反洗钱法修法,拟规定国务院有关部门及时监测新型洗钱风险
增加规定反洗钱工作应当依法进行,确保反洗钱措施与洗钱风险相适应,保障资金流转和金融服务正常进行,维护单位和个人的合法权益。增加规定金融机构开展客户尽职调查,应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行;对于涉及较低洗钱风险的,应当简化客户尽职调查。明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件,并规定保障客户基本...
普华永道、德勤解读《金融机构合规管理办法(征求意见稿)》!
体系一致性:本《办法》中应遵循的原则基本参照了《中央企业合规管理办法》,体现了从央企到金融机构合规管理的一致性,整体法规中关于合规风险管理的方法论在国家层面基本一致。突出独立性:相对央企的合规管理要求,独立权威是本次新规中新增的管理原则,强调合规管理工作需要充分的独立性,同时在“合规管理保障”的章节...
普华永道:非银金融机构反洗钱合规挑战与应对(信托篇)
与其他义务机构相比,信托公司反洗钱除了需按照现行一般规定开展客户身份识别、客户洗钱风险评级、单一产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估、名单筛查、可疑交易监测与报告等工作,还应注意暂缓实施的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2022〕第1号)(以下简称“新规”)中对信托...
国家金融监督管理总局令
第四条操作风险管理应当遵循以下基本原则:(一)审慎性原则。操作风险管理应当坚持风险为本的理念,充分重视风险苗头和潜在隐患,有效识别影响风险管理的不利因素,配置充足资源,及时采取措施,提升前瞻性。(二)全面性原则。操作风险管理应当覆盖各业务条线、各分支机构,覆盖所有部门、岗位、员工和产品,贯穿决策、执行和监...
德勤解读《非银行支付机构监督管理条例实施细则》
申请设立非银行支付机构时,非银行支付机构应提交反洗钱和反恐怖融资措施材料,具体包括反洗钱内部控制制度文件、反洗钱岗位设置和职责说明、开展大额和可疑交易监测的技术条件说明、洗钱风险自评估制度。《条例》施行前已按照有关规定设立的非银行支付机构还应当提交已完成的洗钱风险自评估报告。
国家金融监管总局:银行业金融机构应当建立正式的国别风险内部评级...
第八条银行业金融机构应当有效识别、计量、监测和控制国别风险,在按照企业财务会计相关规定计提资产减值准备时充分考虑国别风险的影响(www.e993.com)2024年9月17日。第九条银行业监督管理机构依法对银行业金融机构的国别风险管理实施监督检查,及时获得银行业金融机构国别风险信息,评价银行业金融机构国别风险管理的有效性。
国家金融监督管理总局关于印发《银行业金融机构国别风险管理办法...
银行业金融机构应当确保在单一法人和集团并表层面上,识别、监测潜在国别风险,了解所承担的国别风险类型。第十五条??银行业金融机构应当确保国际授信与国内授信适用同等原则,包括:严格遵循“了解你的客户”原则,对境外债务人进行充分的尽职调查,确保债务人有足够的资产或收入来源履行其债务;认真核实债务人身份及最终所有...
一文了解丨《银行保险机构操作风险管理办法》修订发布
《办法》共六章五十二条及附录,坚持审慎性、全面性、匹配性、有效性原则,主要内容包括:一是明确风险治理和管理责任。明确董事会、监事(会)和高级管理层的责任,界定三道防线的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任。二是规定风险管理基本要求。明确银行保险机构应当建立操作风险管理基本制度、...
金融监管总局:将贷款承诺和财务担保纳入国别风险准备计提范围
在评估国别风险时,银行业金融机构应当充分考虑一个国家或地区政治外交、经济金融、制度运营和社会安全环境的定性和定量因素。在国际金融中心开展业务或设有商业存在的机构,还应当充分考虑国际金融中心的固有风险因素。在特定国家或地区出现不稳定因素或可能发生危机的情况下,应当及时更新对该国家或地区的风险评估。
如何起草新加坡支付牌照的企业范围风险评估
什么是EWRA?企业范围的洗钱和恐怖主义融资(ML/TF)风险评估(EWRA)评估金融机构(FI)固有的ML/TF风险、旨在减轻这些风险的控制环境的有效性以及实施额外措施的必要性。必要时采取措施管理残余风险。新加坡金融管理局(MAS)针对新加坡银行和支付机构的通知和指南规定了与EWRA相关的最新要求和期望。