普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
体系一致性:本《办法》中应遵循的原则基本参照了《中央企业合规管理办法》,体现了从央企到金融机构合规管理的一致性,整体法规中关于合规风险管理的方法论在国家层面基本一致。突出独立性:相对央企的合规管理要求,独立权威是本次新规中新增的管理原则,强调合规管理工作需要充分的独立性,同时在“合规管理保障”的章节...
德勤解读《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
申请设立非银行支付机构时,非银行支付机构应提交反洗钱和反恐怖融资措施材料,具体包括反洗钱内部控制制度文件、反洗钱岗位设置和职责说明、开展大额和可疑交易监测的技术条件说明、洗钱风险自评估制度。《条例》施行前已按照有关规定设立的非银行支付机构还应当提交已完成的洗钱风险自评估报告。要点四明确非银行支付机构...
普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)
与其他义务机构相比,信托公司反洗钱除了需按照现行一般规定开展客户身份识别、客户洗钱风险评级、单一产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估、名单筛查、可疑交易监测与报告等工作,还应注意暂缓实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第1号)(以下简称“新规”)中对信托...
国家金融监督管理总局令
第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则:(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部门、岗位、员工和产品,贯穿决策、执行和监...
监管之声|国家金融监督管理总局修订发布《银行业金融机构国别风险...
二是按照风险全面覆盖原则,进一步明确国别风险敞口计量口径。三是针对《指引》重复计提问题,将国别风险准备纳入所有者权益项下,作为一般准备的组成部分。四是完善国别风险准备计提管理,将贷款承诺和财务担保纳入计提范围,同时适度下调计提比例。五是对银行业金融机构国别风险管理职责划分、国别风险转移相关限定性要求等...
金融监管总局印发《银行业金融机构国别风险管理办法》
第十六条银行业金融机构在进行客户或交易对手尽职调查时,应当严格遵守反洗钱和反恐融资法律法规,对涉及敏感国家或地区的业务及交易保持高度警惕,建立和完善相应的管理信息系统,及时录入、更新有关高风险和可疑交易客户等信息,防止个别组织或个人利用本机构从事支持恐怖主义、洗钱或其他非法活动(www.e993.com)2024年9月19日。
了解客户、做好业务资料的留档,金融机构如何为反洗钱做好“守门员...
金融机构应当勤勉尽责,遵循“了解你的客户”的原则,识别并核实客户及其受益所有人身份,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的尽职调查措施。金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要...
反洗钱法迎来首次大修:加强新型洗钱风险防控
立法总体思路方面,修订草案坚持问题导向,按照“风险为本”原则合理确定相关各方义务,同时避免过多增加社会成本。坚持总体国家安全观,统筹发展和安全,完善反洗钱有关制度,维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益。加强反洗钱监督管理方面,修订草案明确了职责分工,完善了金融机构反洗钱监管,规定反洗钱行政主管部门监督检查...
反洗钱综合管理系统,有效提升洗钱风险管理评估与数据质量
如果不能对银行数据进行有效管理,数据不符合反洗钱应用要求,不仅数据的价值得不到体现,甚至会带来负面作用。银反洗发[2018]19号文中要求法人金融机构应当加强数据治理,建立健全数据质量控制机制,积累真实、准确、连续、完整的内外部数据,用于洗钱风险识别、评估、监测和报告等要求。与此同时,中国人民银行印发《法人金融...
完善监管机制 加强风险防控 反洗钱法修订草案首次提请审议
在加强风险防控与监督管理方面,修订草案规定反洗钱资金监测,国家、行业洗钱风险评估制度;明确反洗钱行政主管部门可以采取监督检查措施,开展反洗钱调查。此次修法还对反洗钱义务进行了完善。修订草案规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务,还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利,应当配合金融机构和...