跟着投资经典书和金牌投资人学习历史周期变化;第二步,找准现在所处周期位置。周期所处位置一旦变化,股市赢面就会产生变化,投资者应主动调整改变胜率;第三步,优化投资组合布局。保持攻守平衡,校准资产配置比例与持有风险;...

中信银行股份有限公司 二〇二四年半年度报告

10三分是指将客户生命周期分为"Z世代,中生代,银发代"三个人生阶段,四步是指"平衡收支,预防风险,规划养老,长钱投资"四步法的实施路径.47中信银行2024年半年度报告(A股)通过公私融合推动车贷,烟商贷联合营销,为个人及企业客户提供多元化的融资服务.深化集团协同.报告期内优化"中信优品"方案,全面...

长寿时代,做自己人生的CFO--中信银行北京分行持续优化财富管理...

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,个人财富就具备了较强的防御性,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,中信银行建议客户通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。建议客户通过将资金分配到不同类别的资产(如...

中信银行:长寿时代,做自己人生的CFO

第四步:长钱投资。通过前三步的布局,剩余资金可以安心布局在有长期增值空间的权益类资产上。考虑这是一个长期的、有起伏的过程,建议通过“做好大类资产配置、优选绩优管理人、长期持有、动态优化”的方式,来实现财富长期增值。王洪栋表示,“四步法”是对“四笔钱”的优化和升维,首先梳理了个人资产配置的逻辑顺序,...