普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)
与其他义务机构相比,信托公司反洗钱除了需按照现行一般规定开展客户身份识别、客户洗钱风险评级、单一产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估、名单筛查、可疑交易监测与报告等工作,还应注意暂缓实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第1号)(以下简称“新规”)中对信托...
全面、深入、数智化建设新时代金融机构反洗钱系统
为全面满足反洗钱监管要求,紧跟最新监管动向,提升金融机构反洗钱职能客户身份识别、反洗钱风险评估覆盖范围、评估结果、反洗钱名单管理、实时监控、异常交易监测等功能的准确性与有效性,领雁科技为该农商行提供了反洗钱系统建设服务。该系统在完备风险模型知识库及建模方法管理基础上,实现全面反洗钱管理工作的监管数据报送...
国家金融监督管理总局令
第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则:(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部门、岗位、员工和产品,贯穿决策、执行和监...
监管之声|国家金融监督管理总局修订发布《银行业金融机构国别风险...
国别风险管理是巴塞尔委员会有效银行监管核心原则之一,是金融稳定评估的重要内容。《指引》发布实施13年以来,对于引导银行业金融机构构建国别风险管理体系、提升国别风险管理能力起到积极作用。但随着会计准则制度的修订,以及银行跨境业务实践的发展,《指引》在国别风险敞口计量口径、国别风险管理职责划分、国别风险转移标准...
浅谈金融机构如何做好反洗钱合规管理
近年来,反洗钱合规的核心趋势是转向“风险为本”,它本身就是合规遵守与风险防范的统一,其目的在于通过金融机构执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑报告这三项预防和监控的基本制度,从而发现异常资金交易线索,在一定程度上遏制通过金融系统进行的洗钱活动,有利于维护金融秩序。而合规管理同样要求金融...
国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...
第十六条银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动(www.e993.com)2024年9月19日。
国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...
第十六条??银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动。第十七条??银行业...
反洗钱法迎来首次大修:加强新型洗钱风险防控
立法总体思路方面,修订草案坚持问题导向,按照“风险为本”原则合理确定相关各方义务,同时避免过多增加社会成本。坚持总体国家安全观,统筹发展和安全,完善反洗钱有关制度,维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。加强反洗钱监督管理方面,修订草案明确了职责分工,完善了金融机构反洗钱监管,规定反洗钱行政主管部门监督检查...
金融网-中国金融网络领袖-中金网投-中金网-官方
阅读量:10670随着美国降息预期的愈发增强,黄金市场再次迎来了狂热的上涨潮。9月14日,金价在美元贬值的背景下继续攀升,...银行业保险业移动互联网应用程序管理新规阅读量:10791为加强银行业保险业信息科技监管,指导银行业金融机构、保险业金融机构和金融控股公司(以下统称金融机构)......
反洗钱法十八年后迎修订 从“规则为本”向“风险为本”转型
“党的二十大报告和2023年中央金融工作会议都提到要全面加强金融监管,反洗钱工作的主要内容是监测资金流动,将金融活动纳入监管的‘抓手’就是反洗钱。”王新对记者分析称,为使反洗钱工作更好地服务于国家治理能力现代化建设、服务于防范化解金融风险的要求、服务于维护国家安全和金融安全工作,急需进行修改。